理财经理合规知识竞赛题库及答案（101200道）.docx

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1、理财经理合规知识竞赛题库及答案（101-200道）101、中国邮政储蓄银行江苏省分行法律与合规部应履行职责 有（）。A、组织开展消费者权益保护审查工作，确保在产品和服务设 计开发、定价管理、协议制定等环节落实保护消费者合法权益的相关 规定B、组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核，协调、督促 相关部门和分支机构妥善处理各类消费者投诉。C、组织开展消费者权益保护监督检查，对产品和服务销售各 环节进行监督，确保贯彻消费者适当性制度，协助规范营销宣传和信 息披露内容，针对发现问题采取有效措施督促落实整改D、组织开展金融知识教育宣传活动，督促相关部门落实有关 监管要求，主动预防和化解潜在矛盾，提高消费

2、者金融素养正确答案：ABCD102、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行消费者权益保护 委员会成员部门职责有（）。消费者权益保护工作相关要求B、负责将消费者权益保护内容纳入本条线的培训、考试C、负责根据业务和管理实际，将消费者权益保护内容纳入本 条线的监督检查，针对发现的问题采取有效措施落实整改。D、负责根据行内消费者权益保护审查制度和流程，落实送审 部门职责正确答案：ABCD103、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行个人金融部职责 有（）。A、负责根据行内合作机构管理分工，建立本部门管理职责范 围内的合作机构名单管理机制B、负责消费者权益保护相关技术管理工作，统筹推进消费者 权益保护相关工程建

3、设C、负责将消费者权益保护情况纳入合作机构准入尽职调查范 围，组织开展合作机构准入调查，防范外部风险向本机构传导D、牵头负责管理范围内合作机构消费者权益保护的监督评价 工作，加强对合作机构的持续管理104、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行信息科技管理部 职责有OoA、负责消费者权益保护相关系统的架构管理、需求管理、科 技创新和新技术研发等B、负责消费者权益保护相关数据的管理、分析C、负责将消费者个人信息安全纳入全行数据安全管理D、负责涉及消费者权益保护的系统开发、改造、测试、升级正确答案：ABCD105、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行代理金融管理部 职责有（）。A、负责根据行内职责分工做

4、好普惠金融相关工作B、负责牵头协调代理金融消费者权益保护工作C、督导代理营业机构客户投诉和服务质量问题的整改，落实 消费者权益保护要求D、支持普惠金融重点目标群体获得必要、及时的基本金融产 品和服务护工作D、负责将消费者权益保护纳入全行经营发展战略正确答案：AB108、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行办公室职责有（）。A、负责将消费者权益保护纳入全行经营发展战略B、负责有关消费者权益保护的舆情监测，并会同相关部门做 好有关负面舆情的研判及应对处置工作C、负责配合有关消费者权益保护的新闻宣传、品牌建设、宣 传素材设计制作D、负责配合开展消费者权益保护相关信息的披露正确答案：ABCD109、下列

5、属于中国邮政储蓄银行江苏省分行计划财务部职责 有（）。A、负责全行服务价格牵头管理工作B、负责将消费者权益保护内部考核结果纳入综合绩效考核评 价体系D、负责统筹服务合作机构管理工作正确答案：ABCD110、下列属于中国邮政储蓄银行江苏省分行人力资源部职责 有O。A、负责消费者权益保护工作的人力资源保障B、将消费者权益保护内部考核结果纳入绩效评定、岗位调整、 职业发展等人力资源管理体系C、负责组织相关部门制定省分行年度培训计划D、培训对象应当全面覆盖中高级管理人员、基层业务人员及 新入职人员，并督促落实正确答案：ABCDHh下列属于消费者权益保护要求贯穿业务流程各环节，有 效加强业务经营行为管理

6、的机制有（）。A、消费者权益保护审查机制B、投诉处理工作机制C、矛盾纠纷多元化解配套机制正确答案:ABCD112、下列属于消费者权益保护要求贯穿业务流程各个环节, 有效加强业务经营行为管理的机制有O。A、消费者权益保护信息披露机制B、产品和服务信息披露、查询机制C、金融营销宣传管理机制D、消费者个人信息保护机制正确答案：ABCD113、下列属于消费者权益保护要求贯穿业务流程各个环节, 有效加强业务经营行为管理的机制有（）。A、消费者适当性管理机制B、销售行为可回溯管理机制C、消费者权益保护内部培训机制D、金融知识教育宣传机制正确答案：ABCD114、下列属于消费者权益保护工作的全流程管控机制的

