财务风险评估报告.doc

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1、财务风险评估报告财务风险评估报告内部控制与全面风险管理自我评价报告财务管理办公室XX-12-15根据中电建关于开展XX年度内部控制评价与内部控制审计工作的通知的要求，XX年度财务办管理工作自我评价如下：XX年，财务办内控与风险管理体系涉及经营计划管理、运营监控、财务管理及资产管理四大方面内容，按照实际经营活动管控情况逐层细化，共完成具体管理流程19个其中包括：固定资产日常管理流程、财务检查和监督流程、资金付款计划审批流程、银行账户开户流程、银行账户销户流程、设备采购报账及付款流程、备用金借款管理流程、费用报销管理流程、各核算单位费用清缴流程、会计记账与结账流程、财务快报和季报编制与审批流程、财

2、务决算报告编制与审批流程、财务统计信息提供流程、商业保险投保管理流程、商业保险续保管理流程、会计档案管理流程、税务纳税及申报流程、年度财务预算编制流程、财务预算执行分析与调整流程。XX年公司为切实贯彻落实中央“八项规定”，进一步规公司差旅费管理，保证工作需要。根据国家、集团的有关规定，结合公司实际情况，新修订下发了公司财XX24号中国水利水电第四工程局有限公司差旅费管理办法设计院费用报销管理流程以此文件规范设计院财务管理的工作，确保设计院财务管理办公室在费用报销工作上有据可依，明确经费报销程序、发票报销要求及经费结算方式。在财务监督方面，按照财务审批的范围与权限，按照先审核后审批的原则，拒绝受

3、理不真实、不合法的原始凭证，对记载不清楚、不准确、不完整的原始凭证予以退回，并要求更正补充.从而提高财务管理办公室对资金的管理工作。在费用报销管理流程中，报销凭据填制、审核、审批、复核、制证等具体工作中，能够明确按照财务报销原始凭证规定流程实施各项工作。确保设计院财务管理办公室对各单位及机关员工的费用报销申请有着严格的审核和准确的记账程序，从而有效地避免违规报销的事件发生。执行以来，费用报销管理流程工作管理正常，运行情况良好。设计院财务以企业内部控制基本规范有关控制活动的要求，以及应用指引中关于资金活动、采购业务、资产管理、销售业务、研究与开发、工程项目、担保业务、业务外包、全面预算、合同管理

4、等内容为依据，对设计院控制活动的有效性进行了认定和评价。1、不相容职务分离控制设计院财务在设定组织机构和岗位时，全面系统地分析和梳理了财务资金税务的业务流程，对容易产生舞弊风险的岗位实施相应的分离措施，形成了各司其职、相互制约的工作机制。2、授权审批控制根据设计院管理层的职责进行了明确的划分，制定了有效的议事规则，各司其职、相互独立、相互监督、相互促进。对金额和性质不同的各项一般交易、关联交易和风险投资项目的授权程序，本流程都进行了详细的规定，保障设计院的运营和安全。3、会计系统控制严格执行国家统一的会计准则制度，严格按相关规定进行会计基础管理工作，完善财务报告编制、合并、内部审核、披露、报送

5、审计和分析利用制度，执行具体而严格的工作流程，并建立起了一套较为健全的内部管理与控制制度，保证财务报告的真实、完整和决策有用。4、财产保护控制根据国有企业关于固定资产管理的有关规定，设计院制定了固定资产管理的相关制度，对固定资产的购置、日常管理、使用、处置等工作进行规范，明确了工作流程和操作细则。建立了固定资产卡片制度，纳入公司管理系统，固定资产管理部门会同财务部定期进行资产盘点，保证账实核对。另外，设计院还定期对报废资产按照资产处置程序进行处理。积极加强固定资产、应收账款、存货等管理，确保财产安全。5、预算控制设计院设置了预算管理组织机构，统一协调本设计院及所属单位的财务预算编报和日常管理

6、同时，明确了设计院各职能部门职责。设计院还设计并执行了实际的“自上而下、自下而上、上下结合”的年度财务预算和年中调整预算编报工作流程，并通过实地调研、预算约谈、月度跟踪、财务预算考核等手段，加强对各单位预算工作的监督，并对财务预算执行情况进行动态监控。XX年度在运行的有18个流程在本年度的实际运行中，效果良好，但仍有不足之处，在XX年度运行期及时更新、补充和完善。纺织行业企财险风险评估报告被评估人:行业风险地点:查勘日期现场人员现场检验员评估过程:评估范围:评估风险重点为：火灾、爆炸、洪水、风暴、雷电、飞行体坠落、民众骚乱、地震等风险。信息质量:风险等级总结:略PICC客户服务热线：9551

