保险公司绩效评价指标库.doc

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1、公司整体指标（表一 ）一、经营业绩指标：寿险权数产险权数分值评定法审阅管理层集团总公司分支公司偿付能力（_ %）长期险保费收入增长率N/A基准法短期险自留保费增长率自留保费增长率基准法险种组合变化率N/A基准法N/A自留保费规模率基准法N/A保费规模率基准法实际偿付能力额度变化率实际偿付能力额度变化率基准法N/A两年综合成本率基准法短期险两年赔付率N/A基准法N/A资金运用收益率基准法投资收益充足率N/A基准法盈余缓解率N/A基准法资产组合变化率N/A基准法融资风险率融资风险率基准法N/A应收保费率基准法资产负债率资产负债率基准法资产认可率资产认可率基准法退保率N/A基准法小计100%小计10

2、0%盈利能力（_%）利润贡献率（产品）利润贡献率（产品）插值法利润贡献率（渠道）利润贡献率（渠道）插值法利润贡献率（实体）利润贡献率（实体）插值法利润增长率利润增长率插值法投资报酬率投资报酬率基准法投资资金贡献率 投资资金贡献率基准法小计100%小计100%发展能力（_%）保费收入增长率保费收入增长率基准法月人均标准保费月人均保费收入基准法月人均标准保费增长率 月人均保费增长率 基准法市场占有率 市场占有率基准法市场占有增长率 市场占有增长率 基准法新保业务市场占有率 新保业务市场占有率基准法新保业务市场占有增长数 新保业务市场占有增长率基准法小计100%小计100%经营水平（_ %）未决赔款

3、准备金充足率 未决赔款准备金充足率插值法责任准备金充足率N/A插值法保费收入计划完成率保费收入计划完成率插值法利润计划完成率（分险种） 利润计划完成率（分险种） 插值法分支机构投资预算达成率 分支机构投资预算达成率 插值法N/A追偿收入率插值法费用预算达成率费用预算达成率 插值法佣金支出率手续费支出率插值法展业费用支出率展业费用支出率插值法综合结案率综合结案率基准法小计100%小计100%业务质量（_ %）综合赔付率综合赔付率基准法赔付支出增长率赔付支出增长率基准法分险种退保率分险种退保率基准法保单续签率保单续签率基准法续期保费达成率（按保费）续期保费达成率（按保费）基准法核保通过率核保通过率

4、划等法保单失效率N/A划等法小计100%小计100%资产质量（_%）资产利润率资产利润率插值法资产收益率资产收益率插值法速动比率速动比率插值法N/A应收保费周转率插值法N/A应收保费帐龄基准法N/A保费收现率插值法风险资产清收率 风险资产清收率 基准法资金上划率 资金上划率 基准法小计100%小计100%二、综合业绩指标：寿险权数产险权数分值评定法审阅管理层集团总公司分支公司违规事项（_ %）违规事项次数违规事项次数基准法违规事项严重程度违规事项严重程度基准法违规事项罚款总额违规事项罚款总额基准法小计100%小计100%否决事项（_ %）否决事项次数否决事项次数基准法否决事项严重程度否决事项严

5、重程度基准法否决事项罚款总额否决事项罚款总额基准法小计100%小计100%客户满意度（_ %）客户投诉次数客户投诉次数基准法客户服务问卷调查满意率客户服务问卷调查满意率基准法客户褒扬次数客户褒扬次数基准法小计100%小计100%员工满意度（_ %）员工问卷调查满意率员工问卷调查满意率基准法员工培训问卷调查满意率员工培训问卷调查满意率基准法小计100%小计100%公司整体指标计算公式（表二 ）一、经营业绩指标：寿险产险计算方法审阅管理层集团总公司分支公司偿付能力（_ %）长期险保费收入增长率N/A（本年长期险保费收入 上年长期险保费收入）/上年长期险保费收入 * 100%短期险自留保费增长率自留

6、保费增长率（本年自留保费 上年自留保费）/上年自留保费 * 100%险种组合变化率N/A各类险种保费收入的占比变动的绝对值之和 / 险种类别数 * 100%N/A自留保费规模率自留保费 / （实收资本 + 公积金）* 100%N/A保费规模率（保费收入 + 分保费收入）/（认可资产 认可负债）*100%实际偿付能力额度变化率实际偿付能力额度变化率（本年实际偿付能力额度 上年实际偿付能力额度）/ 上年实际偿付能力额度 * 100%N/A两年综合成本率两年费用率 + 两年赔付率 两年投资收益率短期险两年赔付率N/A（本年和上年的赔款支出之和 + 本年和上年的分保赔款支出之和 + 本年和上年的未决赔

7、款准备金提转差之和 本年和上年的追偿款收入之和）/（本年和上年的短期险自留保费之和 本年和上年的短期险未到期责任准备金提转差之和）* 100%N/A资金运用收益率资金运用净收益 / 本年现金和投资资产平均余额 * 100%投资收益充足率N/A资金运用净收益 / 有效寿险和长期健康险业务定价要求的投资收益 * 100%盈余缓解率N/A（摊回分保费用 分保费用支出）/（认可资产 认可负债）*100%资产组合变化率N/A现金和投资资产中各项目净认可价值的占比变动的绝对值之和 / 现金和投资资产的项目种类数 * 100%融资风险率融资风险率卖出回购证券 /（实收资本 + 公积金）* 100%N/A应收

