证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则.doc

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1、证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则1 释义 42 概述 62.1 账户体系 62.2 多存管银行模式 82.3 资金流示意图 92.4 客户交易与清算交收流程 92.5 存管业务概况 103 账户类交易 133.1 客户预指定存管银行 133.1.1 银行发起 133.1.2 证券发起 133.2 客户指定存管银行确认 153.2.1 银行发起 153.2.2 证券发起 163.3 客户指定存管银行 163.3.1 银行发起 163.3.2 证券发起 183.4 客户变更银行结算账号 193.4.1 银行发起 193.4.2 证券发起 203.5 客户资料变更 213.5.1银行发起

2、错 误！未定义书签。3.5.2证券发起（管理账户） 错 误！未定义书签。3.6 客户变更存管银行 223.6.1 银行发起 233.6.2 证券发起 233.7 客户资金台账结息 253.7.1 银行发起 253.7.2 证券发起 253.8 客户撤销证券资金台账 263.8.1 银行发起 263.8.2 证券发起 263.9 查询客户证券资金台账余额 283.10 查询客户银行结算账户余额 293.11 客户身份校验 293.11.1 银行发起 303.11.2 证券发起 304 转账类交易 304.1 银行转证券 304.1.1 银行发起 324.1.2证券发起 错 误！未定义书签。4.2

3、 证券转银行 错 误！未定义书签。4.2.1银行发起 错 误！未定义书签。4.2.2证券发起 错 误！未定义书签。4.3 银行转证券冲正 344.3.1 银行发起 354.3.2 证券发起 354.4 证券转银行冲正 364.4.1银行发起 错 误！未定义书签。4.4.2 证券发起 374.5 交易重发 384.5.1 银行发起 384.5.2证券发起 错 误！未定义书签。4.6 查询交易结果 394.6.1 银行发起 404.6.2 证券发起 405 客户另路查询服务 415.1 客户交易结算资金管理账户实时查询 415.2 客户交易结算资金管理账户对账单服务 416 日终对账和调整 426

4、1 对账数据交换 426.2 对账处理 427 季度结息处理和利差手续调整 447.1 证券资金台账结息 447.2 客户交易结算资金汇总账户结息 447.3 利差收入调整 448 总分账户平衡监管 458.1 客户清算交收数据交换 458.2 存管银行客户分账户平衡 468.3 存管银行总分账户平衡 469 证券交易资金交收 479.1 客户资金交收 479.2 存管银行资金交收 489.3 主办存管银行资金交收 499.4 特殊情况下的法人资金交收 499.5 交易佣金的调整 5010 预留备付金账户管理 5011 客户交易结算资金汇总分账户管理 5112 客户转化 5212.1 账户清

5、理 5212.2 活跃客户转化 5212.2.1 活跃客户单个转化 5212.2.2 活跃客户批量转化 5312.3睡眠客户管理 551 释义客户 ：指与证券公司签订证券委托代理协议， 且在证券公司开立证券资金台 账的投资者，包括个人投资者和机构投资者。存管银行： 指按照中华人民共和国证券法的要求，接受证券公司及其 客户的委托， 提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。 客户可以在多家存管 银行中选定一家存管银行。主办存管银行： 指证券公司选择一家存管银行作为主办存管银行。除履行 一般存管银行的责任外， 主办存管银行还负责证券公司与登记结算公司、 场外交 收主体之间的一级法人交收资金划付工作，

6、 并对交收资金划拨和结算备付金安全 进行监督。客户证券资金台账 ：指投资者在证券公司开立专门用于证券交易的资金台 账，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。 证券公司 通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息 等。客户交易结算资金管理账户 ：指存管银行为每个投资者开立的， 管理投资者 用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。 客户交易结算资金管理账户记载客 户交易结算资金的变动明细， 并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之 间建立银证转账对应关系。客户交易结算资金汇总账户： 指存管银行为集中存管证券公司客户 （包括个 人投资者和机构投资者）

