理财经理合规知识竞赛题库及答案（301442道）.docx

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1、理财经理合规知识竞赛题库及答案（301-442道）301、中国邮政储蓄银行代理保险手续费结算行须按照协议对 每种代理产品设定：A、生效日期B、截止日期C、手续费费率D、手续费结算方式正确答案：ABC302、中国邮政储蓄银行代理保险业务O和O应作为重要 空白凭证进行管理。A、投保单B、保单C、投保声明D、批单正确答案：BD303、中国邮政储蓄银行与保险公司定期交接单证包括：A、投保单B、产品说明书C、保单D、保险合同送达回执正确答案：ABCD304、中国邮政储蓄银行代理保险业务单证主要包括保险公司 提供的：A、保单B、投保单C、批单D、投保声明正确答案：ABCD305、营业机构要严格执行销售专区

2、录音录像管理制度，按要 求对O的销售过程同步录音录像。B、自有理财产品C、个人结构性存款产品D、代销产品及代理贵金属正确答案：BCD306、代理贵金属业务是指我行作为上海黄金交易所的金融类 会员，与个人客户和法人客户建立代理关系，为客户提供上金所贵金 属O的一项中间业务。A、期权交易B、委托买卖C、资金结算D、实物交割正确答案：BCD307、我行O不纳入销售专区录音录像管理，贵金属业务当 地监管另有规定的除外。A、结构性存款产品D、合格投资者范围正确答案：ABCD310、营业机构须保障录音录像质量，确保影音资料：A、准确B、清晰C、完整D、连贯正确答案：BCD311、投保人所购买产品为保险产品

3、销售人员应告知客户（） 等重要事项。A、保险机构名称B、保险责任C、保险期间D、缴费期间正确答案：ABCD312、中国邮政储蓄银行代销保险应向投保人出示完整的合同材料，包括:A、投保提示书B、投保单C、保险条款D、免除保险人责任条款正确答案：ABCD313、营业机构在销售过程中须注重消费者体验，在销售过程 中应用统一标准的服务话术，话术中至少应包括：A、产品类型B、发行机构C、收益类型D、产品匹配度等正确答案：ABCD314、投保人填写有困难，并进行了书面授权，授权内容包括 但不限于：O可由代理保险销售人员代填投保单。A、客户姓名B、证件类型C、授权原因D、授权事项正确答案：ABCD315、

4、销售人员在适当性匹配基础上，选择合适的产品向消费 者进行推介，介绍产品信息及特点，包括：A、资产管理人B、资产托管人C、投资范围D、投资比例正确答案：ABCD316、中国邮政储蓄银行销售自有理财产品的O均须消费者 本人签署。A、业务申请书B、风险评估问卷C、理财产品说明书D、风险揭示书正确答案：ABCD317、销售人员介绍代理贵金属产品业务信息、特点并揭示产 品风险应包括产品：A、基本信息B、风险特征C、资金扣划方式D、投资对象正确答案：ABC318、存储的录音录像资料应进行严格管理，不可人为O并 确保能够实现快速精准的检索调阅。A、更改B、涂抹C、备份D、删除正确答案：ABD319、录音录像

5、系统发生故障时，技术部门须在O内作出响 应；（）须对录音录像系统进行全面技术评估，梳理和排查各类风险 隐患，并定期对系统实行巡检。A、2小时B、3小时C、每年D、每季度正确答案：AC320、各级邮银管理机构应参照总部机制建立本级&ldquo；双录 &rdquo；抽查机制，对（）进行明确规定。A、抽查人员B、抽查范围C、抽查频次D、抽查内容正确答案：ABC321、营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日 常检查，检查内容包括:A、公示是否符合要求B、设备是否运行正常C、是否成功上传D、内容是否符合要求正确答案：ABCD322、双录抽查完成后应由抽检人员登记&ldquo；双录&rdquo；

