家族办公室FamilyOffice.ppt

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1、家族办公室家族办公室(Family Office)将家族可能面对的投资、保险、法律、税务和慈善机构设立等事务都统筹起来，而家族办公室(亦称作“家族账房”、“家族理财室”或“家族事务公司”)便是基于这样的需求而诞生。超高净值家族的财富管理不仅局限于财务问题，还有很多软性问题，比如是家族和睦、家族教育、慈善、礼仪、管家服务等财富管理功能。家族办公室是一个由相关领域专家组成，专注于一个财富家族的投资及私人需求等事务的私人公司。家族办公室的主要功能是负责治理及管理四大资本：金融资本；家族资本；人力资本；社会资本。(1)金融资本。从整体上进行家族财富的集中化管理，将分布于多家银行、证券公司、保险(放心保

2、)公司、信托公司的家族金融资产汇集到一张家族财务报表中，通过遴选及监督投资经理，实行有效的投资绩效考核，实现家族资产的优化配置；家族财务的风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理等日常需求也是家族办公室处理的内容。(2)家族资本。承担了守护家族资本的职能，不但包括家族宪法、家族大会等重要的家族治理工作和家族旅行与仪式(婚丧嫁娶等)的组织筹办，还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务。(3)人力资本。要强化家族的人力资本，通过对不同年龄段家族成员的持续教育，提升能力与素质；下一代培养和传承规划是工作的重点，下一代家族成员的正式大学教育、实习和工作需要进行系统规划，并结合战略目标、

3、家族结构、产业特征、地域布局等因素进行具有前瞻性的传承设计。(4)社会资本。还要负责包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理、家族社交活动及家族声誉等社会资本的保值增值，重要的关系网络需要家族在的帮助下进行持续的浇灌和系统的管理。设立家族办公室的原因设立家族办公室的原因:其一是防止家族资产利益受到损害；其一是防止家族资产利益受到损害；其二是建立良好沟通渠道加强向心力；其二是建立良好沟通渠道加强向心力；其三是私密性强保障家族及成员利益。其三是私密性强保障家族及成员利益。家族办公室的核心管理及分工：家族办公室的核心管理及分工：一切以家族利益为前提考虑，一切以家族利益为前提考虑，同时工作由办公室聘请人

4、员直接来管理，也有部分可能会委派外部管理。家族资产持续管理：聘请及直接共同管理家族资产持续管理：聘请及直接共同管理家族企业运营管理：聘请或直接管理家族企业运营管理：聘请或直接管理家族事务关系管理：聘请及直接共同管理家族事务关系管理：聘请及直接共同管理家族教育健康管理：聘请管理家族教育健康管理：聘请管理家族资产持续管理：家族资产持续管理：1、对于极度富有的家族来说，资产有效的管理是首要工作，然而要管理一个规模庞大且需永续经营的家产，除了有完善的资产配置外，更要确保资产的稳定增值。2、家族资产的继承和分配最容易产生争论，一旦忽略事先统筹，直接的后果就是资产的快速流失；妥善的保险和信托的规划，可以降

5、低此种风险发生的机率。3、慈善事业对于富有人士而言扮演着很重要的角色，不仅可以提升整个家族的名誉，也可藉此增进家族成员的向心力，更可以回馈于社会大众；另外，还可以享受税赋减免的优惠。家族企业运营管理：家族企业运营管理：每个家族都有其致富的本业，可能是贸易、不动产开发或是投资而来，未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题?是透过专业经理人或是由家族成员来管理?以及家族股权如何分配的问题?都需要提供相关信息来协助决策。家族事务关系管理：家族事务关系管理：1、戏剧性的恩怨情仇总是频频上演于豪门之中，家族成员间和各世代间的人际关系，若不妥善处理将会损及整个家族的根基，而这也许也是家族办公室最具挑战性的工作。2、家族的重要纪念日以及活动仪式等都需要精心准备，特别是对于新生代与年长一代如何更好沟通。3、合理、妥善的家族活动计划是彼此增进感情的主要途径。家族教育健康管理：家族教育健康管理：1、永续经营是家族企业的终极梦想，协助培育下一代成为足以管理家族企业的能力，以及提供机会去学习如何去处理相关事务的经验，是家族办公室重要的课题。2、家族教育包含家族精神传承，首先要搞清楚为什么需要传承，不传又怎么样？然后是传什么，最后才是怎么传。这对于家族的未来至关重要，让家族成员的感到自豪。3、健康管理在我国还是一个新概念，制定为家族成员的检查计划，保障家族成员的健康。