一汽集团全面风险体系建设风险分类框架及案例ppt版本.ppt

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1、一汽集团全面风险管理体系建设系列培训之一汽集团全面风险管理体系建设系列培训之风险分类案例风险分类案例大公华臣风险管理咨询有限公司大公华臣风险管理咨询有限公司u陈祖鑫陈祖鑫 出生于广西，毕业于清华大学出生于广西，毕业于清华大学u职业背景：职业背景：生产制造业、生产制造业、百货百货/通讯零售业、通讯零售业、ITIT金融金融业、培训咨询行业业、培训咨询行业u个人专长：专注于人力资源，个人专长：专注于人力资源，善于教练式咨询善于教练式咨询u主要客户：中国移动、国美电主要客户：中国移动、国美电器、银泰百货、迪信通集团、器、银泰百货、迪信通集团、物美集团物美集团一天课程安排一天课程安排上午上午 09:0

2、00-11:0 00 第二部分第二部分 初始信息收集方法初始信息收集方法2 第三部分第三部分 初始初始信息案例互动信息案例互动3俄俄 第四部分第四部分 流程目录梳理流程目录梳理 第五部分第五部分 风险辨识方法风险辨识方法4 第六部分第六部分 答疑与互动答疑与互动6 第一部分第一部分 风险分类框架风险分类框架下午下午 12:30-16:0012:30-16:0015陈祖鑫陈祖鑫陈祖鑫陈祖鑫 王仕卿王仕卿王仕卿王仕卿课堂要求课堂要求uclose-手机关闭，尊重自己和他人手机关闭，尊重自己和他人uinteractive-良性互动，共同进步良性互动，共同进步uopen-开放心态，相互学习开放心态，相互

3、学习课程对象课程对象u主要适宜于全面风险管理体系建设项目主要适宜于全面风险管理体系建设项目工作小组成员、各职能部和分工作小组成员、各职能部和分/子公司子公司项目归口负责人、接口人，项目内容项目归口负责人、接口人，项目内容的具体实施人员的具体实施人员u课程建议全面风险管理体系建设项目课程建议全面风险管理体系建设项目部分领导小组成员、企业体系小组成部分领导小组成员、企业体系小组成员，各相关部门二级经理、项目经理、员，各相关部门二级经理、项目经理、业务经理等人员积极参与业务经理等人员积极参与u2008年年9月月15日上午日上午10:00，拥有有158年年历史的美史的美国第四大投国第四大投资银行行雷曼

4、兄弟公司向法院申雷曼兄弟公司向法院申请破破产保保护。u令人匪夷所思的是，在如此明朗的情况下，德国国家令人匪夷所思的是，在如此明朗的情况下，德国国家发展银行发展银行10:1010:10，居然按照外汇掉期协议的交易，通过，居然按照外汇掉期协议的交易，通过计算机自动付款系统，向雷曼兄弟公司即将冻结的银计算机自动付款系统，向雷曼兄弟公司即将冻结的银行账户转入了行账户转入了3 3亿欧元。亿欧元。u销量最大的销量最大的图片报图片报，在，在9 9月月1818日头日头版的标题中，指责德国国家发展银行版的标题中，指责德国国家发展银行是迄今是迄今“德国最愚蠢的银行德国最愚蠢的银行”。u此事惊动了德国财政部，财政部

5、长佩尔此事惊动了德国财政部，财政部长佩尔施泰因布吕克发誓，一定要查个水施泰因布吕克发誓，一定要查个水落石出并严厉惩罚相关责任人落石出并严厉惩罚相关责任人事件反响事件反响调查经过调查经过u首席首席执执行官行官CEO乌乌尔尔里奇里奇施施罗罗德：我知道今天要德：我知道今天要按照按照协议预协议预先的先的约约定定转账转账，至于是否撤，至于是否撤销这销这笔巨笔巨额额交易，交易，应该让应该让董事会开会董事会开会讨论讨论决定。决定。u董事董事长长保保卢卢斯：我斯：我们还们还没有得到没有得到风险评风险评估估报报告，告，无法及无法及时时做出正确的决策。做出正确的决策。u董事会秘董事会秘书书史里芬：我打史里芬：我打

6、电话给电话给国国际业务际业务部催要部催要风险评风险评估估报报告，可那里告，可那里总总是占是占线线，我想，我想还还是隔一是隔一会儿再打吧。会儿再打吧。调查经过调查经过u国国际业务部部经理克理克鲁克：星期五晚上准克：星期五晚上准备带上全家人去听上全家人去听音音乐会，我得提前打会，我得提前打电话预订门票。票。u国国际业务部副部副经理伊梅理伊梅尔曼：忙于其他事情，没有曼：忙于其他事情，没有时间去去关心雷曼兄弟公司的消息。关心雷曼兄弟公司的消息。u负责处理与雷曼兄弟公司理与雷曼兄弟公司业务的高的高级经理希特霍芬：我理希特霍芬：我让文文员上网上网浏览新新闻，一旦有雷曼兄弟公司的消息就立即，一旦有雷曼兄弟公