6、 抽查调阅台账，对于O予以详细记录。A、检查时间B、检查人员C、检查的具体机构D、检查发现的具体问题正确答案：ABCD323、录音录像稽核监督工作是对既定比例抽取O营销过程 的录音录像资料进行准确性与合规性审查的过程。A、自有理财产品B、个人结构性存款产品C、代销产品及代理贵金属D、实物贵金属正确答案：ABC324、经营理财与代销业务的营业机构出现包括但不限于下列 情况的，给予限期整改的处理：A、销售专区（或专柜）没有&ldquo；销售专区&rdquo；（或&ldquo； 销售专柜&rdquo； ）、feldquo；录音录像&rdquo；字样的明显标识的B、销售专区（或专柜）未将销售人员的相关

7、信息及其销售资 格进行公示的C、录音录像过程中销售人员未与消费者同框的D、录音录像资料未上传且数量较大的正确答案：ABCD325、中国邮政储蓄银行代销公募基金的主要风险有：A、市场风险B、信用风险C、操作风险D、流动性风险正确答案：ABCD326、中国邮政储蓄银行代销个人理财业务营业机构主要职责:A、负责执行代销理财业务规章制度B、负责组织人员参加培训并取得相应资格C、负责代销个人理财产品的宣传、公示、营销和业务办理D、负责受理代销理财业务相关的客户咨询和投诉正确答案：ABCD327、中国邮政储蓄银行代销个人理财业务总行财务会计部主 要职责有：A、制定代销理财业务会计科目及核算规则B、开立代销

8、理财业务相关内部账户C、总行财务会计部职能相应的其他职责D、拟订代销个人理财产品的风险评级标准和方法正确答案：ABC328、中国邮政储蓄银行代销个人理财业务总行个人金融部主要职责有:A、制定经营发展目标B、开展营销活动C、组织业务培训D、业务指导正确答案：ABCD329、拟办理代销个人理财业务准入的机构应以书面形式向上 级机构提出准入申请，内容包括：A、准入业务种类B、各项准入条件的对照情况C、人员培训情况D、业务发展计划正确答案：ABCD330、中国邮政储蓄银行代销理财业务是指我行接受理财公司 的委托，在本行渠道（含营业网点和电子渠道），向个人客户O等 部分或全部业务活动A、宣传推介理财产品

9、B、提供理财产品投资建议C、办理理财产品认购交易D、办理理财产品赎回交易正确答案：ABCD331、根据理财公司尽职调查情况，总行可通过：O等方式加 强双方的合作。A、产品优先上线B、业务推动C、联合督导D、开展人员培训正确答案：ABC332、根据理财公司尽职调查情况，对于O情况的理财公司， 总行及各级分支机构应逐步减少业务合作，在重大情况下可终止业务 合作A、在我行上线代销个人理财产品发生较大亏损B、在我行上线代销个人理财产品产生较多的客户投诉C、由于合规性等问题受到监管和行政处罚D、其他可能对双方合作产生较大不利影响的情形正确答案：ABCD333、总行个人金融部在全行非信贷业务合作机构准入管

10、理名 单内，应优先选择公司经营合规、综合实力较强、行业排名靠前、主 动管理能力好的理财公司开展代销理财业务合作，理财公司应至少满 足以下合作标准：A、股权结构稳定B、投资管理体系健全C、最近两年内没有因重大违法违规行为受到行政处罚或者刑 事处罚D、最近一年内不存在严重的公开负面信息正确答案：ABCD334、总行个人金融部负责代销理财产品的评价，评价应主要 包括:A、产品设计合理性D、公司投研能力正确答案：ABC337、根据理财公司尽职调查情况，对于以下O情况的理财 公司，总行及各级分支机构应逐步减少业务合作，在重大情况下可终 止业务合作：A、发生较大亏损B、产生较多的客户投诉C、受到监管和行政

