【合同范文】借款合同-国际借款协议[1].docx
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1、第 1 页 借款合同:国际借款协议1 特征码 bHUCZcZZktxOLGJBbnsZ 本借款合同于_年_月_日由下列双方 签订: 借款人:_ 贷款人:_ 目录 第 1 条 定义 第 2 条 借款额度及用途 第 3 条 借款期限及有效提款期 第 4 条 先决条件 第 5 条 提款 第 6 条 保管帐户及净现金收入的使用 第 7 条 利息存款帐户 第 8 条 借款利率及计收利息方法 第 9 条 承担费 第 10 条 还款,提前还款及迟延还款 第 11 条 保险 第 12 条 税款 第 13 条 费用 第 2 页 第 14 条 声明及保证 第 15 条 约定事项 第 16 条 违约事件 第 17
2、条 修改 第 18 条 适用的法律及诉讼管辖 附件 1提款通知书 2工程超支保证书 3缴资保证书 4转让书 5法律意见书 6还款担保书 7还款计划(略) 鉴于借款人向贷款人申请贷款,贷款人同意向借款人提供最高 限额为_法郎和_美元的外汇贷款,经借贷双 方协商,议定如下: 第 1 条 定义 在本借款合同中,除另有明确规定外,下列词语应具有下 列含义: “有效提款期”指本借款合同 32 款中规定的借款人可以 提取本“借款额度”的期限; “银行工作日”指 1)北京_,2)巴黎的法国银行, 第 3 页 3)纽约_,和 4)伦敦_都营业的一天; “承包合同”指由借款人与“承包商”签订的关于“本项目” 的
3、承包合同(no ) “建设费用”指建筑安装工程费用、设备购置费、海运费以及 其他与“本项目”建设有关的费用; “建设期”指从“承包合同”生效之日起至“初步交付日”为 止的一段时间; “承包商”指法国 n 公司其总部设在法国巴黎,和中国 ncc 总 公司; “美元(us¥) ”指美利坚合众国的法定货币; “违约事件”指本借款合同 161 款中规定的任何一个事件或 事实; “借款额度”指本借款合同 21 款中规定的可以由借款人提取 的和或已经提取的借款金额,包括“借款额度(1)部分”和 “借款额度(2)部分”和“借款额度(3)部分” ; “最终机械峻工日”指自“承包合同”生效之日起 26 个月的最
4、 后一天; “法国法郎”指法兰西共和国的法定货币; “利息存款帐户”指专门用于支付“本项目”建设期内银行利 息和费用的美元帐户; “付息日”指每一个“利息期”的最后一天; “利息期”指自首次提款日至本借款合同项下全部本金、利息 第 4 页 和一切费用全部偿清日止,每六个月为一期; “合营协议”指于_年_月_日在中华 人民共和国,北京由(1)nc 公司, (2)s 公司和(3)p 公司 三方签订的合资经营_的协议; “抵押”指抵押、质押或其他任何形式的担保安排; “净现金收入”指借款人用于偿还本借款的现金收入,其计算 方法见本借款合同 62 款的规定; “提款通知书”指借款人按照附件 1 格式,
5、向贷款人出具的通 知书; “人”指自然人、法人、合伙人及其类似的组织; “初步交付日”指自“最终机械竣工日”起四个月的最后一天; “本项目”指由借款人所有的、在中国 q 地建设的 f 工厂; “保管帐户”指借款人为偿还本借款而在贷款人处开立的外汇 和人民币帐户; “测量师”指借款人指派的、其资格证明为贷款人满意的、负 责向贷款人报告工程进度、质量、预算和决算的项目工程师。 “借款额度(1)部分”指根据协议提供的贷款部分,为 _法郎; “借款额度(2)部分”指出口信贷部分,为_法郎; “借款额度(3)部分”指_提供的外汇贷款部分,为 _美元。 第 5 页 第 2 条 借款额度及用途 21 根据本
6、借款合同,贷款人向借款人提供总金额不超 过_法郎和_美元的外汇借款金额。 22 本借款只限用于“建设费用” 。 第 3 条 借款期限及有效提款期 31 本借款的借款期限如下: (1) “借款额度(1)部分” ,自首次提款之日起,至 偿清全部借款本金、利息和费用为止,为期 26 年,其中包括宽 限期 11 年。 (2) “借款额度(2)部分” ,自“出口信贷协议”生 效之日起,至偿清全部借款本金、利息和费用为止,为期 13 年, 其中包括宽限期 3 年。 (3) “借款额度(3)部分”自本合同生效之日起,至 偿清全部借款本金、利息和费用为止,为期 10 年,其中包括宽 限 限期 33 个月。 3
7、2 从本借款合同生效之日起,至下列日期中最早日期 止,为本借款的“有效提款期”: 第 6 页 (1)本借款合同生效之日起第 40 个月的最后一天; 或 (2)_年_月_日;或 (3)借款额度已完全提取之日;或 (4)因借款人的原因而使贷款人继续贷款的责任终止 之日。 第 4 条 先决条件 41 借款人在使用本借款之前,必须首先向贷款人提供 下列文件: (1) “合营协议”副本; (2)对外经济贸易部批准_“合营协议”和 章程的文件影印本; (3)q 市工商行政管理局颁发的_营业执照 副本; (4)_章程副本及董事会成员名单; (5)经注册会计师证明的中国有限公司股东最近三年 的资产负债表及损益
