理财经理合规知识竞赛题库及答案（201300道）.docx

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1、理财经理合规知识竞赛题库及答案（201-300道）201、根据保险销售行为管理办法，保险公司、保险中介机 构违反本办法规定和金融监管总局关于财产保险、人身保险、保险中 介销售管理的其他相关规定，情节严重或者造成严重后果的，金融监 管总局及其派出机构除分别依照本办法有关规定对该单位给予处罚 外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照法律、行政法 规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，金融监管总局及其派出机 构对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员可以视情况给予（）。A、警告B、通报批评C、处以一万元以下罚款D、处以一万元以上十万元以下罚款正确答案：ABC202、根据保险销售行为管理办法，

2、保险公司、保险中介机 构违反本办法规定和金融监管总局关于财产保险、人身保险、保险中 介销售管理的其他相关规定，情节严重或者造成严重后果的，下列对 其处罚正确的是OA、由金融监管总局及其派出机构依照法律、行政法规对该单 位进行处罚；B、法律、行政法规没有规定的，金融监管总局及其派出机构 可以视情况给予对该单位警告或者通报批评，处以一万元以上十万元 以下罚款。C、金融监管总局及其派出机构除分别依照本办法有关规定对 该单位给予处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依 照法律、行政法规进行处罚；D、法律、行政法规没有规定的，金融监管总局及其派出机构 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员可

3、以视情况给予警告 或者通报批评，处以一万元以上十万元以下罚款。正确答案：ABCD203、中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产 品管理办法所称信托计划是指在中华人民共和国境内，由信托公司 担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将委托人交付的资 金进行集中O的资金信托。A、管理B、运用C、处分D、保管正确答案：ABC204、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，关于与信托公司首次合作，下列说法正确的有 OA、代销信托计划业务的合作机构实行名单制管理，其准入、 名单、日常管理相关工作按照我行信贷业务合作机构管理办法的相关 要求执行。B、在首次开展代销合作

4、前，我行应对信托公司进行尽职调查。C、对与我行股东、我行直接或者间接控制的金融机构或者我 行所在集团内其他金融机构等关联方开展业务合作的，其准入标准应 高于其他合作机构。D、对于投资于资产管理产品（含私募证券基金）的信托计划， 应对被投产品进行尽职调查（含被投产品管理人情况，如投研能力、 风控能力等），被投产品为公募产品除外。正确答案：BD205、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限E、最近连续五年公司年度报告、审计报告及最近一期财务报 告。正确答案：ABCD207、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法

5、我行在与信托公司首次开展代销合作前，应对 其进行尽职调查，尽职调查到的信托公司提供的内部材料中，信托公 司情况包括OA、公司和股东基本情况B、最近年度监管机构对公司的评级结果C、信托业务开办情况以及业务规模情况D、公司治理和投资决策情况E、公司合规经营情况正确答案：ABCDE208、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，我行在与信托公司首次开展代销合作前，应对 其进行尽职调查，尽职调查到的信托公司提供的内部材料中，信托公 司情况包括OA、高级管理人员和主要投研人员简历B、投资管理情况C、内部控制和风险控制情况D、近五年与我行开展的各项业务合作情况E、客户投诉处理和

6、消费者权益保护（包括但不限于金融营销 宣传、个人信息保护）相关制度、工作机制正确答案：ABCE209、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，与我行首次开展代销合作的信托公司，应符合 的条件有OA、依法设立，经监管部门批准具有信托业务开办资格，且开 办信托业务满二年以上。B、最近年度监管评级原则上在发展类B-（含）级以上。C、公司最近一个财务年度净利润不低于10亿元。D、公司注册资本金规模应不低于人民币20亿元。E、公司主动管理资产规模不低于人民币800亿元。公司最近 年度净资本不低于人民币50亿元，净资本/&sum；风险资本符合监管要求。正确答案：BD210、根据中

7、国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，与我行首次开展代销合作的信托公司，应符合 的条件有（）A、最近三年未涉及法人治理、公司经营、重大诉讼、重大声 誉和重大客户产品纠纷事件B、最近连续三年经中介机构审计开具的审计报告为标准无保 留意见报告。C、公司主要股东实力较强，不存在不良负面消息。D、公司具备较强的投研实力，信托业务投研团队人数充足， 主要投研人员具有较长期限的信托从业经历和良好的过往投资业绩, 过去两年已结束的同策略信托产品应全部按合同约定履行，现有信托 项目投资运营良好，无重大风险隐患，产品履约正常；高管人员不存 在行政处罚或监管不良记录。E、建立完善的客户投诉处