11、处罚D、存在较为严重的侵害消费者权益行为正确答案：ABCD338、中国邮政储蓄银行搜集代销个人理财产品相关资料，主 要内容包括：A、理财产品销售文件B、产品要素表C、投资策略D、投资限制正确答案：ABCD339、总行个人金融部对理财产品进行尽职调查，尽职调查内 容主要包括：A、产品类型、运作方式、期限等基本情况B、产品投资范围、投资比例、投资限制、估值方法和业绩比 较基准C、投资经理、投资策略及收益分配D、产品费率结构正确答案：ABCD340、总行每年对代销个人理财产品进行尽职调查，定期跟踪 产品的投资运作情况，尽职调查内容包括：A、报告期末产品规模情况B、投资组合情况C、十大持仓情况D、理财

12、产品收益率正确答案：ABC341、中国邮政储蓄银行代销个人理财产品，应根据产品的O 对产品进行退出管理。A、投资运作情况B、尽职调查情况C、动态监测评价结果D、期末规模情况正确答案：ABC342、中国邮政储蓄银行理财产品销售人员必须获得行内相应 岗位资格证书。同时应当至少具备下列条件：A、具有完全民事行为能力B、具有高中以上文化程度C、从事金融工作1年以上D、具有良好的诚信记录及职业操守正确答案：ABCD343、中国邮政储蓄银行销售人员从事代销理财产品销售活动, 应当遵循以下原贝I：A、勤勉尽职原则B、诚实守信原则C、公平对待客户原则D、公开原则正确答案：ABC退出。344、满足以下条件之一时

13、我行应对代销个人理财产品进行A、根据合同约定产品到期，产品终止运作的B、根据合同约定，产品提前终止运作的C、产品管理人停止开办理财业务D、产品管理人理财业务资格被取消的正确答案：ABCD345、中国邮政储蓄银行代销理财产品销售文件包括：A、理财产品投资协议书B、代销个人理财产品协议书C、理财产品说明书D、风险揭示书正确答案：ABCD346、中国邮政储蓄银行代销理财产品销售文件由产品管理人 制作，应充分披露：O等重要信息。A、理财产品类型B、投资组合情况C、估值方法D、托管安排正确答案：ABCD347、中国邮政储蓄银行代销理财产品的销售文件应当载明：A、收取销售费B、托管费C、投资管理费D、手

14、续费正确答案：ABC348、中国邮政储蓄银行理财产品投资者权益须知应当至少包C、封闭式理财D、私募理财正确答案：ABD351、中国邮政储蓄银行在实施投资者适当性的过程中遵循以 下指导原则：A、客户利益优先原则B、全面性原则C、准确性原则D、客观性原则正确答案：ABD352、中国邮政储蓄银行通过问卷的形式对客户进行风险承受 能力测评，风险承受能力评估包括但不限于：A、客户年龄B、财务状况C、投资经验D、投资目的B、具备符合监管和行内要求的录音录像设备C、配备相应设备以登录产品信息查询平台D、具备行内要求的销售专区正确答案：ABCD356、中国邮政储蓄银行个人客户可通过营业网点或者电子渠 道办理代

15、销理财业务交易，网点渠道包括：A、高柜渠道B、低柜渠道C、自助设备D、网上银行正确答案：ABC357、中国邮政储蓄银行代销理财业务的有效实名证件为：A、居民身份证B、中国护照C、台湾居民来往大陆通行证D、港澳居民往来内地通行证不得有下列情形：A、未具备相应销售资质的销售人员从事理财产品销售B、诱导或误导客户频繁办理签约、解约交易C、在理财产品销售过程中强制捆绑、搭售其他服务或产品D、截留、挪用理财产品销售结算资金正确答案：ABCD361、中国邮政储蓄银行办理代销理财业务需要持续或重新识 别客户身份时，各级营业机构应当识别客户身份，审查证件的：A、合法性B、真实性C、有效性D、合规性正确答案：B

