EXCEL财务知识及函数管理知识使用大全.docx

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1、EXCE1.财务函数使用大全东主卮寺的局戴内容可能不也用于某想语盲.困数说，MnHXT城M定司支付表息的次并的应计到彩MX1.uXTM林日在列期B支付利息崎M的&计免息.UJftiKiJ5C这日便再折旧?戳的号”记住期的无口信AWf1.U*然N1.t个正梏层的折旧值CUKVKS通日乂竹内期开始H限交日之间的天数OaHIAYS处日也含3交日的息期天做CUPUAYS比近日,4成交B臾下一甘息日N何的天象oxmn城R或文日之后的F-小什息日OtPX1.M送日成交B和5.期日之内的必传利息次会cnmn提口或文日之M的上一计息日CtMipwr卷日两小廿我要ZH1.R税文传的“息v11u*城H西小竹歙期之

2、间力费软程文力的本金Ce使用理定余&U*/.这R-TIF声左给.定用内内的杆旧1.CH使用We余Riia诙K其他指定方法.迩日一也找户衣衿大胡耳内的灯旧住DISCwt*IXI.1.ARbE得以分数表示的R仪代携力以小数表示的价8dix1.rfr杨以小敏表示的价格长模为以分数表示的“格UHTIUX这日取期文力升层的殳彝的年年期限OTUCT斌网年有就利率R逐日一告我今的今我餐RSHEKIE我H应和一%制复到率计N的茴脂水金的今东值INTRAie揖日龙金投资口保秦的利率TW城H一笔及/右衿C剃X内支什的利息IRft近日一第列现攵落的内停收乱库ISFVT计JttfC殳亮期内更支分的切尼Mxraticw

3、粗N假方面值力100的6分W拿HMky修正用限MIRH迩日正也负现金就以不对士本或行计*的内筮收*军MT1.i1.XA1.IiM冬名义气挈MH这日收瓷的潮我NFV线R*干一W内定用的现金支会灿现率让Jr的投点的“现*CcofpriceKq姣票面为100目第一斑片吉酸的便、内现停Ommyie1.d达日一胡为许家的微券的女支OXXprice妪弦X百为Y100且后-期*做的十鼻的虎,例CaXAI1.1.DH日豪后一朗力膏:的借的女RFW城H中金州尤翔立ft金能FfHT近日一名现今在给定需河内归还的上攵FIUrEBfe1.tSY100且之第支什利2的怏。料现传PtICB1.SCH4*a100芯巳贴曳侑

4、豪的双Rmcm?达日“软索百力100R左*朝日文件利息的信学的灵计州这日我安善现值It1.1.E达日年金豹各斯利率fiHCIVH运RJt投食!3便事在列期日或B为全被S1.达Bgix资产的3刷欢仕恰旧算STO近日某里置定有产发与果息知行旧法计M的行期近日查裁1BIU.FXI达gCB棒界的S价鱼鼻收并TBI1.1.PRiaY100的目0鼻时（V格TBII1.YJEU)籍日国*的收2率m使用金里我忘4,金BJ一足管产6给：t期闰吱赤富但力的折日管XIRH业日一整蜕莺的内筑物值隼玄倏现攵浪不一定定期发*XMWiH-tf1.更会爱的冷灵值.区名奥公海不一大犬珈发生num镌日定常文竹烈息的传豪的吱2Yi

5、EUmisc费目巳贴现借学的依&：H.乡用口岸席TIEUMAT建R4*期B支付利息的归金的年收型ACCRINT函数返回定配件息证分的应计利用话法AcCRINKissuc.first.interest.settIcmcnt,to.pr.frcqu30/3601 实际天敷/实航天数2 实际天气JM3 实际天象/3654 次图30X360ca1.e.MthodCa1.c1.hod为更辑值，指定当结算日期竟于苛次计息日期时用于计算总应计利息的方法果值为TRUE(1).则返国从发行日到给笄日的息应计利息.如果值为FA1.SE(0).则退回从首次计息日到的算日的应计利息如星谷畴此嫁触.町默认为TRUE.注

