合规大行动活动实施方案.doc

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1、合规大行动活动实施方案_x市_x金融2021年“合规大行动” 活动实施方案 为进一步加强合规管理建立优良的合规文化为各项业务稳健、可持续发展提供坚实保障在总结2021年“合规大讨论”活动取得良好成效和经验的基础上根据上级安排部署市公司、市行决定在2021年四季度开展“合规大行动”活动。为使活动扎实有效开展特制定本方案。 一、活动主题 2021年“合规大行动”活动以“找问题、抓整改、促合规”为主题。 二、指导思想 对照国家和监管部门法律法规及本行制度要求以查找、整改违规问题为抓手以提高执行力为核心通过“查找问题、认真整改”着重从制度执行方面整治各级机构存在的违规问题不断提升全行合规经营管理水平持

2、续打造邮储银行合规文化品牌。 三、组织领导 市公司、市分行成立2021年“合规大行动”活动领导小组负责本次活动各项工作的组织领导。 组 长：_x 副组长：_x、_x、_x 成 员：市分行各部门负责人、市公司代理业务局负责人。 领导小组下设办公室由_x副组长兼任主任；_x、_x任副主任。 各县支行应参照领导小组设置邮银双方共同成立相应活动领导小组及办公室负责本级机构“合规大行动”活动的组织领导及具体实施。 四、活动内容及步骤（一）动员启动（10月13日前完成） 1. 制定方案。共同制定活动实施方案各单位要严格按照方案贯彻落实并鼓励各单位、各部门在方案基础上开展行之有效的特色学习、讨论工作。 2.

3、 动员大会。市公司、市行于10月13日以电视电话会议形式召开全市动员大会统一安排部署各项活动。各单位要于10月16日前另行组织召开本机构动员大会确保各项活动落到实处并于10月20前将动员大会签到表分别传真至市分行法律与合规部和市公司代理业务局。 （二）学习宣讲（10月13日-10月31日） 1.合规学习 市分行各部门、各一级支行及市县两级_x代理业务管理机构要以领导班子和内设部门为单位各自营、代理网点要以网点为单位分别制定学习计划（见附件2）认真组织学习活动。 （1）学习各岗位应知应会的制度。各级机构、部门应根据各自的岗位职责对本岗位应知应会的制度进行深入学习。 （2）认真组织学习总行编发的“

4、合规大行动”学习手册（以下简称手册）。 （3）学习中国_x银行员工违规行为处理办法（试行）（见_x号）。 （4）开展典型案例分析、法制讲座等认真开展各种形式的警示教育把对干部员工的思想道德、职业操守教育放在突出位置。 各单位学习活动采取集中学习和自学相结合的方式其中集中学习不少于三次每次学习时间不少于90分钟。 2.合规宣讲（1）开设“一把手一堂课”。市分行、市分行各部门及各一级支行的“一把手”及市县两级_x机构主管风控的领导要带头宣讲亲自备课、亲自讲课要向本单位、本部门全体员工讲解合规理念、合规意识、合规执行、违规责任等方面的重点内容。 （2）开展合规巡讲活动。市分行将联合市公司组成3-5人

5、的宣讲团宣讲人员主要为发生过违规事实的当事人以及对违规成因及处罚标准熟悉人员组成宣讲内容着重分析违规行为的原因、后果和危害以起到警示教育作用。宣讲团将采取巡回宣讲的方式对辖内全体金融从业人员进行现场宣讲。 省分行将于学习宣讲阶段活动结束后以学习内容为范围组织全体干部员工参加总行组织的合规考试具体要求另行通知。 （3）问题查找（11月1日-11月18日） 1.市分行各部门、各一级支行及市县两级_x代理业务管理机构要以领导班子和内设部门为单位各自营、代理网点要以网点为单位开展问题查找活动。一是对照2021年“合规大讨论”活动发现的问题重点查找尚未整改的问题；二是以手册“合规讨论要点”和岗位制度要求

6、为参照查找制度执行不到位的问题；三是对照近两年内外部检查结果查找屡查屡犯的问题其中在负债类和中间业务方面各单位要将关于下发2021年重大风险隐患问题通报的通知（_x号）共计78条问题按照本单位已经查找出的问题组织整改；四是结合重大风险隐患台账逐条梳理各部门条线、各岗位存在的重大风险隐患。 各单位问题查找活动要采取本单位集中查找、上级单位点评、下级单位提意见的方式对于一级支行、县级_x企业查找出的不能整改的问题要于11月15前上报市级领导小组办公室由领导小组办公室分发给问题对口部门落实整改。其中本单位集中讨论查找问题不少于三次每次讨论时间不少于90分钟。 2.组织开展资产业务合规操作大排查活动。

7、市行将继续开展小额贷款业务操作合规性的彻底摸排通过调阅信贷业务档案、人员谈话、现场走访等方式对2021年新增小额贷款业务资料的真实性、主体的真实性、资金用途的真实性等内容进行重点检查通过关注各相关岗位履职情况摸清我行小额信贷资产状况。 3.邮银双方认真组织梳理市、县机构在人行和同业开户、存款、提款、对账等关键环节严防资金风险。重点查找各交接环节是否合规特别是开户协议的签订、缴款、“现金付出先记账后付款”制度落实等情况确保各个环节风险在掌控范围内。 4.市县两级_x代理业务管理机构组织开展民间借贷及日常检查发现的风险隐患专项排查整治活动有效防范和打击民间借贷违法活动防范各类案件的发生。 一是开展

