最常使用的信用证SWIFT详解.doc

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1、SWIFT介绍一.SWIFT介绍二.SWIFT特点三.SWIFT电文表示方式 1.项目表示方式 2.日期表示方式 3.数字表示方式 4.货币表示方式四.信用证中常见项目表示方式 1.跟单信用证开证 2.信用证修改 一.SWIFT介绍 SWIFT又称：“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。由于SWIFT的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文，因此有必要对SWIFT进行了解。二.

2、SWIFT特点 1.SWIFT需要会员资格。我国的大多数专业银行都是其成员。 2.SWIFT的费用较低。同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电报）的2.5%左右。 3.SWIFT的安全性较高。SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。 4.SWIFT的格式具有标准化。对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。三.SWIFT电文表示方式。 1.项目表示方式 SWIFT由项目(FIELD)组成，如：59 BENEFICIARY（受益人），就是一个项目，59是项目的代号，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来

3、表示，如51a APPLICANT（申请人）。不同的代号，表示不同的含义。项目还规定了一定的格式，各种SWIFT电文都必须按照这种格式表示。 在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（MANDATORY FIELD)，一些项目是可选项目（OPTIONAL FIELD)，必选项目是必须要具备的，如：31D DATE AND PLACE OF EXPIRY（信用证有效期），可选项目是另外增加的项目，并不一定每个信用证都有的，如：39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额）。2.日期表示方式 SWIFT电文的日期表示为：YYMMDD（年月日） 如：1999年5月12日，表示

4、为：990512； 2000年3月15日，表示为：000315； 2001年12月9日，表示为：011209。 3.数字表示方式 在SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“，”来表示 如：5，152，286.36 表示为：5152286，36； 4/5 表示为：0，8； 5% 表示为：5 PERCENT 4.货币表示方式 澳大利亚元：AUD； 奥地利元：ATS； 比利时法郎：BEF； 加拿大元：CAD； 人民币元：CNY； 丹麦克朗：DKK； 德国马克：DEM； 荷兰盾：NLG； 芬兰马克：FIM； 法国法郎：FRF； 港元：HKD； 意大利里拉：ITL； 日元：JPY； 挪威克朗：

5、NOK； 英镑：GBP； 瑞典克朗：SEK； 美元：USD四.信用证中常见项目表示方式 1.跟单信用证开证（MT700） 必选 20 DOCUMENTARY CREDIT NUMBER（信用证号码） 可选 23 REFERENCE TO PRE-ADVICE（预先通知号码） 如果信用证是采取预先通知的方式，该项目内应该填入PREADV/，再加上预先通知 的编号或日期。 必选 27 SEQUENCE OF TOTAL（电文页次） 可选 31C DATE OF ISSUE（开证日期） 如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。 必选 31D DATE AND PLACE OF EXPIRY（信用

6、证有效期和有效地点） 该日期为最后交单的日期。 必选 32B CURRENCY CODE, AMOUNT（信用证结算的货币和金额） 可选 39A PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE（信用证金额上下浮动允许的最大范围） 该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：5/5，表示上下浮动最大 为5%。39B与39A不能同时出现。 可选 39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额） 39B与39A不能同时出现。 可选 39C ADDITIONAL AMOUNTS COVERED（额外金额） 表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额

7、 必选 40A FORM OF DOCUMENTARY CREDIT（跟单信用证形式） 跟单信用证有六种形式： (1) IRREVOCABLE（不可撤销跟单信用证） (2) REVOCABLE（可撤销跟单信用证） (3) IRREVOCABLE TRANSFERABLE（不可撤销可转让跟单信用证） (4) REVOCABLE TRANSFERABLE（可撤销可转让跟单信用证） (5) IRREVOCABLE STANDBY（不可撤销备用信用证） (6) REVOCABLE STANDBY（可撤销备用信用证） 必选 41a AVAILABLE WITH.BY.（指定的有关银行及信用证兑付的方式