6、第MicrosoftOfficeExce1.可件日期存储为可用于计算的序列数“双认情况下，1900年I月1日的序列9是1.ra20081月I日的序列号是39小18.这是因为它甄1900至I月I日有39118天。MicrcsafIOfficeExce1.fortheMacintosh使格另种必认H期宇统.issue.firstinterest.setI1.encnt.frequency和baxis朽故t.尾取整O如果issue,first.interestASett1.enent不是有效日!,XJACCR1.NTttHftiRVHIi如栗rateWo或PUrW0.WACCRIYT将运回将课值EN

7、IM1.如果frequency不是数字1.2或4.WACCRINT将返回楮误值如果basis4则ACCRINT磐堤回修浜值三MM!.如果issue芬sett1.ement.KACCRINTff三WittSN1.M!.由敷ACCRIVr的计算公式如下：ACCNNTpar丁型一xSj-frequencyN1.,式中：Ai=有效期内第i个准票息期的ISit无效.NC=有故沏内的泡桌息期期数.如果该欹会有小数位.电向上越也至最桂近的整票.N1.I=考我期内第i个戊臬息烟的正为他.例如付果将例和复制到一个空白工作表中.可能会更容易理解道例如.+*更制例51. 创立一。空白工作或工作表.2. 逸挣-ff主

8、题中的例如.1. 按CtrHC.2. 在工作表中,选择单元格A1.然后按CtrHV43. 委在查下拈果和查步这回结果的公式之内进行切换，请按C1.r（垂青捋）.或荏“公式”途啜卡上的“公式,审核祖中.单击“显示公式按钮。AB衾善悦明2族牛3月IE）发行日2M年8月31日Ir-计息日20C年S月1日毡律日10.5票月写1.000*sn2技半年期交代（“松。上面的信息）O以30/360为日计敷子率（谓参见上百的信2公丈讹明-1,R1X.2.A3.M.5.6.AI.)满足上if条件的S)%应计利息(16.66666667)=UtRX篇是上证*件(际发行日为200年3月5日之外)的豆计利巧(15.55

9、5555S6)*AOCR1.Xr(D1.K7B(2Oa8.4.9.A3.U.A5.Ae.A7.A8.7RI港Wjii条件(除发行日方2008年I月S日E互计利息从甘次计息日计尊H拈算日之外的反计利息(7.222222222)Accrintm函数4名田显示返回到期一次性付息有价证券的应计利总话法CCRINTM(issue.settIenent.rate.par,basis)要点应使用DATE函数输入B期.或者磐函数传有其他公式或函数的结果输入。例如,使用语数DATE(2008.5,23)4入2008年5月23日.如果日期以文本形式,入，则会出羽问题.Issu为有价证券的发行日。Stt1.znt为

10、有价汪界的到期日，Rate为有膏证券的生息累利中.Par为用价证分短累面价U如臬省珞par.诱触ACCRIN1.M现par为Y1,000.Basisf1.HMS4tS!.BASIS日计我$城0雷车1330X360I实际天敷/女陆天气2 实际天我/3603 实每天数/3驱注解 MrExce1.可轿日Jt1.存储为可用于计算的序列敛.欧认情况下，1900年I月1日的序列号是1.而2008年1月】B的序列号是39418.这是因为它花1900年I月1日有39448天.MicrosoftExce1.fortheMacintosh使用另外一小鼻:认占胡生就. Issue.Sett1.enentabasis

11、桥独依是JR整. 如果isifue或se1.1.1.encnt不是有效日期.宙效ACCRINTM更回错诺值三V1.1.E!. 如果利率为0双票面价值为0.函敢Accrjstm这皿带误值m,. 如果basis1,函敷ACCRIXTM退回错误值SNUM!. 如累issueMsett1.ement,品我ACCRINTM返IS带误值XUM!. ACCRIN1.M计算公式如下：式中：A=按月讨管幻应计天数.在计Jt到劭竹息的升息叶指发行日9到期日之何的天战.D=年基用数.例如绿果杵例如复用到一个空白工作表中.可能会更名器理解追内加.4可工加例如1. 创立一个空白工作或工作表.2. 选择“幡助”主题中的例