8、理和消费者权益保护（包括但不限 于金融营销宣传、个人信息保护）和反洗钱、反恐怖融资工作机制， 能够积极配合我行处理因合作销售产品或者提供服务产生的消费纠 纷。正确答案：ADE211、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，总行个人金融部每年对已开展代销业务合作的 信托公司进行一次代销信托计划业务尽职调查工作，尽职调查内容包 括：OA、年度资产管理业务开展情况，投资业绩情况，规模增长情 况。B、公司股权变动情况C、高管和所有的投研人员变动情况D、监管和行政处罚情况正确答案：ABD212、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，总行个人金融部每年

9、对已开展代销业务合作的 信托公司进行一次代销信托计划业务尽职调查工作，尽职调查内容包 括：OA、客户投诉、配合处理投诉和侵害消费者权益情况B、在我行上线的产品运作情况C、对我行的培训支持和托管支持等多元化合作情况D、年内投资发生亏损或者收益未达到业绩基准的情况正确答案：BCD213、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，根据信托公司尽职调查情况，对于以下情况的 信托公司，总行可通过产品优先上线、业务推动、联合督导等方式加 强双方的合作OA、公司投研能力较强，产品历史业绩优异，过去一年上线产 品均达到或超出业绩基准，客户满意度较高的。B、具有较强合作意愿，愿意与我行开

10、展长期持续战略性合作 的。C、（三）建立了完善的培训与客户服务体系，积极配合我行开 展人员和产品培训及客户服务工作的。D、与我行开展托管业务等全面合作的。E、其他可能对双方合作产生一定有利影响情形的。正确答案：ABCDE214、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，根据信托公司尽职调查情况，对于以下情况的 信托公司，总行及各级分支机构应逐步减少业务合作，至以下情况完成整改或有所改善OA、在信托业务方面由于合规性等问题受到监管和行政处罚的。B、在消费者权益保护相关工作中（包括但不限于金融营销宣 传、个人信息保护）存在重大侵害消费者权益行为。C、在我行上线代销的信托计划

11、发生较大亏损，给我行客户造 成较大损失的。D、在我行上线代销的信托计划产生较多的客户投诉的，或在 处理客户投诉时，未能按照代销协议履约，对投诉事项做好核实、配 合处理等工作。E、其他可能对双方合作产生较大不利影响情形的正确答案：ACDE215、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，当合作信托公司在反洗钱和反恐怖融资领域存 在重大漏洞或违法违规行为的，我行的哪些做法是正确的OA、停止与信托公司新增代销业务合作B、存量业务应继续提供赎回等持续服务C、在产品到期后，将产品从我行理财类业务系统内下线D、在产品保有量降为零后，将产品从我行理财类业务系统内 下线正确答案：ABC

12、D216、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，下列关于代销信托计划产品准入，说法正确的 是OA、代销信托计划根据授权情况对代销信托计划进行差异化准 入审批。B、我行代销信托计划，不得与类金融、非持牌机构等开展违 规业务合作；不得在业务经营活动各环节中设租寻租。C、我行对关联方管理的信托计划产品进行准入时，其准入标 准应高于其他合作机构管理的产品D、我行代销信托计划由总行统一准入，未经总行批准任何分 支机构不得向客户推介销售代销信托计划。正确答案：ABD217、根据中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机 构与产品管理办法，投资于标准化金融资产、金融机构客户信用非

13、 标资产（如证券公司收益凭证等）的信托计划准入流程，包括（）。B、以家庭财富的保护和传承为目的C、以保险金请求权为信托财产设立的信托D、在保险事故发生时，由信托公司受领保险金E、投保人作为委托人指定信托公司为保险受益人正确答案：ABCDE226、根据中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），家族信托的信托财产种类 包括OA、现金B、不动产C、保险金受益权D、股权E、合同收益权正确答案：ABDE227、根据中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），家族信托、保险金信托和 财富信托的主要当事人包括O产的情形。正确答

14、案：ABD229、根据中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），家族信托、保险金信托和 财富信托所投产品包括OA、我行自营金融理财产品B、我行代销金融理财产品C、受托人其主动管理的信托产品D、受托人其主动管理的理财产品正确答案：ABC230、根据中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），家族信托、保险金信托和 财富信托产品的准入流程包括OA、产品资料搜集B、产品尽职调查C、产品评价D、产品风险等级评定A、家族信托、保险金信托和财富信托业务开办实行逐级准入 和授权B、总行获得业务开办资格后，按照行内授权管理流程，

15、逐级 授权下级机构开办业务。C、各级机构未经授权不得开办业务。D、各级机构在取得授权和转授权后，应根据上级监管部门要 求做好相应资质备案。正确答案：ABC233、根据中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），营业机构开办家族信托业 务，除满足开办代销资产管理计划业务应满足的基本条件，还应满足 以下条件：OA、一级分行配备财富顾问B、网点已设立财富中心或理财室（开放式）C、二级分行配备财富顾问D、网点已设立财富中心或理财室（封闭式）正确答案：CDtoC、营业机构应在销售专区（或专柜）配备可以登录产品信息 查询平台的设备，或者能够提供纸质产品目录，便于消费