8、 （1） 指定银行作为付款、承兑、议付。 （2） 兑付的方式有5种：BY PAYMENT（即期付款）；BY ACCEPTANCE（远期承兑）；BY NEGOTIATION（议付）；BY DEF PAYMENT（迟期付款）；BY MIXED PAYMENT（混合付款）。 （3） 如果是自由议付信用证，对该信用证的议付地点不做限制，该项目代号为：41D，内容为：ANY BANK IN. 可选 42a DRAWEE（汇票付款人） 必须与42C同时出现。 可选 42C DRAFTS AT.（汇票付款日期） 必须与42a同时出现。 可选 42M MIXED PAYMENT DETAILS（混合付款条款

9、 可选 42P DEFERRED PAYMENT DETAILS（迟期付款条款） 可选 43P PARTIAL SHIPMENTS（分装条款） 表示该信用证的货物是否可以分批装运。 可选 43T TRANSSHIPMENT（转运条款） 表示该信用证是直接到达，还是通过转运到达。 可选 44A LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FORM（装船、发运和接收监管的地点） 可选 44B FOR TRANSPORTATION TO.（货物发运的最终地） 可选 44C LATEST DATE OF SHIPMENT（最后装船期） 装船的最迟的日期

10、44C与44D不能同时出现。 可选 44D SHIPMENT PERIOD（船期） 44C与44D不能同时出现。 可选 45A DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES（货物描述） 货物的情况、价格条款。 可选 46A DOCUMENTS REQUIRED（单据要求） 各种单据的要求 可选 47A ADDITIONAL CONDITIONS（特别条款） 可选 48 PERIOD FOR PRESENTATION（交单期限） 表明开立运输单据后多少天内交单。 必选 49 CONFIRMATION INSTRUCTIONS（保兑指示） 其中, CONFIRM ：要

11、求保兑行保兑该信用证 MAY ADD ：收报行可以对该信用证加具保兑。 WITHOUT ：不要求收报行保兑该信用证。 必选 50 APPLICANT（信用证开证申请人） 一般为进口商。 可选 51a APPLICANT BANK（信用证开证的银行） 可选 53A REIMBURSEMENT BANK（偿付行） 可选 57a ADVISE THROUGH BANK（通知行） 必选 59 BENEFICIARY（信用证的受益人） 一般为出口商。 可选 71B CHARGES（费用情况） 表明费用是否有受益人（出口商）出，如果没有这一条，表示除了议付费、转让费 以外，其他各种费用由开出信用证的申请人

12、进口商）出。 可选 72 SENDER TO RECEIVER INFORMATION（附言） 可选 78 INSTRUCTION TO THE PAYING/ACCEPTING/NEGOTIATING BANK （给付款行、承兑行、议付行的指示） 2.信用证修改（MT707） 必选 20 SENDERS REFERENCE（信用证号码） 必选 21 RECEIVERS REFERENCE（收报行编号） 发电文的银行不知道收报行的编号，填写NONREF。 可选 23 ISSUING BANKS REFERENCE（开证行的号码） 可选 26E NUMBER OF AMENDMENT(修改次数

13、 该信用证修改的次数，要求按顺序排列。 可选 30 DATE OF AMENDMENT（修改日期） 如果信用证修改没填这项，修改日期就是发报日期。 可选 31C DATE OF ISSUE（开证日期） 如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。 可选 31E NEW DATE OF EXPIRY（信用证新的有效期） 信用证修改的有效期。 可选 32B INCREASE OF DOCUMENTARY CREDIT AMOUNT（信用证金额的增加） 可选 33B DECREASE OF DOCUMENTARY CREDIT AMOUNT(信用证金额的减少） 可选 34B NEW DOCUMEN

14、TARY CREDIT AMOUNT AFTER AMENDMENT（信用证修改后的金额） 可选 39A PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE（信用证金额上下浮动允许的最大范围的修改） 该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：5/5，表示上下浮动最大 为5%。39B与39A不能同时出现。 可选 39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额的修改） 39B与39A不能同时出现。 可选 39C ADDITIONAL AMOUNTS COVERED（额外金额的修改） 表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额的修改。 可选 44A