7、有（）。A、事前审查机制B、事中管控机制C、事后监督机制D、回溯管理机制正确答案：ABC115、下列关于消费者权益保护审查机制描述正确的有（）。A、将消费者权益保护审查纳入风险管理和内部控制体系，线 上线下并重，风控关口前移。B、消费者权益保护审查制度明确审查主体、审查范围、审查 要点、审查流程等内容C、推出新产品和服务或者现有产品和服务涉及消费者利益的 条款发生重大变化时，应当开展审查D、应当按照法律法规、监管规定，行内消费者权益保护审查 制度开展工作正确答案：ABCD116、下列关于消费者权益保护投诉管理工作机制描述正确的A、建立健全投诉处理工作机制，畅通投诉渠道，规范投诉处 理流程，明确

8、责任分工、处理时限B、配合总行强化投诉管理信息系统建设和应用，加强投诉统 计分析，不断溯源整改，切实履行投诉处理主体责任C、健全矛盾纠纷多元化解配套机制，积极主动与消费者协商 解决矛盾纠纷D、消费者向银行业纠纷调解组织请求调解的，各级机构无正 当理由不得拒绝参加调解正确答案：ABCD117、下列关于消费者权益保护保护内部考核机制描述正确的 有（）。A、以保障消费者各项基本权益为目标B、开展成效进行评估和考核，检验工作质效，督促内部自律， 依法合规经营C、重点关注消费者权益易遭受侵害的重点业务和关键环节D、丰富完善消费者权益保护内部考核指标设置和实施方案， 建立评估整改机制，实现科学精准的评价B

9、准确性C、完整性D、及时性正确答案：ABCD121、下列关于金融营销宣传管理机制、消费者个人信息保护 机制描述正确的有（）。A、完善金融营销宣传管理制度，将金融营销宣传管理纳入消 费者权益保护工作，加强金融营销宣传合规专题教育和培训，健全金 融营销宣传管理长效机制B、建立健全金融营销宣传行为监测工作机制，对金融营销宣 传活动进行监测，并配合监管部门相关工作C、各级机构应当加强对业务合作方金融营销宣传行为的监督, 依法审慎确定与业务合作方的合作形式，明确约定本机构与业务合作 方在金融营销宣传中的责任，共同确保相关金融营销宣传行为合法合 规D、各级机构不得非法或超范围开展金融营销宣传活动，应当

10、具有能够证明合法经营资质的材料和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于 2年D、各级机构应当对营销宣传内容的真实性负责正确答案：ABD124、消费者应及时、真实、准确、全面地披露的重要内容有OoA、消费者对该金融产品或者服务的权利和义务，订立、变更、 中止和解除合同的方式及限制B、消费者应当负担的费用及违约金，包括金额的确定方式， 交易时间和交易方式C、因金融产品或者服务产生纠纷的处理及投诉途径D、在金融产品说明书或者服务协议中，实际承担合同义务的 经营主体完整的中文名称正确答案：ABCD125、向消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法 规和监管规定留存相关资料包括

11、A、向消费者公示服务项目、服务内容和服务价格的材料B、消费者确认的金融产品说明书或者服务协议C、消费者确认的风险提示书D、记录向消费者说明重要内容的录音、录像资料或者系统日 志等相关数据电文资料正确答案：BCD126、各级机构应当对营销宣传内容的真实性负责，不得有下 列情况的有（）。A、进行欺诈、隐瞒或者误导性的宣传，作夸大产品收益或者 服务权益、掩饰产品风险等虚假或者引人误解的宣传B、引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等， 对过往业绩或者产品收益进行夸大表述C、明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资 型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺D、利用互

12、联网进行正当金融营销宣传正确答案：ABC127、销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主 选择权，不得存在下列情形的有（）。联网应用程序、营业场所设立公益性金融知识普及和教育专区C、加强诚信教育与诚信文化建设，构建诚信建设长效机制， 培育行业的信用意识，营造诚实、公平、守信的信用环境D、坚持服务便利性原则，做好客户分流引导，合理安排柜面 对外营业窗口，减少客户排队等候时间，不得无故拒绝消费者合理的 服务需求正确答案：ABCD131、各级机构自行或者委托外部机构催收过程中不得存在下 列情形的有O。A、冒用行政机关、司法机关等名义实施催收B、采取电话、微信等形式催收C、采取暴力、恐吓、欺诈