7、 交易结算资金而开立的专用存款账户。 该账户中的资金 为投资者所有， 只得用于投资者存取款、 证券交易清算交收和支取佣金手续费等 用途。客户交易结算资金汇总分账户： 指证券公司根据业务需要在其业务涉及到的 存管银行各分行开立的用于存管客户交易结算资金的专用存款账户。 该账户中的 资金由证券公司从其在存管银行开立的客户交易结算资金汇总账户拨付， 账户中 的资金为投资者所有， 只得用于投资者存取款， 以及与客户交易结算资金汇总账 户间进行资金划拨等用途， 不得他用。 存管银行在进行总分核对时， 应将该账户 的资金自动纳入客户交易结算资金汇总账户一并计算。客户银行结算账户 : 指投资者在存管银行开立

8、的，用于银行资金往来结算， 并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行 存款账户。客户的交易结算资金只能通过该账户通过银证转账的方式划入客户交 易结算资金汇总账户， 客户取出的交易结算资金， 只能通过银证转账的方式从客 户交易结算资金汇总账户回到客户银行结算账户。法人资金交收过渡账户 ：指证券公司为履行 中华人民共和国证券法 规定 的清算交收责任而在主办存管银行开立的， 用于证券公司与登记结算公司和其他 结算主体之间进行一级法人资金交收用途的银行结算账户。 该账户只具有向登记 结算公司、存管银行的客户交易结算资金汇总账户、 其他结算主体等的划拨功能， 证券公司事先在主

9、办存管银行预留上述各类账户的相关信息。登记结算公司： 指中国证券登记结算公司沪、深分公司。场外交收主体： 指由场外交易主体依法指定的、服务于场外交易业务的结 算机构，如基金公司TA、债券发行人或承销人等。场内交易： 指证券交易所场内的集中交易品种。场外交易： 指证券交易所场外的交易品种，如开放式基金的认购、申购和 赎回；债券网下发行的认购和兑付等。2 概述本业务规则以国泰君安客户资金第三方存管业务规则为基础和依据， 供推广第三方行存管业标准参考之用。本业务规则下， 证券公司担任客户交易结算资金的会计记账主体， 完整掌握 客户资料， 将客户交易结算资金与自有资金分户后全额存放在存管银行， 接受客

10、 户委托代其买卖证券并完成与结算公司和客户之间的清算交收和股份管理， 向存 管银行提供客户交易结算资金明细账，不再向客户提供交易结算资金存取服务； 存管银行担任客户交易结算资金的出纳和保管职责， 负责管理客户交易结算资金 管理账户和客户交易结算资金汇总账户， 向客户提供交易结算资金存取服务， 并 为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算 支持，通过总分核对和结算备付金监管等机制， 防止证券公司挪用客户交易结算 资金。2.1 账户体系存管银行接受客户委托，以客户名义开立单独的客户交易结算资金管理账 户，管理客户的交易结算资金变动， 并与客户指定的同名银行结算账户建立对

11、应 关系；同时银行结算账户与证券资金台账建立银证转账对应关系。 客户交易结算 资金进出只能通过银证转账渠道完成， 证券公司不再提供客户资金存取服务， 从 而实现了客户交易结算资金的封闭运行。存管银行为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户， 用于集中存管客户交 易结算资金。客户账户体系示意图证券公司：银证转账数据V !M_时更新客户1证券资金台清算交收数据客户2证券资金台证券公司账户体系示意图客户i 证券资金台存管银行A主办存管银行存管银行B2.2多存管银行模式证券公司可以选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能力的商业银行作为存管银行供客户挑选，但每个客户必须且只能选定其中的一家存管银行开立客