16、CD362、当出现以下（）情形时，各级营业机构应及时开展重新 识别工作。A、客户行为或者交易情况出现异常的B、客户要求变更姓名或者名称C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、客户先前提交的身份证件已过有效期正确答案：ABCD363、中国邮政储蓄银行办理代销理财业务需要持续或重新识 别客户身份时，对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，需了解其O 等信息。A、资金来源B、资金用途C、经济状况D、交易情况正确答案：ABCD364、各级营业机构在与客户建立业务关系时或者业务存续期 间，发现客户存在O情形时应引导客户至柜面办理业务，采取强化 尽职调查措施。A、客户在我行洗钱风险等级为高风险B、客户或其关联人

17、疑似命中我行洗钱风险监控名单C、客户或其关联人来自洗钱高风险国家或地区D、客户或其关联人疑似为外国政要正确答案:ABCD365、各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责任，遵循O原贝曙A、合法B、正当C、必要D、诚信正确答案:ABCD366、中国邮政储蓄银行代销个人理财业务的客户投诉处理应在遵循行内投诉管理相关规定基础上，还应遵循:A、预防为先B、属地解决C、首问负责D、及时处理正确答案：ABCD367、中国邮政储蓄银行代销理财业务检查的形式主要包括：A、抽查B、自查C、互查D、联合检查正确答案：BCD368、中国邮政储蓄银行代销理财业务检查的内容主要包括：A、业务准入资格检查B、人员

18、销售资格检查C、营销宣传合规性检查D、录音录像实施情况正确答案：ABCD369、中国邮政储蓄银行向合作机构提供客户个人信息的，应 当向客户告知接收方（）并取得客户的单独同意。A、名称B、联系方式C、处理目的D、处理方式正确答案：ABCD370、中国邮政储蓄银行代销公募基金业务人员按职责分为：A、业务管理人员B、产品经理C、营销人员D、操作人员正确答案：ABCD371、各级机构对代销公募基金业务人员实施绩效考核标准应 当包括但不限于：A、销售行为和程序的合规性B、客户投诉情况C、内外部检查结果D、投资人长期投资收益A、违反规章制度规定，且情节较为严重的B、由于经营管理原因导致产生重大负面舆情C、

19、发生集中性大量客户投诉的D、不再满足业务开办资质要求的正确答案：ABCD375、各级机构对代销公募基金业务人员实施绩效考核，考核 标准应当包括但不限于：A、销售行为和程序的合规性B、客户投诉情况C、内外部检查结果D、投资人长期投资收益正确答案：ABCD376、中国邮政储蓄银行代销公募基金产品，应做好产品准入 审批和风险控制工作，对产品管理人O开展尽职调查。A、信用状况B、经营管理能力B、监控C、记录D、报告正确答案：BCD384、中国邮政储蓄银行应当为代销公募基金产品设定风险预 警指标可根据O等制定。A、客户投诉激增B、销售量激增C、合作机构出现风险事件D、基金产品的净值正确答案：ABC385

20、各级机构应加强代销公募基金业务客户服务管理和信息 披露管理，客户可通过我行官方网站查看我行代销公募基金：A、业务资格公示B、销售人员信息C、销售适用性实施方案D、代销公募基金业务合作机构列表正确答案：ABCD386、中国邮政储蓄银行通过官方网站、手机银行等渠道向客 户披露代销公募基金产品的相关信息，包括：A、基金合同B、招募说明书C、产品资料概要D、定期报告正确答案：ABCD387、混合偏债型基金主要投资于：A、货币市场B、银行票据C、股票D、债券正确答案：ACD388、货币市场基金等主要投资于期限在一年以内的:A、银行存款B、债券回购C、中央银行票据D、同业存单正确答案：ABCD389、纯

21、债型基金等主要投资于国内依法发行上市的：A、国家债券B、金融债券C、次级债券D、企业债券正确答案：ABCD390、混合型基金等主要投资于包括国内依法发行上市的:A、企业债券B、中期票据C、短期融资券D、地方政府债券正确答案：ABCD391、我行向投资者销售公募基金产品时，应当了解投资者的 信息，其中个人客户身份基本信息应包括：A、客户的姓名B、性别C、国籍D、职业正确答案：ABCD392、中国邮政储蓄银行对公募基金投资者进行分类管理，分 为：A、普通投资者B、个人投资者C、机构投资者D、专业投资者正确答案：AD393、对基金投资人风险承受能力的评估主要采取问卷调查的 方式，问卷调查分为：A、开