7、8第1页本报告共分六个部分：第一篇企业概况及生产工艺第二篇第三篇第四篇第五篇第六篇PICC客户服务热线：95518主要危险因素的识别分析评价单元的划分及分析以往承保及索赔情况评估总结风险防范及建议第2页第一篇企业概况及生产工艺企业概况厂区概况有限责任公司始建于年，于年月份投产，公司注册资金万元，主要产品是，厂址位于市开发区，现有职工人，年产量吨。厂区占地面积平米，厂内建筑面积平米。该公司的建造、生产，均是利用生产工艺及技术水平。厂区平面图地理环境：市位于浙江省部,市境介于北纬至与东经至之间，东临，南倚，北负，西接，河贯穿境内。市城处于江、湖、河交会之位，区位优势明显。市境陆PICC客户服务热线

8、95518第3页域东西长公里，南北宽公里，陆地面积平方公里，市境海域平方公里。市境地势低平，平均海拔米，其中和北部为最低洼，其地面高程一般在米米之间，部分低地米米。全市有山丘余个，零散分布在一线，海拔大多在米以下，市境最高点是位于与交界处的山。市境为太湖边的浅碟形洼地，地势大致呈东南向西北倾斜。气候环境：位于我国东部沿海，处于欧亚大陆与西北太平洋的过渡地带，该地带属典型的亚热带季风气候区。受东亚季风影响，冬夏盛行风向有显著变化，降水有明显的季节变化。由于位于中、低纬度的沿海过渡地带，同时受西风带和东风带天气系统的双重影响，各种气象灾害频繁发生,是我国受台风、暴雨、干旱、寒潮、大风、冰雹、冻害

9、龙卷风等灾害影响地区之一。全市1月份最冷，月平均气温34,极端最低气温-11-12,7月份最热,月平均气温2829,极端最高气温3940。年平均降雨量10001200毫米，全年有三个明显降雨时段,即4月5月的春雨,6月7月的梅雨和9月的秋雨。1月是下雪最多的月份。风向季节变化明显，冬半年盛行西北风，夏半年盛行东南风，三月和九月是季风转换的过渡时期，一般以东北和东风为主。年平均风速米/秒。其他主要环境指数如下：空气质量級別：II級空气污染指数：65年平均温度：年平均湿度：72%最高湿度：90-93%最低湿度：8-13%降雨季节：4月、6月、12月-次年1月年平均降雨量：1,199mm最大雨量：

10、/h(1961年9月14日)降雪季节：1月-2月平均风速：米/秒最大风力：米/秒主导风向：3月-8月为东南风，9月-次年2月为西北风PICC客户服务热线：95518第4页综合灾害风险评估分析报告按照XX年全国创建防灾减灾示范社区标准的具体要求，根据社区综合灾害风险隐患排查和评估程序，对社区综合灾害风险进行了风险评估。现将评估情况总结如下:一、基本情况和易发灾害信息前进社区位于颍州区鼓楼街道办事处西北，东至解放北路；西至西城墙路；南起鼓楼广场；北到专署后巷。辖区面积约平方千米，辖区内有2个较大居民小区，13个单位家属院，2所学校，1所医院，8家单位和社会团体。社区划分为12个居民组，总人口623

11、7人。其中流动人口228人,14周岁以下1037人，70周岁以上人员783人，生活不能自理人员11人，残疾人员36人；社区位于阜阳老城区，主要易发灾害风险为内涝和火灾。辖区有多处历史古迹和始建于上世纪中期的老旧建筑，主要沿解放北路、建设街、文德路、三义街一线密集分布，其中多数墙体表面破损、部分结构出现倾斜等。多数老建筑电线杂乱且老化，还有部分居民在建筑旁边或院内堆积了可燃闲置废物；发生火灾、坍塌的可能性较大。可能危及人口660人，灾害风险面积26000平方米；文德路、三义街居民区房屋分别滨临西城内河和刘琦公园外围鱼塘，每年7、8月份多雨季节，易发生内涝灾害，可能危及人口200人，灾害风险面积1

12、0000平方米。二、社区灾害的主要特点、信息、等级情况社区风险评估小组本着“减灾从社区做起，让灾难远离居民”的工作方针，运用相应的灾害风险评估程序，对易发生的灾害风险进行客观评价，提出整改意见，推荐安全措施，再通过职能部门和人员的落实。最终达到消减和控制灾害风险的目的。1、火灾灾害：火灾是指时间与空间上失去控制并造成财物和人身伤害的燃烧现象。本地秋、冬季节少雨，空气干燥，可燃物质的水分含量较少，最容易发生火灾；同时，春节期间的烟花爆竹也是发生火灾突出根源。由于天气寒冷，家庭用火、用电、用气量增加，引发火灾的不安全因素也明显增多。根据火灾损失分为：从损失危害和过火面积分为重大火灾、较大火灾、一般