15、 LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FORM（装船、发运和接收监管的地点的修改） 可选 44B FOR TRANSPORTATION TO.（货物发运的最终地的修改） 可选 44C LATEST DATE OF SHIPMENT（最后装船期的修改） 修改装船的最迟的日期。44C与44D不能同时出现。 可选 44D SHIPMENT PERIOD（装船期的修改） 44C与44D不能同时出现。 可选 52a APPLICANT BANK（信用证开证的银行） 必选 59 BENEFICIARY(BEFORE THIS AMENDMENT)（信

16、用证的受益人） 该项目为原信用证的受益人，如果要修改信用证的受益人，则需要在79 NARRATIVE （修改详述）中写明。 可选 72 SENDER TO RECEIVER INFORMATION（附言） /BENCON/ ：要求收报行通知发报行受益人是否接受该信用证的修改。 /PHONBEN/ ：请电话通知受益人（列出受益人的电话号码）。 /TELEBEN/ ：用快捷有效的电讯方式通知受益人。 可选 78 NARRATIVE（修改详述） 详细的修改内容。SWIFT跟单信用证MT 700的代码解读M/OTag代号Fied Name栏位名称Content/Options内容M27Sequence

17、 of Total合计次序1n/1n1个数字/1个数字M40AForm of Documentary Credit跟单信用证类别24x24个字M20Documentary Credit Number信用证号码16x16个字O23Reference to Pre-Advice预通知的编号16x16个字O31CDate of Issue开证日期6n6个字M31DDate and Place of Expiry到期日及地点6n29x6个数字/29个字O51aApplicant Bank申请人的银行A or DA或DM50Applicant申请人4*35x4行35个字M59Beneficiary受益人

18、/34x4*35x/34个字4行35个字M32BCurrency Code, Amount币别代号、金额3al5number3个字母，15个数字O39APercentage Credit Amount Tolerance信用证金额加减百分率2n/2n2个数字/2个数字O39BMaximum Credit Amount 最高信用证金额13x13个字O39CAdditional Amounts Covered可附加金额4*35x 4行35个字M41aAuailable With By向银行押汇，押汇方式A or DA或DO42CDrafts at 汇票期限3*35x3行*35个字O42aDrawe

19、e付款人A or DA或DO42MMixed Payment Details混合付款指示4*35X4行35个字O42PPartia Shpments延迟付款指示4*35X4行35个字O43PPartial Shipments分批装运1*35X1行35个字O43TTransshipment转运1*35X1行35个字O44ALoading on Board/Dispatch/Taking in Charge at / from由装船/发运/接管1*65X1行65个字O44BFor Transportation to 装运至1*65X1行65个字O44CLatest Date of Shipment

20、最后装运日6n6个数字O44DShipment Period装运期间6*65X6行65个字O45ADescription of Goods and /or Services货物描述及/或交易条件50*65X50行65个字O46ADocuments Required应具备单据50*65X50行65个字O47AAdditional Conditions附加条件50*65X50行65个字O71BCharges费用6*35X6行35个字O48Period for Presentation提示期间4*35X4行35个字M49Confirmation Instructions保兑指示7x7个字O53aRe

21、imbursement Bank清算银行A or DA或DO78Instructions to the Paying/Accepting/Negotiation Bank对付款/承兑/议付银行之指示12*65x12行65个字O57a“Advise Through”Bank收讯银行以外的通知银行A,B or DA,B或DO72Sender or Receiver Information银行间的通知6*35x6行35个字M/O为Mandatory与Optional的缩写，前者指必要项目，后者为任意项目。合计次序是指本证的页次，共两上数字，前后各一，如“1/2”，其中“2”指本证其2页，“1”指本页

22、为第1页。MT 701 Issue of a Dorcumentary Credit跟单信用证的开立M/OTag代号Fied Name栏位名称Content/Options内容M27Sequence of Total合计次序1n/1n1个数字/1个数字M20Documentary Credit Number信用证编号16x16个字O45BDescription Goods and /or Services货物描述及/或交易条件50*65X50行65个字O46BDocuments Required应具备单据50*65X50行65个字O47BAdditional Conditions附加条件50*65X50行65个字