16、者查询、核 实产品信息。D、营业机构提供的纸质产品目录，不得将家族信托、保险金 信托和财富信托产品与存款或我行代销理财产品混淆销售。E、开办家族信托、保险金信托和财富信托业务的营业机构， 应对销售人员及其可销售的产品范围进行明确授权，并在醒目位置张 贴合格销售人员资格公示信息。正确答案：ABCDE239、根据中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），开办家族信托、保险金信 托和财富信托业务的营业机构，应在醒目位置张贴合格销售人员资格 公示信息，内容至少应包括O等。A、姓名B、基金从业资格证书类型和编号C、销售产品范围D、照片E、通讯地址正确答案：ABC

17、D240、根据中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），销售人员在销售家族信托、 保险金信托和财富信托时应当做好以下工作：（）A、客户风险承受能力测评B、产品信息披露和风险揭示C、办理购买相关交易D、录音录像E、合同签署正确答案：ABCDE241、根据中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），销售人员在销售家族信托、 保险金信托和财富信托时应当做好以下工作：OA、了解客户信息B、客户建立理财类业务签约关系C、受益人身份识别D、合格投资者甄别E、销售适当性评价报告正确答案：ABCDE242、根据中国邮政储蓄银行家

18、族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），对于购买家族信托、保险 金信托和财富信托的客户，销售人员应当向客户充分告知：OA、产品的代销性质B、产品信息C、产品的收益水平D、信托公司的信用等级正确答案：AB243、根据中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富 信托业务管理办法（试行，2020年版），销售人员应编写客户销售 适当性报告，包括但不限于以下内容OA、客户基本信息、信托需求（如设立目的、委托资产类型等）B、信托投资方案、分配方案等C、信托基本要素E、应当按照本办法规定的程序进行正确答案：BCDE249、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和 小额补偿管理

19、办法（试行），下列说法不正确的有OA、本办法所称金融纠纷多元化解是指邮政企业针对代理金融 业务建立的非诉讼与诉讼有机衔接、相互协调的金融纠纷解决机制。B、具体业务中有专项或特殊补偿处理流程规定的，应优先适 用该办法C、通过诉讼、仲裁等司法途径解决的纠纷，应按相关程序规 定处理，不适用本办法规定的小额补偿。D、经司法确认的调解解决的纠纷，应按相关程序规定处理， 适用本办法规定的小额补偿。正确答案：BD250、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和 小额补偿管理办法（试行），金融纠纷多元化解和小额补偿应坚持的 原则有OA、依法公正B、平等自愿A、网点负责人：单笔补偿金额为IOoO元（含）以

20、下的小额补 偿事项。B、县级分公司负责人：单笔补偿金额为2000元（含）以下的 小额补偿事项C、地市级分公司负责人：单笔补偿金额为8000元（含）以下 的小额补偿事项D、省级分公司负责人：单笔补偿金额为30, OoO元（含）以 下的小额补偿事项正确答案：BD253、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和 小额补偿管理办法（试行），邮政企业各级代理金融管理部门和代理 营业机构，经过调查核实后认为满足小额补偿适用条件的，方可发起 审批流程，并应提供必要的佐证材料，完成线上会签或线下传签的审 核及审批。佐证材料包括但不限于OA、消费者的诉求及已查明的事实及证明材料B、是否存在违规行为及相关情

21、况C、已采取的工作措施D、适用小额补偿必要性小额补偿管理办法（试行），关于小额补偿签订调解协议或和解承诺 书，说法正确的有OA、事项发起单位或被指定的执行单位应选派有经验且与消费 投诉事项无直接利益关系的处理人员与客户谈判，在补偿金额范围内 与消费者签订和解协议或调解协议。B、协议内容应完善、完整，做到事结案了，协议都应约定保 密条款，并按照邮政企业法律审查相关制度规定进行法律审查。C、调解协议可使用金融纠纷调解组织出具的调解协议模板。D、和解承诺书应包含消费投诉主要事实、争议事项、补偿方 案、保密条款等重要内容。正确答案：ACD256、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和 小额补偿

22、管理办法（试行），关于以和解方式开展小额补偿的审批笔 数限制，说法正确的是OA、每个自然年度内网点负责人审批笔数限制为5笔（含）B、每个自然年度内县级分公司领导审批笔数限制为10笔（含）C、每个自然年度内地市级分公司领导审批笔数限制为20笔（含）E、被监管部门责令停止办理业务的正确答案：ACDE262、根据中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售管 理办法（2019年修订版），代销资产管理计划业务人员按职责分为OA、业务管理人员B、产品经理C、售后人员D、销售人员E、操作人员正确答案：ABDE263、根据中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售管 理办法（2019年修订版），下列说法正确的是O