12、如.1. 按CtrI+C.2. 在工作表中.迭释单元格A1.然后按C1.rHV,3. 要在瓷步站果和交步返回结果的公式之问电有切换.请按Ctr1.+.（里伊将）.或在“公K”善项卡上的“：；tt组中,单击“显示公式AH说时20(XMT发行日200S-6-IS71Y1.OOO3以实昨天欷心65为日计数不发t公式说史(始IOCVRIXnH2.A34A56)满足上过条件的百计利息(20.St795)Amordegrc函数a企陀显示返回每个结箕期何的折旧值.该函数生更为法W会计床统提供如臬某项夷产是在该结算期的中期购入的.Mfti线折旧法计算设西效与函数Amor1.inc相假，不同之就在于该语数中用于

13、计算融折旧系效率块于资产的寿命，语法.4M0RDEGRC(cost.date,purchased,first.period.sa1.vage.period,rate.basis)要点应使用DATE函敷糖入日期戌者格密敷作为其他公文或函敷的结果输入。例使用函敷DATE(2008.5.23)伶人2008年5月23日.W果日南以文本形式钞人，则会出现同馥.Cost为谷产原值.Date_purchaeed购入费产的上期PmptUod潞一个期间的京时的日期。SaIVaBO资产在使用赤。结嵬时的残值.Period用问，Rate为折旧率.Baeie所使用的年法也BASISB期乐统0或畲咻360天(NW)万法

14、)1实际天我3一冬365一30天R.谢方法注解MicrosoftExce1.可杼日期存体为可用于计算的序列故.欺四情房下，1900年I月1日的序列号是1.而2008年1月1日的序畀号是39448.这是因为它花1900dI月1日有39448天.MicrosoftExce1.fortheMacintoshf用另外一个.也认占劭&疑.此语It返同折旧值,我止到,产生命周期的最后一个期何,Jt直到型1折旧值大于,产原值去麦值后的本钱竹。折旧系敕为：鱼产的fcK1.B4.a3到4年1,56*1G年26年H上2.5最后一个期间之前的那个期间的折旧隼将川加H50%.最后一个期司的圻旧率将增加到100%如果资

15、产的生命周期在。到I.I到2.2到3或i到5之何.杼运回相误值BN1.M!.胃如8果档例如艮时列一个空白工作表中.可他会更容易理解该例如.4-tfHMM1. 创立一个空白工作、或工作表.2. 选择tf,主题中婚例如.1. CtrHC.2. 在工作表中.选择单元格1.燃后按CtrHV43. 美在去天玷果和查牙送回结果的公式之词遂行切换.请按Ctr1.（重者符），或在“公式”4限卡上的“公式审核”法中.单击“显示公式/按住。20-1!）典人W卢的日期300200-12-31笥一个期何结*H的日期费产及值15%折旧#I使用的年差本(金参见上百的磐息)公式说明(砧果)-.VWRDEGfif(A2.U.

16、A-1.5.A6.7.A8)第一个期何的折旧值Co1.ipdaybs函数返回当M付息期内政止到结算5的无数.COUPPVBSset.tIeraent.naturity.frequency,basis)要点应使用DATEftBff1.,或右苻语数作为其他公式或函数的结果融人.例如，使用语敷DATE(2008.5.23)收入20D8*5月23日.果日相M又东引人9入.例会出灵H1.8Stt1.nt为证赤的铝集日.的算日是在发行日之后.证鼻黄妙购置者的日期.Maturity为价证券的到期日.4期B是价证东育效期横止时的日期.Frequency为年付息次效.如果按年文传，frequency=】：按牛年

17、胡文付，frequency=2：按牵文体.frequencyBasisBAS1.S日计效丛木0IS(XSD3O,3tiUI实除天象，实际天敝2实际天盘，383实际天畋，365庆阳30,30注*MicrosoftExce1.可将日期存储为可用于计扉的序列数，黑:认情况下.1900年I月1日的序列号是1.而2008年1月1日的序列号是391H.这是因为它距1900年I月1日有39448天.MicrosoftExce1.fortheMacintosh一用另外一鼻:认日期系统.结算日是附置者买入息票如借券的日期.到期日是息累有效期极止的的日期.俐如.在2008年1月1日发行的30隼阙债券.六个月后被购