22、放式问卷调查B、书面问卷调查C、网上电子问卷调查D、封闭式问卷调查正确答案：BC394、中国邮政储蓄银行谨慎型基金投资者可对应购买（）的 基金产品。A、低风险B、中低风险C、中等风险D、中高风险正确答案：AB395、中国邮政储蓄银行基金宣传推介材料主要包括：A、公开出版资料B、宣传手册C、户外广告D、互联网资料正确答案：ABCD396、中国邮政储蓄银行基金营销人员应坚持：O原则A、投资人利益优先B、公司利益优先C、销售适当性正确答案：AC397、中国邮政储蓄银行基金营销人员应当遵守以下销售流程:A、了解投资者信息B、客户风险承受能力测评和风险匹配C、投资者权益须知D、风险警示398、中国邮政储

23、蓄银行公募基金产品交易业务流程包括：A、风险测评B、风险匹配C、风险警示D、录音录像正确答案：ABCD399、基金销售分支机构及营销人员在从事公募基金销售活动 时，不得有以下情形：A、采取抽奖、回扣等方式销售基金B、虚假记载、误导性陈述C、预测基金投资业绩D、非本行人员在营业网点从事基金销售活动正确答案：ABCD400、对客户采取强化尽职调查措施后，应当对客户的O实 施合理限制。A、交易方式正确答案：ACD403、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法适用于（）。A、支局长B、综柜C、普通柜员D、理财经理正确答案：ABCD404、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，一个积 分周期内员工

24、多次违规的，对其进行累计积分。累计积分达到一定阈 值时，对其进行相应处理，包括（）。A、告诫处理B、批评教育处理C、通报批评处理D、降职处理正确答案：AC405、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，个人投 资理财违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销 保险、贵金属、代销集合信托和保险金信托等业务规定中，适用此办 法的轻微违规行为包括（）。A、未配备&ldquo；销售专区&rdquo； & ldquo；销售专柜 ferdquo； &ldquo；录音录像&rdquo；等字样的明显标识B、未进行必要明确的风险提示C、在营业场所配备的纸质产品信息查询目录未及时更新D、操作不规范，

25、造成系统中人员身份与实际不相符正确答案：ABCD406、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，个人投 资理财违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销 保险、贵金属、代销集合信托和保险金信托等业务规定中，适用此办 法的轻微违规行为包括OA、录音录像质量有瑕疵，如画面声音不清晰、音画不同步等B、未组织开展储蓄国债业务宣传C、未按规定与保险公司办理单证交接D、代理保险的撤单、退保、满期给付等业务操作流程不规范正确答案:ABCD407、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反POS 收单业务管理规定中，适用此办法的轻微违规行为包括O。A、未建立POS机出入库登记簿B、在商户退出

26、时未按规定及时收回POS机C、未核实是否客户本人办理业务及客户所持卡是否为本人所 有的D、收单行与商户签定的协议要素不齐全正确答案：ABD408、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反电 子银行业务规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）。A、未对客户进行必要的风险提示B、未经授权办理电子银行柜面业务的C、操作疏忽，导致手机号码错误录入D、未将电子银行客户使用的UKey、令牌等电子银行安全认证 工具视同重要空白单证管理的A、营业开始或终了未双人同进同出现金区的B、日始、日终未按规定做到机构签到、签退C、在工作时间从事与工作无关的事务D、未在网点入口处悬挂营业时间牌正确答案：BCD412