8、保费率（应收保费 + 应收分保费）/（保费收入 + 分保费收入）* 100%资产负债率资产负债率认可负债 / 认可资产 * 100%资产认可率资产认可率资产净认可价值 / 资产帐面价值 * 100%退保率N/A退保金 / （上年末长期险责任准备金 + 本年长期险保费收入）* 100%小计小计盈利能力（_%）利润贡献率 （产品）利润贡献率 （产品） 营业利润/营业收入 * 100%（产品）利润贡献率 （渠道）利润贡献率 （渠道）营业利润/营业收入 * 100%（渠道）利润贡献率 （实体）利润贡献率 （实体）营业利润/营业收入 * 100%（实体）利润增长率利润增长率(本期营业利润-上期营业利润)

9、/上期营业利润 * 100%投资报酬率投资报酬率营业利润/营运资本 * 100%（分支公司）投资资金贡献率 投资资金贡献率投资利润/投资成本 * 100%发展能力（_%）小计保费收入增长率保费收入增长率(本期保费收入-上期保费收入)/上期保费收入 * 100%月人均标准保费月人均标准保费保费收入/业务员人数 * 100%月人均标准保费增长率 月人均标准保费增长率 (本期人均标准保费-上期人均标准保费)/上期人均标准保费市场占有率 市场占有率本公司保费收入额/本地市场保费收入总额 * 100%市场占有增长率 市场占有增长率 (本期市场占有率-上期市场占有率)/上期市场占有率 * 100%新保业务

10、市场占有率新保业务市场占有率本公司新增业务保费收入额 / 本地市场新增业务保费收入总额 * 100%新保业务市场占有增长数 新保业务市场占有增长率(本期新保市场占有率-上期新保市场占有率)/上期新保市场占有率 * 100%经营质量（_ %）小计未决赔款准备金充足率 未决赔款准备金充足率上期准备金计提数/本期赔款支出 * 100%责任准备金充足率N/A实际责任准备金计提数/理论责任准备金 * 100%保费收入计划完成率保费收入计划完成率实际保费/计划保费收入 * 100%利润计划完成率（分险种）利润计划完成率（分险种）实际营业利润/计划营业利润 * 100%（分险种）分支机构投资预算达成率 分支

11、机构投资预算达成率 实际投资利润/预算投资利润 * 100%（分支机构）N/A追偿收入率追偿收入/理赔支出 * 100%费用预算达成率 费用预算达成率 实际费用/预算费用 * 100%佣金支出率手续费支出率佣金 / 手续费支出总额/保费收入* 100%（月度/季度/年度）展业费用支出率展业费用支出率展业费用支出总额/保费收入 * 100%（月度/季度/年度）综合结案率综合结案率结案的数量/ 立案的数量 * 100%小计业务质量（_ %）综合赔付率综合赔付率（本期实际赔付支出-期初未决赔款准备金+期末未决赔款准备金+分保赔款支出-摊回分保赔款）/ (期初未到期准备金+本年保费收入-期末未到期准备

12、金+本年再保险保费收入-本年再保险费支出) * 100% （月度/季度/会计年度）赔付支出增长率赔付支出增长率(本期赔付支出-上期赔付支出) / 上期赔付支出 * 100%（季度/年度 ）分险种退保率分险种退保率当期（撤）退保保单保险金额 / 期初有效保单总保险金额 * 100%（月度/季度/会计年度）保单续签率保单续签率续签的保单件数/总保单件数 * 100%续期保费达成率（按保费）续期保费达成率（按保费）（前第14或第26个月当月所售保单在本月实收第一或第二季度保费）/ （前第14或第26个月当月所售保单的年保费）* 100%（会计年度）核保通过率核保通过率核保通过件数/投保单件数 * 1

13、00%保单失效率N/A（失效、退保金额+减保金额）-（复效+增保额） / 年初累计有效保额 * 100%（月度/季度/会计年度）小计资产质量（_%）资产利润率资产利润率营业利润/资产平均余额 * 100%资产收益率资产收益率净收入+利息支出x（1-税率）/平均资产总值 * 100%速动比率速动比率流动资产/流动负债N/A应收保费周转率保费收入/应收保费平均余额N/A应收保费帐龄应收保费按1-30，30-90，90-180，180-360及超过360天分析或按超过责任期和责任期内划分N/A保费收现率1-（应收保费/保费收入）* 100%风险资产清收率 风险资产清收率 本期清收风险资产额/风险资产

14、总额 * 100%资金上划率 资金上划率 资金上划额/保费收入 * 100%小计二、综合业绩指标：寿险产险计算方法审阅管理层集团总公司分支公司违规事项（_ %）违规事项次数违规事项次数一定期间的公司规定范围内的违规事项次数违规事项严重程度违规事项严重程度按照公司规定的违规事项严重程度等级和损失金额评定违规事项罚款总额违规事项罚款总额按照公司规定，因违规事项而被罚款的总金额小计小计否决事项（_ %）否决事项次数否决事项次数一定期间的公司规定范围内的否决事项次数否决事项严重程度否决事项严重程度按照公司规定的否决事项严重程度等级和损失金额评定否决事项罚款总额否决事项罚款总额按照公司规定，因否决事项而被罚款的总金额小计小计客户满意度（_ %）客户投诉次数客户投诉次数一定期间内收到客户各种投诉案件的次数客户服务问卷调查满意率客户服务问卷调查满意率一定期间内对一定数量的客户做问卷调查后的满意度结果客户褒扬次数客户褒扬次数一定期间内受到客户各种褒扬的次数小计小计员工满意度（_ %）员工问卷调查满意率员工问卷调查满意率一定期间内对一定数量的员工做问卷调查后的满意度结果员工培训问卷调查满意率员工培训问卷调查满意率对参加公司各类培训的员工做问卷调查后的满意度结果小计小计