18、置者买走.则发行日为2008年IHI日，结算日为2008年7月10.而到期日是在发行日2008冬I月IEI的30年历.即2038年I月I日.所有参数科快能思取整.如果Sett1.enentftnaturity不是合法日期.2ftCOUPDAYBS运IB借说值UVA1.UE!.加栗frequency不是金字1.2Ai,COUPDAYBS退回锵正值BN1.M!,如累basis1.2ftCOVPDYBS近日钳识值NUM!.如桌8tt1.enent芬Iiaturity,话数COUPDAYBS运回钳设HUNUM!.例如9果档胃如复制到一个空白工作表中.耳能会更在易理解嫉例如.+1市H复制例S1. 创立一

19、个空白工作舞或工作表.2. 逸势-tf主题中的例如.1. 按Ctr1.+C.2. 在工作表中,选择单元格A1.然后按CtrPV.3. 要相左下结果和查#这回结果的公式之词进行切换.请按CIrI+（声音符）.或立-公式途取卡上的“式审核组中,单击“显示公式按钮。B北明二2007-1-25结算E32W-1IT5到期日52按率不期文竹（请参见上由的休息1以实举夭敷/其陆夭It为Bit致警/（请安嵬上注的信息）公文fi=XAYHSU2.13.A4.15）左上4*件下从债昂付息网开*到电算日的天第.（三）COUPDAYS函数4全年显示返回结算日所在的付息期的天皴.语法COUPDAYS（Set1.Ie1.

20、IenI.maturity,freqURnCy.basis）基点应使用DATE函就输入日期.或者将函数作与其他公式或函数的结果输入.M,使用语数DTE（2008.5.23）入20D8*5月23B.果H则以文本形式映人.如会出现词题.Stt1.MDt力证券的铝持日，依4日是在发行5之后,证券卖的荷置者的B期.Maturity为有价证钵的到期日.刎期日是有价证分有效期收止时的日期.Frequency为弟升息次it.如果按年支付.frequency】：按季年期支付.frequency-2：按季支付.frequency=4.Basis为日计做E*类51.BASISB计!*#OJtifqISOiASW3

21、0/3601实眸天Q实酢天：2实除天敷/3603卖酥天歌，3路4次掰30.3注解MicrosoftExce1.可将日束存位为可用于计算的序列蒙.默认情左下.1900年1月1日的序列号是1.而2008年1月1日的序列号是39148,这是因为它花1900#-11B有39448天.Wicroso1.tExce1.forth?Macintosh使用另外一小欧认日期4注.结箕日是购置者买入息票的日期.蚪期日是息票有效期攸止对0V日期.同如,在2008年1f1.1日发行的30年期倩#,六个月后被购置者买走.则发行日为2008年1月I日.结算日为2008年7月1日.而到期日是在发行EJ2008隼I月1日f1

22、30年后，即2038年I月1B.所有参数杵彼板足取筋.如果Set1.1.encnt或maturity不是合法EJ相，宙效CoUPDAYS运回培语值SVA1.1.E!.如栗frequency不是数字1.2成I.由数COUPDYS返回例假ftNUM!.如果bj4iMI.西蚊CO1.I*DYS更回错误值SXUM!.如果Sett1.enentnaturity.2ftCOUPDAYS遂1年说值然IY!.例如斤果杉例如复制到一个空白工作表中.可能会更容易理解逼例如，+自复财例力1.创立一个空白工作,或工作表.选择“第Rr主幕中的例如.校CtrPC.在工作表中.这撵咛元格1.然后掖C1.rHV.3.要在J

23、E结果和查小送IB结果的公式之词边行切搅.请按Ctr1.*(ttfff).A4*A,选项卡上的“公式审核组中，单击-2示公式,技狂.AB1.*三说明22007-1-2S佳算日34520Ce-I1.5期期32校半年刚支力1以实际天数,实标天效为8计数书(檐参见上面的信息公式讹碍(器果)-XTDYS.使用函敷DATE(2008.5.23)VtA2008年5月23日.妁果日用以文本密式。入，则会出现问麴.Sett1.eMnt为证券的结算日.结算日是在发行日之忐.证#交蛤叨置者的日期.MetQrity为有价迁卷的到期日.到期日是有价迁毋有效期共止时的日期.Frequency力中升息次跋.如果掖年支付.