8、表;或在没有资产负债表及损益表时,由 股东对此作出声明; (6) “本项目”经政府主管部门批准列入国家基本建 设计划的证明文件; (7) “承包合同”副本以及中国和_国的政府 主管部门批准“承包合同”的批件的副本; 第 7 页 (8)使用外汇购买借款人化肥产品的长期销售合同副 本; (9)由“承包商”提供的、经贷款人确认的“本项目” 完工履约担保书副本; (10)工程超支保证书; (11)d 和 h 出具的担保借款人按时偿还本借款的担 保书; (12)借款人将其一切财产抵押给 d 和 h 的抵押书副 本; (13)项目外围配套工程合同副本或 q 市主管部门出 具的项目外围配套工程将按期完成的证
9、明书; (14)项目技术所有人将全部有关技术转让给“承包 商”使用的保证书; (15)由注册会计师签署的借款人股东已缴入注册资 本_美元的证明文件,以及由借款人按照附件 4 签署的 缴资担保书; (16)借款人董事会的借款决议和授权的借款合同签 字人及其签字样本; (17)经注册会计师证明的借款人已经汇入的注册资 本使用情况报告; (18)借款人提供经环保部门批准的“本项目”对环 境影响报告。 第 8 页 42 借款人提供的上述各项文件须为贷款人满意,并由 借款人指定的一名董事签署。 43 借款人应将上述第(7)和(9)项文件中借款主享 有的权益转让给贷款人。 第 5 条 提款 51 在贷款人
10、收到 41 款中所列的各项文件并表示满意 后,借款人可在“有效提款期”内的任何“银行工作日”按照 “承包合同”第 29 条的规定提款。但“借款额度(3)部分” 每次的提款额不得少于 1,000,000 美元,并为 100,000 美元 的完整倍数,最后一次提款除外。 52 每次提款前,贷款人在有关提款日前 5 个“银行工 作日”的上午 10 时(北京时间)以前必须收到下述文件: (1)由借款人签发的“提款通知书” ,其格式见附件 1; (2)由“测量师”签发的“本项目”建设进度及质量 报告及实际建设费用估算报告(首次提款除外) ; (3)由“测量师”审核并由借款人指定的一名董事签 署的按工程进
11、度计算的“本项目” “建设费用”的有关部分已支 付或到期应支付的证明。 53 “提款通知书”一经发出便不可撤销,借款人必须 提款。如果借款人发出“提款通知书”后未提款或因借款人的 原因而未能提款,借款人有义务向贷款人赔偿由此引起的一切 第 9 页 损失。 54 在“有效提款期内”的最后一个“银行工作日”结 束时任何未提取的“借款额度”即告作废,借款人不能再提取。 55 在本借款合同签订之后的 30 日内,借款人应向贷款 人提供一份“有效提款期”内的提款计划书,此后在“有效提 款期”内的每一个 12 月 1 日以前,借款人应向贷款人提供下一 年度的提款计划书。 第 6 条 保管帐户及净现金收入的
12、使用 61 借款人应在贷款人处分别开立美元和人民币的有息 “保管帐户”以及美元和人民币的存款帐户。美元“保管帐户” 利率为三个月或六个月(由贷款人决定)伦敦同业拆放利率 (libor)减 0875(78) 。 62 为了本款的目的,借款人按未经审核的半年财务报 表计算借款人每个半年期的“净现金收入” 。第一个半年期在 _年 12 月 31 日终止,以后每个半年期均应在有关年度 的 6 月 30 日或 12 月 31 日截止。借款人应在每个半年期结束后 15 天内,向贷款人提交计算出的“净现金收入”数额。每一半 年期的“净现金收入”按下列公式计算: “净现金收入”纯利折旧摊 第 10 页 销当期
13、已偿还之本金金额 折旧应按预计固定资产总值减去残值 10,然后按财政部门批 准的直线折旧法进行。 摊销指按直线法将预计无形资产的总值和与“本项目”建设有 关的其他费用在“本项目”开工后的头五年中分开摊销。 63 借款人的全部收入必须分别存入其美元和人民币的 存款帐户。 “净现金收入”由借款人计算,贷款人确认,由贷款 人将确认的“净现金收入”转入借款人的“保管帐户” 。 64 借款人的“净现金收入”须按下列方式使用: (1)首先保留一笔相当于本期和下一期应予偿还的本 金、利息和费用的金额; (2)在保留了(1)项中规定的金额之后,借款人可 以自行决定“净现金收入”其余部分的用途。 65 如果一个