27、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，网点管 理违反权限管理规定中，适用此办法的轻微违规行为包括（）。A、未在营业场所的显著位置公示业务范围、主要负责人B、业务办理过程中对客户言语不当、态度恶劣，但尚未引发 客户投诉C、网点内外部环境卫生管理不规范D、在营业场所吸烟正确答案：ABCD413、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反人 民币存款与结算规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。A、未按要求使用鉴别仪鉴别存单、存折真伪B、违规办理取消交易（纠正柜员操作差错除外）C、违规办理冲正交易（纠正柜员操作差错除外）D、业务单式签字涂改或不符合要求正确答案：ABCD414、中国邮政储蓄

28、银行员工轻微违规积分管理办法，违反批 量业务规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。A、签订的中间业务协议内容存在瑕疵B、未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户的C、委托关系加办手续不合规D、批量业务资料交接、处理全过程未执行双人操作规定的正确答案：AC415、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反个 人存款与结算规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。A、丢失已打印的取款通知单、手工网点汇款收汇或兑付补录 凭证等的B、为业务资料不符合要求的客户办理收汇、兑付等业务C、汇兑兑付、申请退汇、改汇业务等手续不合规D、未按规定办理无着汇款正确答案：BCD416、中国邮政储蓄银行员工轻微违

29、规积分管理办法，违反运 营管理规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。A、假币收缴登记或系统录入不规范B、直接使用客户账户为他人办理资金交易的C、未及时进行挂账清理D、未实施全额清分规定即对外支付现金正确答案：ACD417、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反运 营管理规定，适用此办法的轻微违规行为包括OA、超过合同约定利率给客户计付高息的B、未及时进行长短款挂账C、大额现金收付未复核D、未备注库存现金或备用金超限原因正确答案：BCD418、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反运 营管理规定，适用此办法的轻微违规行为包括O。A、未按规定请领、入账、保管、存放、使用现金，未造

30、成不 良后果B、营业前及营业终了，未核点现金、凭证实物，未造成不良 后果C、现金缴拨款在途超时限D、当日不能满足客户取款大额现金支取需求，未按规定办理 预约登记，或预约登记与客户取款需求不符正确答案：ABCD419、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反运 营管理规定，适用此办法的轻微违规行为包括O。A、拒绝为客户办理残损币兑换业务B、自助设备中的备付金，未按券别分区管理，或将不同券别 的现金混合保管，未造成不良后果C、未按规定落实银行账户实名制的D、介绍客户相互借用账户或出租账户的正确答案：AB420、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反反 洗钱业务规定，适用此办法的轻微违

31、规行为包括（）。A、未在规定时间内完成反洗钱系统中客户洗钱风险等级复评, 或复评结论和依据不合理B、未按规定完成反洗钱系统中数据补录/补正等相关工作C、未按规定向内外部报送反洗钱信息和报告D、未按规定保存客户身份资料和交易记录正确答案：ABCD421、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反反 洗钱业务规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。A、未按规定对高风险客户或高风险账户进行交易限制B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对客户进行风险等级分类正确答案：ABCD422、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反消 费者权益保

32、护规定，适用此办法的轻微违规行为包括（）。A、未按要求开展公众宣传工作B、未有效保护消费者信息的C、未在营业场所醒目位置公布各类有效投诉方式、基本处理 流程和联系查询方式D、未及时、有效处理客户投诉正确答案：ACD423、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法，违反安 全保卫规定，适用此办法的轻微违规行为包括O。A、未认真执行网点日常安全检查工作要求，未造成不良后果B、营业期间违规操作防尾随联动门，致使现金区未保持封闭 状态的C、非本网点人员进入现金业务区时，未按规定严格落实核查、 验证和登记手续，未造成不良后果D、未对执行押运任务的运钞车及携款人员进行核验正确答案：ACD424、中国邮政储

33、蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，违 规积分遵循以下原则：A、全面覆盖B、实事求是C、客观公正D、惩教结合正确答案：ABCD425、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，积 分最小单位为1分，对应的减发绩效收入金额标准范围为：A、 IOO 元B、 200 元C、300 元D、 400 元正确答案：ABC426、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，员 工累计积分阈值时，有关执行部门对违规员工给予O处理。A、告诫B、通报批评C、调离金融岗位D、解除劳动合同正确答案：ABCD427、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，本 办法适用于人员包括：A、金融从业人员B、劳务派遣