13、火灾，分别用红、橙、黄色表示2、洪涝灾害：由于持续降大雨、阵雨使低洼地区发生淹没、渍水的现象。本地一年四季均有可能出现暴雨天气，但较大范围的集中降雨一般出现在7、8月份。前进社区地势较高，发生洪灾的可能性不大，短时间集中降雨时，位于西城河、鱼塘沿岸地区较易发生内涝灾害。通常由重到轻分为一、二、三共3个等级，分别用红、橙、黄色表示。3、地震灾害：地震灾害具有突发性和不可预测性，没有季节性。本地地处平原，发生灾害的情况较少或不易发生，由于灾害损害较大，并产生严重次生灾害，对社会也会产生很大影响等特点。社区也将地震做为一项重要灾害进行预防，按地震灾害大小的级别划分。主要分三个等级，即：一般地震灾害、

14、较大地震灾害、重大地震灾害、。4、雪灾害：雪灾亦称白灾，是因长时间大量降雪造成大范围积雪成灾的自然现象。本地地处江淮之间，发生灾害的情况较少，但因冷空气侵袭而发生气温突的可能性较大或经常发生，老人、心脑血管疾病患者和居住在危旧平房的居民是重点应对群体。三、应对措施1、领导重视，措施有效市、区等各级政府每年都会下发数个关于防灾减灾方面的文件，我们基层依照文件精神进行学习和组织进行相关的工作，把事情做到实处。根据我市的地处情况，每年的夏季是我们防汛的重点，主要是暴雨和内涝，在这个期间市、区和街道领导会经常对我社区进行巡查、指导。主要是对我社区的危房地带进行巡查，XX年，街道防汛指挥部就设在我社区。

15、社区还成立了各类综合减灾执行队伍，责任落实到人，发生险情时能够迅速启动应争，组织自救互救，把灾害损失降到最低。2、组织健全，责任明确成立社区综合减灾工作领导小组，由社区书记任组长，同时成立了应急指挥部、风险评估、灾害巡查、转移安置等工作小组，并制定了相关的责任制度，分工明确，责任落实。还组建了社区各界组成的志愿者队伍，制定了综合灾害救助应急预案，能够在发生险情时，按照预案所设立的程序实施应急救助。3、设施齐全，训练到位我社区现有三个综合避险场所和三个临时安置场所，紧急情况下，可容纳社区所有人口。应急物资储备包括便携灭火器2个、水桶10个、应急灯10个、口哨10个、应急手电20个、防雨衣20套、

16、棉被20套、铁锹10把等，还备有急救医疗箱、担架等应急医疗物资；食品、饮用水等不宜长期保存的生活物资实现了市场化储备。每年还举行1-2次应急救助演练，提高了社区居民特别是脆弱群体的自救能力和社区的应急反应水平。4、预防为主，宣传为先组织调动各种资源，采取多种形式，全方位、多层次地开展防灾减灾宣传，对居民进行防灾减灾安全教育。张贴宣传海报、标语，每年分发防灾减灾宣传册和宣传单超过3000册，经常开展综合减灾讲座，并定期开展应急演练。通过一系列的宣传教育培训和演练，使居民的防灾减灾知识进一步得到理解，并且提高了防灾减灾的意识。四、存在问题通过灾害风险的评估和分析，发现了一些存在的主要问题：1、灾害

17、应急响应工作机制需要进一步优化。现有的合作机制存在效率不高、应急联动响应不到位的弱点，灾害预报不能及时到位。“多方联动，人人参与”的综合减灾体系建设还有待加强；根据评估的结果发现部分地段的排水能力不高、排水体系不完善等问题。2、综合减灾工作资金和物资比较薄弱。一是综合减灾的经费少，维持综合减灾体系的日常运转都比较困难，难以应对救灾工作的需要。二是应急物资储备点分布少、数量有限。没有大型抢险器材，防灾工作面临很大压力。3、专业应急队伍和工作机制有待加强和完善。应急队伍专业性不强，专业人才匮乏，综合减灾的职能队伍和志愿者等社会力量参与突发事件预防和处置机制不完善。4、部门协调联动机制有待健全。灾害发生时，各级的协调均有待加强，应充分利用现代网络技术，加强信息共享不足。五、今后的工作打算1、进一步健全社区综合减灾工作机制和工作制度。把综合防灾减灾作为构建和谐社区、平安社区的重要工作内容，统一规划、全面部署，进一步夯实社区的综合防灾减灾工作基础。2、进一步完善社区灾害应急预案。把社区突发事件的应急预案制定和完善工作作为重点来抓，针对社区灾害隐患，更加细化应急预案，把组织社区居民开展演练经常化，让每个居民