8、邮储代办员（社会营销员）清理工作的“回头看”活动。对此市县两级_x代理业务管理机构要组织力量对代办员清理工作进行一次“回头看”尤其是针对代办章戳未收回、取消代办员公示未留存影像资料、原代办员仍然正常、大量代客户办理业务从而形成事实代办关系的问题。 二是开展民间借贷专项排查整治活动。利用各网点大额存、取款交易登记簿筛选排查交易频繁的客户从中发现员工及其近亲属参与民间借贷和非法集资的行为努力从源头上防范非法集资等违法行为的发生；排查金融机构及员工是否充当资金“掮客”组织或参与民间借贷及非法集资；利用员工账户或客户账户为他人过渡资金； 排查金融机构及员工是否私制发放各类印章及印章交接、使用、封存情况

9、防范违规使用；排查是否存在民间合作商户（POS、商易通、“助农取款站”等）违反制度约束超范围办理_x金融业务；是否悬挂不实的_x金融标识；是否私制_x业务印章；是否借助我行名义为非金融机构或不法机构揽收业务是否存在收储不入账及其他不利于我行声誉、资金安全等风险事件。 三是对照代理网点风险等级评价和日常检查发现的风险隐患问题重点包括违规办理助农取款业务、三碰库落实不到位流于形式、不能认真落实验视制度等问题进行专项排查工作。 （四）问题整改（12月4日前） 各单位要本着边查边改的原则,认真分析本单位违规问题成因全面抓好违规问题整改。原则上容易整改的违规问题要做到立查立改对于2021年“合规大讨论”

10、活动、监管机构、总行内控评价等各类内外部自查、检查中发现且尚未整改的问题要重点整改。由于需要更改系统或修订制度等原因未整改的问题有关单位要制定整改计划明确责任人和整改时间报本级行活动领导小组审定后按照效率和效果并重的原则实施整改。对于需要上级机构整改的问题下级机构要及时上报上级机构要及时研究解决。各单位要严抓整改确保落实到位市分行将对整改工作组织不力、整改不彻底的机构和责任人进行问责。 （五）全程督导（10月-12月） 市分行、市公司联合成立督导组对各单位活动开展情况进行全程督导督导内容以单位活动组织开展情况和违规问题的查找及整改落实情况为重点。督导组将在11月10日前对学习宣讲活动、12月2

11、0日前对问题查找及整改落实情况选择部分单位进行现场督导并根据各阶段督导情况下发通报对好的做法进行推广对活动开展较差的单位进行通报批评。 （六）总结验收（12月31日前） 各单位、各部门对各阶段活动即时进行总结并于12月4日前将活动总结报告报市级活动领导小组办公室。报告须包括但不限于以下内容：活动组织情况（活动的具体时间、组织领导、组织方式等）、学习宣讲情况、查找发现的问题及个数（含已整改和未整改）、未整改问题及原因分析、整改措施、本次活动取得的成效等内容。 市分行各部门、各一级支行、各级_x公司代理业务管理部门要认真总结本次活动的经验和不足建立违规行为治理的长效机制不断提高合规管理水平。市公司

12、市分行将对各单位活动开展情况、问题查找与整改情况纳入本年度案件防控评比内容予以考核。对活动组织不到位、问题查找不充分、整改落实不彻底的机构将进行通报批评并取消评先资格。 五、活动要求 （一）提高认识领导带头 各单位要高度重视“合规大行动”活动要将本次活动与全行党的群众路线教育实践活动有机结合起来将持续合规经营作为一项重大战略。各单位一把手要亲自抓带头参与一是要“带头学”即仔细研读、认真学透手册；二是“带头查”即在带头深入讨论的基础上深刻剖析自身不合规问题；三是“带头改”即针对发现的违规问题认真分析产生根源带头做好问题的整改工作。 （二）周密组织全员参与 各单位要认真研究“合规大行动”的活动内

13、容和方式结合本单位的实际制定实施方案明确任务分工切实做好组织工作。全体员工要积极参与统一安排开展学习、查找和整改活动防止走过场通过查找问题认真整改切实提高执行力。 （三）明确分工落实责任 各级领导小组办公室要承担好活动牵头组织工作。各单位、市分行各部门要指定联系人组织好本单位的活动并于10月15前将联系人上报市分行法律与合规部与市公司代理业务局。各单位要严格按时间要求落实各个阶段活动安排对活动组织和落实不到位的要追究相关人员责任。各单位要对活动过程中发现的违规问题按照行内违规行为处理相关规定进行责任追究和处理并将处理结果逐级汇总上报。 （四）协调联动同步推进 本次“合规大行动”活动要与_x代理

14、业务机构一并开展活动过程中各一级支行要充分做好邮银协调沟通同步推进本次活动的各项工作。对活动过程中的具体形式和时间安排邮银要相互配合确保活动取得实效。 （五）持续宣传及时上报 全行各级机构要利用网上和网下两个载体结合“合规大行动”各阶段活动安排全程开展形式多样、行之有效的宣传活动营造良好的活动氛围。各活动单位要及时将各阶段活动记录和成果上传至法律合规管理系统。其中银行各活动单位要参照2021年“合规大讨论”活动有关要求在每次学习、讨论结束后将学习记录、宣讲课件、讨论记录、发现问题、整改情况上传至法律合规管理系统。 _x代理业务网点和管理机构要及时将上述材料报送上级_x代理业务管理机构备案。 第 10 页 共 10 页