12、户交易结算资金管理账户，建立第三方存管关系，开通银证转账服务。2.3资金流示意图客户存款客户取款A客户存款客户取款A !存管客户银行结算账户银证转账银证转账存入支取支取.i客户交易结算资汇总账买入证券资金流卄卖岀证券资金流买入证券汇总账卖岀证券资金流.客户交易结算资. 金资金流j客户银行结算账户丄银证转账法人资金交收过渡账户资金交收一级法人结算备付金账户登记结算公司指定交收银行账户场外交收主体2.4客户交易与清算交收流程示意图=客户下单斗成交回报证券公司交易系统验资验券交易所客户i交易报盘成交回报*交易清算*交易清算*客户i 证券资金台 账客户i 证券账户登记结算公司结算备付 金账户清算交收数

13、据资金交收指令资金交收指令交收资金划拨场外交收主+_1:交易结算资金管理账存管银行AI2.5存管业务概况存管业务称客户交收 资金划拨*法人资金交收 过渡账户客户交收资金划拨客户交易结算资金汇总账户客户交易结算资金汇总账户行办存管银银行发起证券发起客户预指定存管银行客户指定存管银行确认V客户指定存管银行VV客户变更银行结算账户VV客户资料变更VV客户变更存管银行V客户资金台账结息V客户撤销证券资金台账V客户身份验证V查询客户银行结算账户余额V查询客户证券资金账户余额V银行转证券VV证券转银行VV银行转证券冲正VV证券转银行冲正VV交易重发VVVV查询交易结果VV示意图流程说明 证券公司与存管银行

14、在每天约定的时间点完成交易准备工作，包括签 至V、密钥交换等； 日间交易包括账户类交易和转账类交易， 证券公司与存管银行约定日间 交易的时间段； 在证券公司与存管银行约定的日间交易时间结束后， 双方系统进行签退 操作，此时双方产生各自的日间交易明细，并发送对方进行对账； 证券公司清算交收； 证券公司生成日终批量文件并发送存管银行， 由存管银行更新客户交易 结算资金管理账户，并进行总分账户核对，核对结束后，把对账结果返 回证券公司； 证券公司根据存管银行的对账结果进行调账。 证券公司系统换日。说明：针对以上流程，证券公司可以根据实际情况进行调整3 账户类交易3.1 客户预指定存管银行功能概述对于

15、特定客户， 证券公司要求客户通过先预指定存管银行， 然后再办理指定 存管银行确认手续的方式，开通第三方存管和银证转账服务。客户到证券公司自主选定存管银行。 证券公司系统记录客户预指定存管银行 信息，存管银行系统中创建客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对 应关系，并记录各币种的结算资金信息。 此时客户可以进行证券买卖， 但不能进 行银证转账。 客户只有在存管银行办理指定存管银行确认手续后， 客户才能进行 银证转账。本交易是实现客户单个币种的预指定存管， 不同币种需要进行多次本功能操 作。证券公司按照与存管银行约定的时间要求和方式， 将预指定存管银行客户的 期初余额划付至相应的客户交易结

16、算资金汇总账户。3.1.1 银行发起无3.1.2 证券发起功能流程图证券渠道证券系统银行系统功能流程说明 客户本人持有效证件、证券资金卡等相关资料到证券公司开户营业部， 由柜员输入预指定存管银行信息； 证券公司系统校验客户身份信息合法性； 证券公司系统实时将交易请求 发送相应存管银行，含客户证券资金台账期初余额信息； 存管银行系统接收交易请求，为客户开立单独的客户交易结算资金管理 账户； 存管银行系统记录客户交易结算资金管理账户初始余额； 存管银行系统记录客户交易结算资金管理账号和证券资金台账号间的 对应关系； 存管银行系统返回应答，包含客户交易结算资金管理账户信息； 证券公司系统接收成功应答

17、后，记录客户预指定存管银行信息；返回给 证券渠道应答信息； 证券渠道显示交易处理结果。3.2客户指定存管银行确认功能概述客户在证券公司完成预指定存管银行或者已经被批量预指定到存管银行后， 需要在存管银行进行指定存管银行确认，在存管银行系统记录银行结算账号、客 户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对应关系，在证券公司系统记录 客户银行结算账号和证券资金台账的对应关系，同时在存管银行系统和证券公司 系统开通银证转账功能。本交易是实现客户单个币种的指定存管银行确认， 不同币种需要进行多次本 功能操作。3.2.1银行发起 功能流程图功能流程说明 客户本人持有效证件、证券资金卡、银行结算账户等相关