24、frequency=1:按手年期支付.frequency=2:ft?支付.freqUenCy=4.Bi为日计效基准类型.EwSISBitft4O163O,36n1 於际无效/H砧天敏2 实际天余360於钵天t34S：用30,3注解Micrasof1.Exce1.可将日期存储为可用于计算的序列数，累认情况下，1900年I月I日的序列号是1.而2008年1月I日的序列号是39448.SeiE1900年I月1日有39448天.MicrosoftExce1.fartheMacin1.ash使用男外一1鼻:认8期系统.结算日是附置者买入息泵的日期.到期日建息累有效期位止时的日期.例如,在2008年1月1

25、日发行的304朝俵养.六个月后枝购置者买走.则发行日为2008#-IIH.结算日为2008年7月1日.而到期日是在发行日2008年1月IE1.达30年后.即2038年I月1日.所有您数科依依足,取整.如栗Sett1.enentAmaturity不是合法日期,iftCQUPDAYSNCHftBV1.UE!.如果frequency不是做字1.2咸i.西致COuPDAYSNC迅回搞正值G1.M!.如用basis1.西取C01PDAYSW短回枯况值SNVM!.如果Set1.1.enentIta1.urity.宙敢CO1.PDAVSNC返回锵正值BN1.H!.制如如果将的如复制到一个空白工作表Q,可能会

26、更容易理解该例如.49何复制例如1. 创立一个空白工作筹成工作表.2. 途式ff,主题中典例如.1. Ctr1.+C.2. 在工作表中.选择今元格1.故后按CtrPV.3. 爱在查S皓果和登G运回铀果的公式之同造行切换.谪技Ctr1（变音左）.或注公式”式项卡上的公直审核殂中.电击-显示公式按狂.A81关说明232007-1-25纳单日I200e-11-15到期日52佳芈年期文竹（次参见上苗的信怎）以卖林夫It/次体天致为日甘效士4（请#名上曲的气息）公式惊明（结果）-CJTOYSNC(2.3.A4.5)在上注*件下票债金从岫算日则下一个竹息8的天会(110)COUPNCD函数运回一个表示在留

27、算日之后下一个付息日的数字。COUPCD(xcttIcncnt.trnturiIy.frequency.hasiit)应使用DATE函效侑入日期,或者将逾敏作为其他公式或函数的结祟人.例如,使用面般OATE(2008.5,23)抬入2008年5月23日.如果日相以文本形式(.则会出现科题.Stt1.eMnt力证春的结算日.结算日是在发行日之后，证券卖给附工者妁日集Matarity甘木价江券的到期日.到/E)是有价证券有效期钱止肝的日用Frequency为年竹息次It.如果按年文件frequency=h按率年期支付frequency=2；按季支4，freqUenCy力日计魏梦准哭31.IMSIS

28、日计家弘及。映备2IS(XASD30/360I实标天金/实际无负2 夫陈天我，例03 实际天气，湖i欧阳30,j注鄢MicrosoftExce1.可珞日M!存储为可用于计算的序列数.认情瓦下，1900年IH1.日的序列号是1.而2008年1月1日的序列号是39418.这是因为它韭1900年I月1日有39448天.MicrosoftExce1.fortheMacintosh使用另外一个欧认三期E块.结Jr日是购置青工入息系(如传赛的日闻.到期5是息票苗攻期收止F的日期.Wta.2008年1月1日发行的30年期债务.六个月后被购置者买走。则发行日为20。8年I月I日.MB2008年了月1S,而到期

29、5是在发行EJ2008年I月I日的30年后，即2038年I月I日. 所有。狼珞被他是取整. 如果Sett1.enentSmaturity不是合法日例.町COIPSCD将WE1.锁设值CMJh. 如栗frequency不为1.24.见)COUPXCDSttiSff1.三NUM!4 如果basis4,nCOIPNCD超#浜值然!UM!. 如栗Sctt1.enentMtrity.WC0UPNCD这囱特识值三XUM!,例如如杲将例如复制到一个空白工作表中.可能会更容易要解读例如.J何复M例如1. 创立一个空白工作簿或工作表.2. 选择“格曲主翅中的例如.1. 按Cir1.+C.2. 在工作来中，选择单