34、人员C、外包机构人员D、第三方合作单位人员正确答案：ABCD428、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，涉 及O的违规行为，按照集团公司相关规定处理。A、人事管理B、财务管理C、法律事务D、失职渎职正确答案：ABCD429、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，各 省、地市、县邮政分公司金融业务部具体职责为：A、受理违规积分处理的复查、复核相关工作B、对检查机构（部门）提出的积分处理意见进行审核C、对达到积分阈值的员工开展合规教育D、负责员工违规积分信息管理正确答案：ABCD430、中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法规定，一 个积分周期内员工累计积分达到12分，15分，

35、24分应根据违规积分 给予违规员工O处理。A、合规教育B、告诫C、调离金融岗位D、通报批评正确答案：ABD431、营业机构（包括自营和代理网点）开办代销资产管理计 划业务应满足以下基本条件：A、具备联入理财类业务系统的各项硬件条件，具备符合监管 和行内要求的录音录像设施。B、具有符合监管和行内要求的销售专区（或专柜），销售专区 （或专柜）应具有明显标识。C、配备可以登录产品信息查询平台的设备，或能够提供纸质 产品目录，便于消费者查询、核实资产管理计划产品信息。D、至少配备两名具备初级以上（含初级）理财经理岗位资格 及基金从业资格的理财经理。正确答案：ABC432、出现以下（）情况的，上级机构应

36、对其进行业务退出A、违反规章制度规定，且情节较为严重的。B、由于经营管理原因导致产生重大负面舆情，对本行造成重大负面影响的C、由于经营管理原因，导致代销公募基金或代销资产管理计 划业务发生集中性大量客户投诉的。D、被监管部门责令停止办理业务的。E、不再满足业务开办人员资质要求的。正确答案：ABCDE433、代销资产管理计划业务管理人员包括O和OA、业务经理B、业务主管C、业务审批员D、业务管理员正确答案：BD434、各级机构对代销资产管理计划业务人员实施绩效考核的 标准包含？A、销售行为和程序的合规性B、客户投诉情况C、内外部检查结果D、销售业绩指标正确答案：ABCD435、代销资产管理计划风

37、险等级评定，分为（）和（）。A、发行评级B、重新评级C、初审评级D、最终评级正确答案：AB436、按照资产管理计划产品风险等级评定授权情况的不同, 风险等级评定流程分为（）和O两种。A、法律合规部审核B、个人金融部授权审核C、运营管理部审核D、授信管理部审核正确答案：BD437、我行对投资者风险承受能力的调查主要采取问卷调查的 方式，问卷调查分为和调查两种方式。A、书面问卷调查B、网上电子问卷C、现场问卷调查正确答案：AB438、个人合格投资者应具有相应的风险识别能力和风险承受 能力，具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：A、家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融净资产是指家 庭金融总资

38、产减去全体家庭成员的全部负债B、家庭金融资产不低于500万元，家庭金融资产是指全体家 庭成员共同共有的全部金融资产C、近3年本人年均收入不低于40万元D、近3年本人年均收入不低于30万元正确答案：ABC439、我行资管计划合格投资者认定流程包括资质核查、投资 者填写单证和办理认定交易三个环节。A、资质核查B、购买资管计划C、投资者填写单证D、办理认定交易正确答案：ACD440、我行向投资者销售资产管理产品前，应当告知哪些信息？A、可能导致本金亏损的事项。B、可能导致超过原始本金损失的事项。C、可能影响客户判断的重要事由。D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限 制内容。正确答案：ABCD441、代销资产管理计划业务的销售渠道包括哪些？A、营业机构柜面B、保险公司C、电子渠道D、自助设备正确答案：ACD442、销售人员应坚持投资人O和O,根据客户的投资目的 和风险承受能力，向客户推介销售适合的产品。A、利益优先原则B、公开平等原则C、销售适当性原则D、自愿购买原则正确答案：AC