18、资料到银行柜台，柜员录入指定存管银行确认信息； 存管银行系统校验客户银行结算账户信息合法性; 存管银行系统确认客户已预指定存管；实时将交易请求发送证券公司， 包含客户银行结算账户信息； 证券公司系统接收交易请求，校验客户身份合法性； 证券公司系统为客户建立客户银行结算账户和客户证券资金台账的转 账关系，返回给存管银行系统应答信息； 存管银行系统接收成功应答，为客户建立客户银行结算账户、客户交易 结算资金管理账户和客户证券资金台账的转账关系； 返回银行渠道应答 信息； 银行渠道显示交易处理结果。3.2.2 证券发起无3.3 客户指定存管银行功能概述客户在存管银行或证券公司自主指定存管银行。 在存

19、管银行系统中创建客户 银行结算账户、 客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对应关系， 记 录了各币种的结算资金信息。 在证券公司系统中指定客户的存管银行， 创建客户 银行结算账户和客户证券资金台账的对应关系。此时客户可以进行证券的买卖， 也可以进行银证转账。本功能是实现客户单个币种的指定存管，不同币种需要进行多次本功能操 作。证券公司按照与存管银行约定的时间要求和方式， 将指定存管银行客户的期 初余额划付至相应的客户交易结算资金汇总账户。3.3.1 银行发起功能流程图银行渠道银行系统证券系统ir功能流程说明 客户本人持有效证件、证券资金卡、银行结算账户等相关资料到银行柜台，由柜员录入指

20、定存管银行确认信息； 存管银行系统校验客户银行结算账户信息合法性； 实时将交易请求发送 相应证券，包含客户银行结算账户； 证券公司系统接收交易请求，校验客户身份信息合法性； 证券公司系统记录客户指定存管银行， 建立客户银行结算账户和客户证 券资金台账的转账关系；返回给存管银行系统应答信息，包含客户证券 资金台账期初余额信息； 存管银行系统接收成功应答，开立客户交易结算资金管理账户； 存管银行系统为客户建立客户银行结算账号、客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的存管和转账关系； 存管银行系统记录客户的期初余额信息，返回银行渠道应答信息； 银行渠道显示交易处理结果。332证券发起 功能流程图

21、证券渠道证券系统i银行系统录入信息校验合法性:校验银行结i1f算账户合法性 开立客户交 易结算资金管 理账户 建立客户存 管和转账关系显示应答建立客户存 管和转账关系 记录客户初始余额功能流程说明 客户本人持有效证件、证券资金卡和银行结算账户等相关资料到证券公 司开户营业部，由柜员输入指定存管银行信息； 证券公司系统校验客户身份合法性；实时将交易请求发送相应存管银行，包含客户银行结算账户信息和证券资金台账期初余额信息； 存管银行系统接收交易请求，校验客户银行信息合法性； 存管银行系统为客户开立单独的客户交易结算资金管理账户； 存管银行系统记录客户银行结算账号、交易结算资金管理账号和证券资 金台

22、账号间的存管和转账对应关系； 存管银行系统记录客户交易结算资金管理账户期初余额；返回给证券公司系统应答信息； 证券公司系统接收成功应答后，记录客户存管银行信息，创建客户银行 交易账户和证券资金账户的转账关系；返回给证券渠道应答信息； 证券渠道显示交易处理结果。3.4客户变更银行结算账号功能概述客户选择新的银行结算账户作为存管关系的银行结算账户，需要变更存管银 行系统和证券公司系统中客户对应的银行结算账号信息。3.4.1银行发起 功能流程图功能流程说明 客户本人持有效证件、新银行结算账户和原银行结算账户等相应资料到银行柜台，由柜员录入变更银行账号信息; 存管银行系统校验客户原银行结算账户的存管关