30、元格A1.,然后按Ctr1.+V.3. 要在交看拮果和查看返回结果的公式之问进行切换,请按Ctr1.*(f).A4-,选项卡上的“公式市枝,殂中.单击“a示公式技狂.AB数先说用20O7-P2S佳算日200-H-1.5a52按件年用支付SftttIU实际天效/实林天豉为日计敛差率(才参见上青的信息公K说明(姑果)-OXTXC1.u为有价迂券的发行日。Firt.coupon为有饼证金的首期升息日。Rate为声伊证春的利率，Y1.d为甫价证分的年收在率.Redeaptiontt100的有价迂毋的清偿价值.Frequency为牛什息次敷.如栗按年文付.frCqUenCyI：按半年期支付.freque

31、ncy-2：按季克什.fr.,u=4.BasisBH4t.BSIS0IS(XASD30/3601 实际天敷/实际天票2 实除天象，3603 实航天数，3的4 次掰30,融&MicrosoftExce1.可将日期存信为可用于计算的序列效。依认情况下.190。年1月1日的序见号是1.而2008年1月1日的序列号是39448,这是回为它龙1900年I月10W39448天.MicrosoftExce1.fortheMacintosh使用另外一+JSi认三期未庆.结Jt日是购置者买入息系如传存的EJ比.到期日是息累有效期我止时依日期.例如,在2008年1月1日发行的30年期债券.六个月后被购置者买走。则

32、发行日为20D8年I月I日.皓算日为2008年7月10,由到期日是在发行日2008年I月I日的30年后.即2038隼I月I日.Sent,maturity,issue,firs1.eCUPon和basis室被故尾取整。如果Sett1.enent,Iiaturity,issue或first_coupon不是合法日朝，则ODDFPRICEkBrtiMSVA1.UE!。如臬rate0或y1.d0.则ODDFPRICE由数近回楮遥值GiUN!.如栗basis4.RJOPDFPRICE函数运回格演信=NUM!.加短;备足以下日婚条件.否见.Oddfpriceftswttbn1.m!：maturityfir

33、st_couponsett1.ementissueODDI-PRICE不数的计算公式如下；0期Ij期不固定息票；_redemptionfrequencyODDFPRice-E+-(frequencyfry式中IAi=在不应定付息期内,从第i个或最后一个准付息那开始的夭敷(应计夭我).DCi=从发行日起到第1个牵付息期(i=1)之何的无数，或在出付用期(i=2t=Ne)内的升破.DSC=结算日月下一竹息日之何的无戡.E=付息期包含的美敷.N-从第一个实际付息日到清旨日之时的付息次数(如杲包舍小鼓.刖向上台入为壑数)。NC-在不图定付息期内的准停息期的!兼(如鬟包含小I1.则向上舍入为要数1N1.

34、i=在不固穴付息期内的第i个或最后一个虚付息期的正常天效.Nq=从结算日到甘期休息日之间先嬖的这付息胡数.例如位果栏网如艮制列一小空白工作表中.可他会更容另理解该例如.+&同复制例如创立一个空白工作#或工作表.出算tf,主题中的例如.CtrHC.2.在工作表中.达择单元格AE扬后按CtrHV43.吴在交卷玷果和查牙送回结果的公式之河遂行切换.请按Ctr1.*(t#)或在“公式”选税卡上的“公大审核”空中.单击“显示公式/按信。AB沈明(fe)22008-11-11结JCB32021-3-1H期口i520Oe-IOT5发行B62009-3-1首期付息日77.8S%息累利率8g6.2S0100清博

35、价值畏半年堀支付以实际大数，实尿天数力日廿数圣电公式民听(结果)-COOFPRireA2.3.AJ,5,.7.A8.9.AIO)片千上述茎件下的值利Ir加付息H不支:的I1.I1.iY100的育件记#的价售(11X597T)Oddfyie1.d函数4?郭是示返回首娟体息日不田定访川价证#(长期或较WD的收a率.语法ODDFYIE1.DsettIement.naturity.issue.firstcoupon.rate.pr.redemption,frequency.basis)昙热应使用DATE由敷输入日期,或者移函数作为其他公式戌语敷的结果物入。M,便用雨数DTE(2008.5,23)9人2008年5月23日.如果H则以大本彩式&入，町会出现词近.Stt1.Bat为证参的拮算H.结算日是在发行日之后.证葬宾蛤购