13、等不正当手段实施催收D、采用其他违法违规和违背公序良俗的手段实施催收正确答案：ACD132、收集消费者个人信息应当向消费者告知收集使用的O 等规则，并经消费者同意，留存相关证明材料，法律法规另有规定的 除外。A、目的B、使用人C、方式D、范围正确答案：ACD133、关于保护消费者信息安全权描述正确的有（）。A、使用书面形式征求消费者个人信息处理同意的，应当以醒 目的方式、清晰易懂的语言明示与消费者存在重大利害关系的内容B、通过格式条款取得消费者个人信息的，应当在格式条款中 明确收集消费者个人信息的目的、方式、内容和使用范围C、我行应当督促和规范合作的互联网平台企业有效保护消费 者个人信息，未经

14、消费者同意，不得在不同平台间传递消费者个人信 息，法律法规另有规定的除外D、处理和使用个人信息的业务和信息系统，遵循权责对应、 最小必要原则设置访问、操作权限，落实授权审批流程，实现异常操 作行为的有效监控和干预正确答案:ABCDC、内部控制措施D、分类管控机制正确答案：ABC142、根据银行保险机构消费者权益保护管理办法，银行保 险机构与合作机构的合作协议中，应当明确双方关于消费者权益保护 的责任和义务，包括但不限于（）、违约责任承担和应急处置等内容。A、信息安全管控B、服务价格管理C、服务连续性D、信息披露E、纠纷解决机制正确答案：ABCDE143、根据银行保险机构消费者权益保护管理办法，

15、银行保 险机构应当将消费者权益保护内部考核纳入综合绩效考核体系，合理 分配权重，并纳入O,充分发挥激励约束作用。A、人力资源管理体系B、问责体系C、费用、费率D、主要风险E、违约责任正确答案：ABCDE146、根据银行保险机构消费者权益保护管理办法，银行保 险机构应当保障消费者公平交易权，不得存在下列的情形有OA、在格式合同中不合理地加重消费者责任、限制或者排除消 费者合法权利B、在协议约定的产品和服务收费外，以向第三方支付咨询费、 佣金等名义变相向消费者额外收费C、限制消费者寻求法律救济D、在格式合同中合理地减轻或者免除本机构义务E、从贷款本金中预先扣除利息正确答案：ABCE147、银行保险

16、机构的下列做法，符合银行保险机构消费者 权益保护管理办法要求的是OA、银行保险机构向消费者提供的产品和服务，定价合理、计E、违约责任承担和应急处置正确答案：ABCDE152、根据银行保险机构消费者权益保护管理办法，关于银 行保险机构应当建立的工作机制和管理要求，说法正确的有OA、银行保险机构应当建立健全投诉处理工作机制，畅通投诉 渠道，规范投诉处理流程，加强投诉统计分析，不断溯源整改，切实 履行投诉处理主体责任。B、银行保险机构应当健全矛盾纠纷多元化解配套机制，积极 主动与消费者协商解决矛盾纠纷，优先通过调解、仲裁、诉讼等方式 促进矛盾纠纷化解。C、银行保险机构应当建立消费者权益保护内部培训机

17、制，对 从业人员开展消费者权益保护培训，提升培训效能，强化员工消费者 权益保护意识。D、银行保险机构应当将消费者权益保护内部考核纳入综合绩 效考核体系，合理分配权重，并纳入人力资源管理体系和问责体系， 充分发挥激励约束作用。正确答案：ACD153、根据银行保险机构消费者权益保护管理办法，银行业158、根据银行保险机构消费者权益保护管理办法，银行保 险机构自行或者委托外部机构催收过程中不得存在的情形有OA、冒用行政机关、司法机关等名义实施催收B、采取暴力、恐吓、欺诈等不正当手段实施催收C、采用其他违法违规和违背公序良俗的手段实施催收D、发送催缴通知书正确答案：ABC159、根据银行保险机构消费者

18、权益保护管理办法，银保监 会及其派出机构对银行保险机构消费者权益保护工作中存在的问题, 视情节轻重依法采取相应监管措施，主要有OA、罚款B、责令暂停部分业务，停止批准开办新业务C、责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员进行内部问责D、将相关问题在行业内通报或者向社会公布E、下发风险提示函、监管意见书等同双方权利义务公平合理；按照O等原则制订保险合同条款，推进 合同文本标准化。A、要素完整B、结构清晰C、文字准确D、表述严谨E、通俗易懂正确答案：ABCDE177、根据保险销售行为管理办法，保险销售前行为是指保 险公司及受其委托或者与其合作的保险中介机构、保险销售人员为订 立保险合