23、系； 存管银行系统校验客户原银行结算账户信息合法性； 存管银行系统校验客户新银行结算账户信息合法性；实时将交易请求发送证券公司，包含客户原银行结算账户和新银行结算账户信息； 证券公司系统根据旧银行账户校验客户存管和转帐关系； 证券公司系统修改原银行结算账户为新银行结算账户信息；返回存管银行系统应答信息； 存管银行系统修改原银行结算账户为新银行结算账户信息；返回银行渠道应答信息； 银行渠道显示交易处理结果。342证券发起 功能流程图证券渠道证券系统银行系统功能流程说明 客户本人持有效证件、 新银行结算账户和原银行结算账户等相应资料到 证券营业部，由柜员录入变更银行结算账号信息； 证券公司系统校验

24、客户身份合法性，实时将交易请求发送存管银行，包 含客户原银行结算账户和新银行结算账户信息； 存管银行系统接收交易请求，校验客户存管关系合法性； 存管银行系统校验客户原银行结算账户的存管关系； 存管银行系统校验客户新银行结算账户信息合法性； 存管银行系统修改原银行结算账户为新银行结算账户信息； 返回证券公 司系统应答信息； 证券公司系统修改原银行结算账户为新银行结算账户信息； 返回证券渠 道应答信息； 证券渠道显示交易处理结果。3.5 客户资料变更功能概述客户发生姓名（名称） 、证件类型和证件信息等基本信息变更的，需要立即 在存管银行变更银行结算账号， 并及时到证券公司或存管银行发起客户信息的修

25、 改，确保银行结算账户和证券资金台账间基本信息的一致。3.5.1 银行发起无3.5.2 证券发起功能流程图证券渠道证券系统银行系统jf功能流程说明 客户本人持有效证件、证券资金卡等相应资料到证券公司开户营业部， 由柜员输入变更资料信息； 证券公司系统校验客户身份合法性； 证券公司系统修改客户信息，实时将交易请求发送存管银行； 存管银行系统接收交易请求，校验客户存管信息合法性； 存管银行系统修改客户交易结算资金管理账户的资料信息，返回证券公司系统应答信息； 证券公司系统接收应答后，返回给发起渠道应答信息； 证券渠道显示交易处理结果。3.6客户变更存管银行功能概述客户撤销原存管银行，并指定新存管银

26、行。有两种模式：模式一：客户调整结算资金1）客户自己通过证券公司或存管银行渠道办理资金证券转银行业务，将客 户证券资金台账中的全部余额转入客户银行结算账户中。2）下一营业日，客户到证券开户营业部办理撤销存管银行手续3）撤销存管银行成功后，客户立即办理存管银行指定或预指定存管银行手 续。模式二：银行调整结算资金1）客户无须将证券资金台账中的全部余额转入客户银行结算账户中，直接 到证券公司开户营业部办理撤销存管银行手续。2）撤销存管银行成功后，客户立即办理存管银行指定或预指定存管银行手 续。3）证券和原存管银行将客户撤销存管银行当日的证券资金台账余额，纳入 下一交收日原存管银行资金和新存管银行的交

27、收范畴。本功能实现客户单币种的变更存管银行，不同币种需要进行多次本功能操 作。3.6.1 银行发起无3.6.2 证券发起功能流程图证券渠道证券系统银行系统功能流程说明 客户本人持有效证件、证券资金卡等相应资料到证券公司开户营业部， 由柜员输入撤销存管银行资料信息； 证券公司系统校验客户身份合法性； 证券公司系统需要确认客户当日无资金转账信息；实时将交易请求发送存管银行； 存管银行系统接收交易请求，需要确认客户当日无资金转账信息； 存管银行系统撤销客户存管关系和转账关系；返回给证券公司应答信 息； 证券公司系统接收成功应答后，撤销客户存管关系和转账关系；交易结 束后返回给发起渠道应答信息； 证券