23、A、禁止未具备基金从业资格的销售人员向客户推介销售资产 管理计划产品。B、代销资产管理计划业务销售人员在上岗前应至少参加不少 于40小时的理财类业务基础知识、合规销售流程、法律法规等方面 的岗前培训。力和风险承受能力，具有2年以上投资经历，可以成为个人合格投资 者D、近3年本人年均收入不低于20万元，具有相应的风险识别 能力和风险承受能力，具有3年以上投资经历，可以成为个人合格投 资者。正确答案：BCD269、根据中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售管 理办法（2019年修订版），我行资管计划合格投资者认定流程包括O 三个环节。A、资质核查B、客户身份识别C、投资者填写单证D、办理认定交易

24、正确答案：ACD270、根据中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售管 理办法（2019年修订版），关于我行代销资产管理计划风险等级和投 资者的匹配，下列选项中正确的是OA、保守型投资者可对应低风险等级资产管理计划。本权利、理性投资、金融产品讲座专项活动；C、聚焦监管部门消费者保护相关要求，开展 feldquo； 3·； 15ferdquo;金融消费者权益保护教育宣传专项活动;D、聚焦代理金融服务客群特征，开展进社区、进校园、进企 业、进商圈专项活动。正确答案：ABCD283、合作保险公司应当加强对各级机构及其人员管理，遵守 法律法规、监管规定和邮储银行代理保险相关制度的规定，不得

25、有下 列行为：A、对合作邮政机构及其人员进行商业贿赂或者给予各种名义 的回扣、手续费B、对合作邮政机构及其人员安排旅游、宴请及商品馈赠等C、违反法律、行政法规和业务管理规定的其他行为D、向客户承诺到期收益或满期责任正确答案：ABC284、各级邮政企业及其人员应当遵守法律、行政法规和邮储 银行各项制度管理的规定，不得有下列行为:C、敬畏监管D、服从监管正确答案：BCD287、严禁各类销售不规范行为。各省邮政分公司必须牢固树 立合规经营意识，严禁：A、存款、理财&rdquo；变&ldquo；保险B、保险条款解释不详细或未提示客户风险C、夸大或承诺收益D、代客户签名正确答案：ABCD288、中国邮政

26、储蓄银行个人客户代理保险业务操作规程包括:A、基本操作B、公共管理C、单证管理D、批量业务正确答案：ABCD289、中国邮政储蓄银行代理保险业务流程分为O三大部分。A、售前准备B、业务处理C、事中处理D、事后管理正确答案：ABD290、营业机构如若存在（）情况，总行及一级分行有权强制 该机构停办代理保险业务。A、内部管理混乱，无法正常经营B、存在重大违法行为C、拒不执行限期整改违法违规问题D、IOO人以上非正常集中退保事件正确答案：ABCD291、营业机构代理保险业务的（）功能均通过统一柜面系统 中业务种类准入交易、代理保险业务准入交易完成。A、准入B、修改c、退出D、询功正确答案：ABCD2

27、92、中国邮政储蓄银行代理保险管理机构系统人员身份包括:A、支局（行）长B、清算管理员C、业务管理员D、经营管理员正确答案：BCD293、中国邮政储蓄银行代理保险营业机构人员身份包括：A、个人柜员B、高级柜员C、营业主管D、业务主管正确答案：ABC294、中国邮政储蓄银行代理保险申请入网的各级营业机构应符合下列要求：A、持有营业执照金融许可证保险中介许可证B、在监管信息系统中注册通过C、配备录音录像相关设备，设有销售专区（专柜）D、至少配备一名持有有效理财经理岗位资格证书销售人员正确答案：ABCD295、中国邮政储蓄银行代理保险业务的交易渠道包括：A、营业机构柜面B、保险公司C、个人网银D、手

28、机银行正确答案：ACD296、中国邮政储蓄银行代理保险业务的交易类别包括：A、新保承保B、实时扣款C、联机保全D、批存正确答案：ABCD297、各级机构的()信息发生变更时，应当自该情形发生之 日起5日内在行内机构管理系统和监管信息系统维护相关信息。A、地域类型B、机构名称C、联系电话D、负责人姓名正确答案：ABCD298、保险公司总公司须在邮储银行公司核心系统中开立保费 资金结算账户和批存资金账户，并在协议中明确：A、开户行信息B、开户名称C、账号信息D、开户金额正确答案：ABC299、中国邮政储蓄银行代理保险批量业务根据批量文件数据 量可选择：A、实时处理B、当日处理C、日终处理D、次日处理正确答案：AC300、中国邮政储蓄银行代理保险批量业务分为O由代理保 险系统通过专线连接方式接收保险公司的批量文件或实时代收指令, 自动进行业务处理。A、批量代收业务B、实时代收业务C、批量代付业务正确答案：ABC