19、同O的行为。A、创造环境B、准备条件C、招揽保险合同相对人D、作出要约或承诺正确答案：ABD180、根据保险销售行为管理办法，保险公司、保险中介机 构应当以适当方式、通俗易懂的语言定期向公众介绍保险知识、发布 保险消费风险提示，重点讲解O等内容。A、保险条款中的专业性词语B、个别疑问C、容易引发争议纠纷的行为D、保险消费中的各类风险正确答案：ACD181、根据保险销售行为管理办法，险公司应当建立保险产 品分级管理制度，根据O等标准，对本机构的保险产品进行分类分 级。A、产品的复杂程度B、保险费负担水平C、保单利益的风险高低D、被保险人年龄A、保险公司中从事保险销售的员工B、保险代理机构中从事保

20、险代理的人员C、保险经纪人中从事保险经纪业务的人员D、保险公司中从事保险销售的个人保险代理人及纳入销售人 员管理的其他用工形式的人员正确答案：ABCD185、根据保险销售行为管理办法，下列机构和个人中，可 以从事保险销售行为的有OA、某保险公司B、某保险代理机构C、某保险公司的财务经理D、某保险经纪公司的保险代理人员正确答案：ABD186、根据保险销售行为管理办法，保险销售行为应当遵循 O等原则，尊重和保障投保人、被保险人、受益人的合法权益。A、依法合规B、平等自愿C、公平公正D、诚实守信正确答案：ABD187、根据保险销售行为管理办法，关于保险销售前行为， 说法正确的有OA、保险公司、保险中

21、介机构开展保险销售行为，应当具备相 应的业务、财务、人员等信息管理系统和核心业务系统，确保系统数 据准确、完整、更新及时，并与监管机构要求录入各类监管信息系统 中的数据信息保持一致。B、保险公司应当依法依规制订保险合同条款，不得违反法律 法规和监管制度规定，确保保险合同双方权利义务公平合理。C、保险合同及相关文件中使用的专业名词术语，其含义应当 符合国家标准或行业标准。D、保险产品说明应当重点突出该产品所使用条款的审批或者 备案名称、保障范围、保险期间、免除或者减轻保险人责任条款以及 保单预期利益等内容。188、根据保险销售行为管理办法，保险公司、保险中介机 构建立本机构保险销售能力资质分级管

22、理体系，应当以保险销售人员 的O等为主要标准，对所属保险销售人员进行分级，并与保险公司 保险产品分级管理制度相衔接，区分销售能力资质实行差别授权，明 确所属各等级保险销售人员可以销售的保险产品。A、专业知识B、销售能力C、品行状况D、诚信水平E、奖惩情况正确答案：ABCD189、根据保险销售行为管理办法，保险公司、保险中介机 构应当建立保险销售宣传管理制度，确保保险销售宣传符合下列要求 OA、在形式上和实质上未超出保险公司、保险中介机构合法经 营资质所载明的业务许可范围及区域B、暗示所销售宣传的是保险产品C、不得引用不真实、不准确的数据和资料，不得隐瞒限制条件，不得进行虚假或者夸大表述，不得使

23、用偷换概念、不当类比、隐 去假设等不当宣传手段D、不得利用监管机构对保险产品的审核或者备案程序，不得 使用监管机构为该保险产品提供保证等引人误解的不当表述E、不得冒用、擅自使用与他人相同或者近似等可能引起混淆 的注册商标、字号、宣传册页正确答案：ACDE190、根据保险销售行为管理办法，关于保险销售前行为， 说法正确的有OA、保险公司决定停止销售某一保险产品或者调整某一保险产 品价格的，应当在官方线上平台任一位置和营业场所公告，但保险公 司在经审批或者备案的费率浮动区间或者费率参数调整区间内调整 价格的除外。B、保险公司公告停止销售某一保险产品的起始日期经过后， 保险公司应当按照公告内容停止销

24、售相应保险产品。C、保险公司进行保险销售宣传不得以捏造、散布虚假事实等 手段恶意诋毁竞争对手，不得通过不当评比、不当排序等方式进行宣 传。D、保险公司公告调整某一保险产品价格的公告内容应当包括 调整价格的保险产品名称、价格调整的起始日期等信息，其中起始日 期不得晚于公告日期。正确答案：BC191、根据保险销售行为管理办法，下列关于保险销售中行 为，说法正确的是OA、保险公司、保险中介机构以互联网方式销售保险产品的， 应当向对方当事人提示本机构足以识别的名称。B、保险销售人员以面对面方式销售保险产品的，应当向对方 当事人出示执业证件和公司资质；C、保险销售人员以非面对面方式销售保险产品的，应当向