28、渠道显示交易处理结果。 客户立即在证券公司发起客户（预）指定存管银行交易3.7客户资金台账结息功能概述客户在证券公司撤销证券资金台账，需要先进行结息。本功能是实现客户资金台账单个币种的结息，主要应用于客户撤销资金台账 时的结息。证券公司按照与存管银行约定的时间要求和方式，将客户销户结息金额划付至相应的客户交易结算资金汇总账户。3.7.1银行发起无3.7.2证券发起 功能流程图证券渠道证券系统银行系统功能流程说明 客户本人持有效证件、证券资金卡等相应资料到证券公司开户营业部, 由证券柜员输入销户结息资料信息； 证券公司系统对客户进行结息; 证券公司系统在客户证券资金台账中增加利息金额， 并实时将

29、交易请求 发送存管银行，包含结息金额信息； 存管银行系统接收交易请求， 在客户交易结算资金管理账户中增加利息 金额；返回证券公司系统应答信息； 证券公司系统接收成功应答后，返回给发起渠道应答信息； 证券渠道显示交易处理结果；3.8 客户撤销证券资金台账功能概述撤销客户在存管银行的关系，并撤销客户证券资金台账。 在撤销资金台账前，需要完成几个步骤：1）客户通过证券公司柜台办理结息；2）客户资金通过证券或银行渠道，把证券资金台账中的全部金额转入客户 银行结算账户中；3）下一营业日，客户到证券公司柜台办理撤销证券资金台账。 本功能是实现客户单币种证券资金台账的撤销， 不同币种需要进行多次本功 能操作

30、3.8.1 银行发起无3.8.2 证券发起功能流程图证券渠1证券系银行系功能流程说明 客户本人持有效证件、证券资金卡、证券账户等相应资料到证券公司开 户营业部，由柜员输入撤销资金台账信息； 证券公司系统校验客户身份合法性； 证券公司系统需要确认客户满足撤销证券资金台账条件； 证券公司系统需要确认客户当日无证券买卖和资金转账交易信息； 证券公司系统需要确认客户证券资金台账余额为 0;实时将交易请求发 送存管银行； 存管银行系统接收交易请求，需要确认客户当日无资金转账信息； 存管银行系统需要确认客户交易结算资金管理账户余额为0; 存管银行系统撤销客户存管关系和转账关系；返回给证券应答信息； 证券

31、公司系统接收成功应答后，撤销客户存管关系和转账关系；返回给 发起渠道应答信息； 证券渠道显示交易处理结果。3.9查询客户证券资金台账余额功能概述客户通过存管银行交易渠道查询客户的证券资金，包括资金余额和可取资金 余额。功能流程图银行渠道银行系统证券系统jr功能流程说明 客户本人通过银行交易渠道，录入查询资金交易信息； 存管银行系统校验客户的存管关系合法性， 实时将交易请求发送证券公 司； 证券公司系统接收交易请求，校验客户身份合法性； 证券公司系统查询客户证券资金台账余额信息，返回给存管银行系统应 答信息，包含资金信息； 存管银行系统接收成功应答后，返回给发起渠道应答信息，包含资金信 息； 银

32、行渠道显示交易处理结果。3.10查询客户银行结算账户余额功能概述客户通过证券公司交易渠道查询客户的银行结算账户余额功能流程图证券渠道证券系统银行系统功能流程说明 客户本人通过银行交易渠道，录入查询资金交易信息； 证券公司系统校验客户身份合法性；实时将交易请求发送存管银行； 存管银行系统接收交易请求，校验客户的存管关系合法性； 存管银行系统查询客户银行结算资金信息；返回给存管系统应答信息， 包含资金信息； 证券公司系统接收成功应答后，返回给发起渠道应答信息，包含资金信 息； 证券渠道显示交易处理结果。3.11客户身份校验功能概述存管银行发起的一些交易，需要由证券公司验证客户身份信息，如客户证件