14、完整年度经审核的“净现金收入”与根据 该年度两个半年期未经审核的财务报表所决定的“净现金收入” 总额有所不同,应作出适当差额调整及相应的转入。 第 7 条 利息存款帐户 借款人应在贷款人处开立利息存款帐户,其中存款只能用 于支付“本项目”建设期内的利息、承担费和手续费。借款人 应为此目的于本合同生效后的每半年按提款计划(附件 6)提 第 11 页 前向该帐户存入下半年的利息、承担费和手续费。 第 8 条 借款利率及计收利息方法 81 借款人应按下列利率向贷款人支付利息: (1) “借款额度(1)部分”为年息 2; (2) “借款额度(2)部分”为年息 74; (3) “借款额度(3)部分”为有
15、关提款日前 2 个银行 工作日上午 11 时(伦敦时间)六个月美元伦敦银行同业拆放利 率加年息 78。 82 利息以 360 天为一年,按实际用款天数和实际用款 金额计算,自提款之日起包括“利息期”首日,不包括“利息 期”末日,每六个月计息一次。如果“付息日”适为非“银行 工作日” ,应顺延至下一个“银行工作日”计收利息。 第 9 条 承担费 借款人应就“借款额度(2)部分”和“借款额度(3)部 分”的未用余额向贷款人支付承担费。 “借款额度(2)部分” 和“借款额度(3)部分”的承担费(按 360 天计算)年率为 03。承担费从“有效提款期”首日起,按未用余额乘已过 去的天数计算,每六个月支
16、付一次,直至提完本“借款额度” 或“有效提款期”的最后一天为止(以其中较早者为准) 。首次 支付承担费的日期为第一个“付息日” 。 第 10 条 还款,提前还款及迟延还款 101 借款人应以半年分期付款方式还清“借款额度”的 第 12 页 本金和利息。借款人须在每一还款日前 15 天通知贷款人。还款 日期(建设期内的付息除外)如下: (1) “借款额度(1)部分”借款人应从“有效提款期” 开始之日后的第 132 个月的最后一天起,以每半年等额分期付 款方式,分 30 期连续还清“借款额度(1)部分” 。 (2) “借款额度(2)部分”借款人应从“有效提款期” 开始之后的第 36 个月的最后一天
17、起,以每半年等额分期付款方 式,分 20 期连续还清“借款额度(2)部分” 。 (3) “借款额度(3)部分”借款人应从“有效提款期” 开始之后的第 33 个月的最后一天起,以每半年(最后一期除外) 等额付款方式,分 15 期连续还清“借款额度(3)部分” 。 102 借款人可以在上述还款期届满前偿还部分或全部借 款但须符合下列条件: (1)贷款人应在预计提前还款日前 35 天收到借款人 发出的不可撤销的提前还款通知书,详述拟提前还款的金额及 日期; (2)每次提前还款的金额至少应为 300 万法郎和 60 万法郎的完整倍数,或 50 万美元和 10 万美元的完整倍数; (3)任何提前偿还款的
18、款项,应连同截止该提前还款 日的全部应付借款利息及本借款合同规定的其他款项一并交付; (4)提前还应按到期日倒序偿还,提前偿还部分不得 第 13 页 再提取; (5)提前还款时,借款人应向贷款人就提前还款额加 付 05利息。 103 借款人如不能按时偿还本息,应为此向贷款人支付 迟付款利息,利率按 81 款规定的利率另加年度 25。如 借款本金或“借款额度(3)部分”的利息逾期未付,则从到期 日后第 21 天起直至实际付款日按迟付款利率计息;如“借款额 度(1)部分”和或“借款额度(2)部分”的利息逾期未付, 则从到期日后第 351 天起直至实际付款日按迟付款利率计息。 第 11 条 保险 1
19、11 借款人应确保“承包商”就“本项目”开工至“初 步交付日”这段期间,向中国人民保险公司投保建筑工程一切 险和安装工程一切险,并以贷款人作为唯一的第一受益人;借 款人应就“初步交付日”直到本借款合同所规定的借款偿清之 日这段期间,向中国人民保险公司投保财产一切险,并以贷款 人作为唯一 的第一受益人。 112 “本项目” “初步交付日”之前,贷款人如果认为 第 14 页 “本项目”能按期峻工和交付使用,经贷款人书面同意,借款 人和“承包商”可以使用保险公司支付的赔偿费修理或更换损 失的设备。 113 借款人应将 111 款中由“承包商”投保的保险单 于该保险单签署之后三天内递交给贷款人。但借款
20、人应确保 “承包商”根据“承包合同”101 条的规定,在现场工程施 工实际开始之前,投保该保险。借款人应将自己投保的保险单 于“初步交付日”后五日之内转让给贷款人。 第 12 条 税款 在国内发生的贷款利息预提税等所有税款均由借款人承担。 如果法律规定,借款人应该从它付给贷款人的任何款项中扣除 任何税款,则借款人应在扣除款项的同时,向贷款人支付一笔 相等于被扣除税款的款项。 第 13 条 费用 131 借款人向贷款人支付的手续费为 04,按贷款 余额每 6 个月收一次。首次支付手续费的日期为首次提款日起 6 个月的最后一个“银行工作日” 。 132 借款人应向贷款人支付管理费,其中“借款额度
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