财产保险公司业务经营分析.ppt
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1、公司业务经营情况分析公司业务经营情况分析(*年度)年度)第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况 第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况 第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况 第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况 第五部分第五部分 目前存在的问题和整改措施目前存在的问题和整改措施NEXT第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(1/6)(1/6)(1/6)(1/6)*年度(截止至年度(截止至1212月月2020日),日),*公公司全险种保费收入司全险种保费收入*万元,完成全年计划的万元,完成全年计划的*%*%,超额完成,超额完成*万元,实收率万元,实收率100100%,满
2、期,满期保费积累保费积累*万元;满期赔付率万元;满期赔付率55.855.86 6%,结案,结案率率85.86%85.86%,及时立案率及时立案率101.12%101.12%,估损偏差,估损偏差率为率为2.53%2.53%。注:在本课件中,若无特别说明,所有数据均为整体车险的历年制数据。第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(2/6)(2/6)(2/6)(2/6)(一)各机构业务份额分析表(一)各机构业务份额分析表*中支公司*年度保费收入较去年全年有较大幅度增加,保费收入由去年的*万元上升到今年的*万元,增幅达到*%。*年年度年年度业务份份额及排名(及排名(单位:万元)位:万元)机构机构本年
3、度份本年度份额排名排名本年度市本年度市场份份额本年度保本年度保费收入收入上年度保上年度保费收入收入第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(3/6)(3/6)(3/6)(3/6)(二)保费规模与贡献度(二)保费规模与贡献度保费规模与序时进度(本年度)保费规模与序时进度(本年度)机构机构保费收入保费收入单位:万元单位:万元贡献度贡献度截止12月20日,*公司实现保费收入*万元,实收率100%,保费计划及实收率均已达成计划,为分公司完成全年任务目标顺利实现做出了贡献。第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(4/6)(4/6)(4/6)(4/6)(三)(三)*公司车险两大险种对比分析公司车险两
4、大险种对比分析 两大险种对比分析(交强险)两大险种对比分析(交强险)本年度本年度上年度上年度机构机构保费收入保费收入单位:万元单位:万元日历年度日历年度赔付率赔付率交强险保交强险保费占比费占比保费收入保费收入单位:万元单位:万元日历年度日历年度赔付率赔付率交强险保交强险保费占比费占比 *公司公司*年,交强险日历年度赔付率为年,交强险日历年度赔付率为36.84%36.84%比上年度比上年度下降下降11.1711.17个百分点,但交强险保费占比也较去年下降个百分点,但交强险保费占比也较去年下降6.396.39个百分点。个百分点。*营销部本年度交强险赔付率达到营销部本年度交强险赔付率达到84.23%
5、84.23%,远,远高于高于36.84%36.84%的平均值,应找出原因,积极整改。的平均值,应找出原因,积极整改。第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(5/6)(5/6)(5/6)(5/6)两大险种对比分析(商业险)两大险种对比分析(商业险)本年度本年度上年度上年度机构机构保费收入保费收入单位:万元单位:万元日历年度日历年度赔付率赔付率商业险保商业险保费占比费占比保费收入保费收入单位:万元单位:万元日历年度日历年度赔付率赔付率商业险保商业险保费占比费占比 *公司公司*年,商业险日历年度赔付率为年,商业险日历年度赔付率为56.82%56.82%比上年度比上年度下降下降47.5447.54
6、个百分点,处于可控范围之中,应继续保持,同个百分点,处于可控范围之中,应继续保持,同时加强高风险车型承保管理,加大对优质业务的开发时加强高风险车型承保管理,加大对优质业务的开发,。商。商业险保费占比较去年上升了业险保费占比较去年上升了6.396.39个百分点。个百分点。第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(6/6)(6/6)(6/6)(6/6)对比分析(非车险)对比分析(非车险)本年度本年度上年度上年度机构机构保费收入保费收入单位:万元单位:万元日历年度日历年度赔付率赔付率非车险保非车险保费占比费占比保费收入保费收入单位:万元单位:万元日历年度日历年度赔付率赔付率非车险保非车险保费占比费
7、占比 *公司公司*年,非车险日历年度赔付率为年,非车险日历年度赔付率为36.43%36.43%比上年度比上年度下降下降9.519.51个百分点,处于优秀范围之中,应继续保持,但个百分点,处于优秀范围之中,应继续保持,但非车险占比仅为非车险占比仅为3.42%3.42%,远低于总省公司的标准。明年应加大,远低于总省公司的标准。明年应加大企财险、责任险、建筑工程险及卡折式保单的展业力度,同时积企财险、责任险、建筑工程险及卡折式保单的展业力度,同时积极开发银邮渠道,扩大抵押贷款业务规模。极开发银邮渠道,扩大抵押贷款业务规模。(四)(四)*公司非车险对比分析公司非车险对比分析 第二部分第二部分 财务经营
8、概况财务经营概况 第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况 第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况 第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况 第五部分第五部分 目前存在的问题和整改措施目前存在的问题和整改措施NEXT第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况(1/3)(1/3)(1/3)(1/3)一、财务相关数据一、财务相关数据相关数据相关数据上年度上年度本年度本年度保费收入(万元)保费收入(万元)综合赔付率综合赔付率综合费用率综合费用率综合成本率综合成本率净利润净利润 上年度,上年度,*公司综合赔付率公司综合赔付率*%;综合成本率;综合成本率*%;净利净利润润*万元。本年度,万元。本
9、年度,*公司综合赔付率公司综合赔付率*%;综合成本率综合成本率*%;净利润净利润*万元。万元。第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况(2/3)(2/3)(2/3)(2/3)二、主要指标分析二、主要指标分析 *公司公司*年保费收入年保费收入*万元,与去年同期相比提万元,与去年同期相比提高了高了*个百分点;综合赔付率个百分点;综合赔付率*%*%,与去年同期相比,与去年同期相比降低了降低了*个百分点;综合费用率个百分点;综合费用率*%*%,与去年同期相,与去年同期相比降低了比降低了*个百分点;综合成本率个百分点;综合成本率*%*%,与去年同期,与去年同期相比降低了相比降低了*个百分点。弥补上年度
10、亏损个百分点。弥补上年度亏损*万元。万元。*年年*公司各项财务指标与去年同期相比有了较大公司各项财务指标与去年同期相比有了较大提升,被省公司评为提升,被省公司评为“A A”级公司。级公司。第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况(3/3)(3/3)(3/3)(3/3)三、三、4 4级机构费用情况级机构费用情况 机构名称机构名称实收实收保费保费万元万元可用费用可用费用费用使用情况费用使用情况节约节约/超支额度超支额度公司费公司费用政策用政策万元万元省公司省公司费用政策费用政策万元万元已拨已拨费用费用万元万元摊销摊销房租房租万元万元公司公司万元万元省公司省公司万元万元1、按照公司年初下发四级机构
11、的费用政策考核,*、*营销部费用超支。2、按照省公司年初及多次调整后的费用政策考核,*、*、*营销服务部费用超支。点评:1、保费规模小、机构产能低。2、加快业务发展、提高生存能力。第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况 第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况 第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况 第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况 第五部分第五部分 目前存在的问题和整改措施目前存在的问题和整改措施NEXT第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况(1/6)(1/6)(1/6)(1/6)(一)承保、销售特征(一)承保、销售特征1、交强险销售特征分析指标指标上年度上年度本年度
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