33、信息、证券资金台账、证券密码等。3.11.1 银行发起功能流程图略功能流程说明略3.11.2 证券发起无4 转账类交易4.1 银行转证券功能概述客户通过证券公司或存管银行的交易渠道发起资金银转证交易， 实现客户银 行结算账户资金转入客户证券资金台账， 同时实时增加客户交易结算资金管理账 户余额，适用于客户进行资金存款。4.1.1 银行发起功能流程图银行渠道银行系统证券系统功能流程说明 客户本人通过银行交易渠道，录入银行转证券信息； 存管银行系统确认客户的转账关系； 存管银行主机系统校验客户银行结算账户和个人银行密码信息，扣除客户银行结算账户资金，增加客户交易结算资金汇总账户余额； 存管银行系统

34、增加客户交易结算资金管理账户余额；实时将交易请求发 送证券公司，包含转账资金信息信息； 证券公司系统校验客户身份合法性； 证券公司系统增加客户证券资金台账余额；返回给银行应答信息； 存管银行系统接收应答后，返回给发起渠道应答信息； 银行渠道提示交易处理结果。4.1.2证券发起功能流程图证券渠道证券系统银行系统i功能流程说明 客户本人通过证券委托渠道，录入银行转证券信息； 证券公司系统校验客户身份合法性；实时将交易请求发送存管银行，包 含转账资金信息和银行密码信息； 存管银行主机系统校验客户银行结算账户合法性，扣除客户账户资金， 增加客户交易结算资金汇总账户余额； 存管银行系统增加客户交易结算资

35、金管理账户余额；返回给证券应答信 息； 证券公司系统接收成功应答后，增加客户证券资金台账余额；返回给发 起渠道应答信息； 证券渠道提示交易处理结果。4.2证券转银行功能概述客户通过证券公司或存管银行的交易渠道发起资金证转银交易，实现客户证券资金台账资金转入客户银行结算账户，同事实时扣减客户交易结算资金管理账 户余额，适用于客户进行资金取款。421银行发起 功能流程图银行渠道银行系统证券系统，:I功能流程说明 客户本人通过银行交易渠道，录入银行转证券信息； 存管银行系统确认客户的转账关系；实时将交易请求发送证券公司，包 含转账资金信息和证券资金密码信息； 证券公司系统校验客户身份合法性； 证券公

36、司系统确认客户证券资金台账余额是否足够，并扣减相应金额；返回给银行应答信息； 存管银行系统接收成功应答后，确认客户交易结算资金管理账户余额是 否足够，扣减客户管理账户余额； 存管银行主机系统扣减客户交易结算资金汇总账户余额，增加客户银行结算账户相应资金；返回给发起渠道应答信息； 银行渠道提示交易处理结果。4.2.2证券发起功能流程图功能流程说明 客户本人通过证券委托渠道，录入银行转证券信息； 证券公司系统校验客户身份合法性； 证券公司系统确认客户交易结算资金台账余额足够，并扣减相应资金； 实时将交易请求发送存管银行，包含转账资金信息； 存管银行系统校验确认客户交易结算管理账户余额足够，并扣除客

37、户管理账户余额； 存管银行系统扣减交易结算资金汇总账户余额，增加客户结算账户资 金；返回给证券公司应答信息； 证券公司系统返回给发起渠道应答信息； 证券渠道提示交易处理结果。4.3银行转证券冲正功能概述银行转证券冲正是保障银证转账数据一致性的一种方法，由交易发起方负责；当银行转证交易出现如通讯超时等异常情况时， 交易发起方自动或人工发起 银行转证券冲正交易，取消原转账交易。431银行发起 功能流程图银行系统证券系统功能流程说明 存管银行系统发起银行转证券冲正交易给证券公司系统； 证券公司系统查询原交易流水； 证券公司系统对原交易进行资金冲正， 涉及客户证券资金台账余额的处 理； 存管银行系统接