25、对 方当事人说明本人姓名、所属保险公司或者保险中介机构全称、本人 执业证件编号以及本人联系方式。D、保险销售人员不得接受投保人委托代缴保险费。正确答案：AD192、根据保险销售行为管理办法，保险公司、保险中介机 构、保险销售人员在销售保险时，发现投保人具有O情形的，应当 建议投保人终止投保OA、投保人的保险需求与所销售的保险产品明显不符的B、投保人持续承担保险费的能力明显不足的C、投保人已购买以补偿损失为目的的同类型保险，继续投保 属于重复保险或者超额保险的D、投保人的风险管理能力与所要求投保的产品的风险等级明 显不符的正确答案：ABC193、根据保险销售行为管理办法，订立保险合同时，保险 公

26、司及受其委托及与其合作的保险中介机构、保险销售人员应当对免 除或者减轻保险人责任的条款，以足以引起投保人注意的O作出提 示，并对有关免除保险人责任条款的概念、内容及其法律后果以书面 或者口头形式向投保人作出明确的常人能够理解的解释说明。A、文字B、字体C、符号D、其他明显标志正确答案：ABCD194、根据保险销售行为管理办法，免除或者减轻保险人责 任的条款包括O等。A、责任免除条款B、免赔额C、免赔率D、比例赔付或者给付正确答案：ABCD195、根据保险销售行为管理办法，订立保险合同，采用保 险公司提供的格式条款的，保险公司或者受其委托及与其合作的保险 中介机构、保险销售人员应当在投保人投保前

27、以适当方式向投保人提 供格式条款及该保险产品说明，并就哪些内容向投保人作出明确提示 OA、双方订立的是保险合同B、保险合同的基本内容C、提示投保人违反如实告知义务的后果D、保险公司、保险中介机构服务电话，以及咨询、报案、投 诉等的途径方式正确答案：ABCD196、根据保险销售行为管理办法，关于保险销售中行为中 投保人确认事宜，说法正确的有OA、保险公司应当按照有关法律法规和监管制度规定，要求投 保人以书面或者其他可保存的形式，签署或者确认投保声明、投保提 示书、免除或者减轻保险人责任条款的说明等文件，以及监管规定的 相关文书材料。B、通过电话销售保险的，应当通过电话录音的方式确认投保 人投保意

28、愿。C、通过互联网开展保险销售的，可以通过互联网保险销售行 为可回溯方式确认投保人投保意愿，并符合监管制度规定。D、投保文书材料应当由投保人或者其书面委托的人员以签字、 盖章或者其他法律法规认可的方式进行确认。正确答案：ACD197、根据保险销售行为管理办法，保险公司、保险中介机 构应当按照相关监管制度规定，根据不同销售方式，采取O等方法， 对保险产品销售行为实施可回溯管理。A、录音B、录像C、销售页面管理和操作轨迹记录D、签署投保相关书面材料正确答案：ABC198、根据保险销售行为管理办法，关于保险销售后行为的 回访事项，说法正确的有OA、保险合同订立后，保险公司应当按照有关监管制度规定，

29、通过互联网、电话等方式对销售的所有保险产品业务进行回访。B、回访内容包括确认投保人身份和投保信息的真实性、是否 完整知悉合同主要内容以及其他应当披露的信息等。C、在回访中，保险公司工作人员应当如实与投保人进行答问， 不得有误导、欺骗、隐瞒等行为，并如实记录回访过程。D、保险公司在回访中发现存在销售误导的，应当按照规定及 时予以处理。正确答案：BCD199、根据保险销售行为管理办法，保险公司与保险中介机 构终止合作，通过该保险中介机构笠订的一年期以上的人身保险合同 尚未履行完毕的，保险公司应当在与该保险中介机构终止合作后的30日内明确通知投保人或者被保险人O,不因终止合作损害投保人、 被保险人合

30、法利益。A、有关该保险公司与该保险中介机构终止合作的信息B、保险合同状况C、获得后续服务的途径D、新合作的保险中介机构情况正确答案：ABC200、根据保险销售行为管理办法，下列说法正确的有OA、具有保险销售业务合作关系的保险公司、保险中介机构应 当通过技术手段，实现双方业务及财务信息系统的互联互通、数据对 接。B、保险公司以相关业务开展所必需为限，将合作保险中介机 构所销售的保险业务相关保单存续期管理信息如实完整及时地提供 给该保险中介机构，以利于该保险中介机构为投保人提供后续服务。C、保险公司、保险中介机构不得超出法律法规和监管制度规 定以及监管机构批准核准的业务范围和区域范围从事保险销售行为。D、保险销售人员不得超出所属机构的授权范围从事保险销售 行为。正确答案：BCD