38、收成功应答后，冲正交易结算资金汇总账户余额和客户 结算账户资金； 存管银行系统记录原转账交易为失败；4.3.2证券发起证券系统银行系统功能流程说明 证券公司系统发起银行转证券冲正交易给存管银行系统； 存管银行系统查询原交易流水； 存管银行系统对原交易进行资金冲正，涉及客户银行结算账户、交易结 算资金汇总账户和客户管理账户余额的处理； 证券公司系统接收成功应答后，记录原转账交易为失败；4.4证券转银行冲正功能概述证券转银行冲正是保障银证转账数据一致性的一种方法，由交易发起方负责；当证券转银行交易出现如通讯超时等异常情况时，交易发起方自动或人工发起证券转银行冲正交易，取消原转账交易。4.4.1银行

39、发起功能流程图证券系统银行系统功能流程说明 存管银行系统发起银行转证券冲正交易； 证券公司系统查询原交易流水； 证券公司系统对原交易进行资金冲正， 涉及客户证券资金台账余额的处 理； 存管银行系统接收成功应答后，记录原转账交易为失败；442证券发起 功能流程图证券系统银行系统功能流程说明 证券公司系统发起银行转证券冲正交易给存管银行系统; 存管银行系统查询原交易流水； 存管银行系统对原交易进行资金冲正，冲正客户银行结算账户和交易结 算资金汇总账户，冲正客户管理账户余额的处理； 证券公司系统接收成功应答后，记录原交易流水为失败；4.5交易重发功能概述交易重发是保障实时交易数据一致性的一种方法，由

40、交易发起方负责；当交 易出现如通讯超时等异常情况时，由交易发起方自动或人工发起重发交易。4.5.1银行发起 功能流程图证券系统银行系统功能流程说明 存管银行系统自动或手工发起重发交易信息给证券系统； 证券公司系统查询原交易流水； 证券公司系统判断原交易是否存在，如无则转步骤，如有则转; 证券公司系统处理交易流程； 存管银行系统接收成功应答后，统根据证券公司系统的处理结果进行相应的后续处理;4.5.2证券发起 功能流程图证券系统银行系统功能流程说明 证券系统自动或手工发起重发交易信息给银行系统； 银行系统查询原交易流水； 银行系统判断原交易是否存在，如无则转步骤，如有则转； 银行系统处理交易流程

41、 证券系统接收成功应答后，根据存管银行系统的处理结果进行相应的后 续处理；4.6查询交易结果功能概述查询交易结果是保障交易数据一致性的一种方法，由交易发起方负责；当交 易出现如通讯超时等交易不明确的异常情况，由交易发起方自动或手工发起查询 交易结果，确认原交易在对方系统的处理情况；461银行发起功能流程图银行系统证券系统功能流程说明 银行系统自动或手工发起查询交易结果给证券系统； 证券系统查询原交易流水，把处理结果返回给银行系统； 银行系统接收成功应答后，确认证券系统对原交易的处理结果; 银行系统根据银行系统的处理结果进行相应的后续处理；462证券发起功能流程图证券系统银行系统功能流程说明

42、证券系统自动或手工发起查询交易结果给银行系统； 银行系统查询原交易流水，把处理结果返回给证券系统； 证券系统接收成功应答后，确认银行系统对原交易的处理结果； 证券系统根据银行系统的处理结果进行相应的后续处理；5客户另路查询服务5.1客户交易结算资金管理账户实时查询个人客户通过存管银行的电话银行、网上银行、多媒体终端和银行柜面等渠 道；机构客户通过存管银行的网上银行和电话银行等渠道， 实时查询客户交易结 算资金管理账户历史及当日的发生明细和余额信息。5.2客户交易结算资金管理账户对账单服务客户在存管银行柜面填写客户交易结算资金管理账户对账单服务开通申请 表，预留对账单收件地址、邮编和收件人姓名。银行柜员校验客户身份、银行密码、预留印鉴（机构客户）通过后，为客户办理客户交易结算资金管理账户对账 单服务开通手续。银行定期以挂号信的方式，向客户寄送纸质对账单。客户变更通信地址或收件人的，到存管银行柜面填写客户交易结算资金管 理账户对账单服务变更申请表，申请变更对账单收件地址、邮编和收件人姓名。6 日终对账和调整6.1 对账数据