7、司的消息就立即报告，告，现在我要去休息室喝杯咖啡了。在我要去休息室喝杯咖啡了。u文文员施特施特鲁克：克：10:03，我在网上看到雷曼兄弟公司向法，我在网上看到雷曼兄弟公司向法院申院申请破破产保保护的新的新闻，马上跑到希特霍芬上跑到希特霍芬办公室，可是公室，可是他不在，我写了他不在，我写了张便条放在便条放在办公桌上，他回来后会看到的。公桌上，他回来后会看到的。调查经过调查经过u结算部算部经理德理德尔布布吕克：今天是克：今天是协议规定的交易日子，我定的交易日子，我没有接到停止交易的指令，那就按照原没有接到停止交易的指令，那就按照原计划划转账吧。吧。u结算部自算部自动付款系付款系统操作操作员曼斯坦因

8、德曼斯坦因：德尔布布吕克克让我我执行行转账操作，我什么也没操作，我什么也没问就做了。就做了。u信信贷部部经理莫德理莫德尔：我在走廊里碰到了施特：我在走廊里碰到了施特鲁克，他告克，他告诉我雷曼兄弟公司的破我雷曼兄弟公司的破产消息，但是我相信希特霍芬和其他消息，但是我相信希特霍芬和其他职员的的专业素养，一定不会犯低素养，一定不会犯低级错误，因此也没必要提，因此也没必要提醒他醒他们。u公关部公关部经理理贝克：雷曼兄弟公司破克：雷曼兄弟公司破产是板上是板上钉钉的事，我的事，我想跟想跟乌尔里奇里奇施施罗德德谈谈这件事，但上午要会件事，但上午要会见几个克几个克罗地地亚客人，等下午再找他也不客人，等下午再

9、找他也不迟，反正不差，反正不差这几个小几个小时案例小结案例小结u全面全面风险风险管理管理人人有人人有责责，全，全员员有有责责u全面全面风险风险管理管理时时刻准刻准备备，持，持续续改改进进u全面全面风险风险管理管理从今天起，从我开始从今天起，从我开始风险分类框架风险分类框架风险分类框架风险分类框架风险一级分类风险一级分类战略风险战略风险财务风险财务风险运营风险运营风险市场风险市场风险法律风险法律风险风险二级分类风险二级分类政治风险政治风险政策法规风险政策法规风险宏观经济风险宏观经济风险行业前景风险行业前景风险竞争对手风险竞争对手风险 计划预算风险计划预算风险财务核算风险财务核算风险资金管理风险资

10、金管理风险现金流风险现金流风险应收帐款风险应收帐款风险 研发管理风险研发管理风险技术应用风险技术应用风险人力资源风险人力资源风险产品设计开发风险产品设计开发风险利率风险利率风险汇率风险汇率风险证券市场风险证券市场风险产品价格风险产品价格风险法律纠纷风险法律纠纷风险法律合规风险法律合规风险报告合规风险报告合规风险知识产权风险知识产权风险环境保护风险环境保护风险具体的风险点具体的风险点风险风险1 1风险风险2 2风险风险3 3风险风险4 4风险风险5 5风险风险6 6风险风险7 7风险风险8 8风险风险9 9风险风险1010风险风险1111风险风险1212风险风险1313风险风险1414风险风险1

11、515风险分分类有有5大大类一一级风险，60大大类二二级风险。风险分类框架效用风险分类框架效用风险分类案例风险分类案例u铸造厂生造厂生产用的冲天炉用的冲天炉不符合不符合环保要求，有停保要求，有停用的用的风险u随着国家随着国家对环保保污染物染物排放排放标准的提高，冲天准的提高，冲天炉二氧化硫排放缺乏控炉二氧化硫排放缺乏控制手段，存在被停用的制手段，存在被停用的风险，需要改用清，需要改用清洁能能源。源。最严厉的环评罚单最严厉的环评罚单u6 6月月1111日，环境保护部对两日，环境保护部对两大电力巨头大电力巨头华能集团华能集团和华电集团，开出了历史和华电集团，开出了历史上最严厉的环评罚单，暂上最严厉

12、的环评罚单，暂停审批两家企业除新能源停审批两家企业除新能源及污染防治项目之外的建及污染防治项目之外的建设项目。设项目。u反思：工业废水超标排放，反思：工业废水超标排放，污染环境，可能导致五倍污染环境，可能导致五倍以下的罚款或责令限制生以下的罚款或责令限制生产、限制排放、停产整治产、限制排放、停产整治或责令关闭的风险或责令关闭的风险风险分类风险分类-法律类法律类一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险FL法律类风险法律类风险FL01法律纠纷风险法律纠纷风险FL02法律合规风险法律合规风险FL03报告合规风险报告合规风险FL04知识产权风险知识产权风

13、险FL05环境保护风险环境保护风险FL06合同违约风险合同违约风险FL07其他其他风险分类风险分类-运营类运营类3一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险YY运营类风险运营类风险YY19应急计划失效风险应急计划失效风险YY20信息系统风险信息系统风险YY21信息安全风险信息安全风险YY22沟通风险沟通风险YY23道德风险道德风险YY24群团工作风险群团工作风险YY25企业形象声誉风险企业形象声誉风险YY26信访风险信访风险YY27其他其他风险分类风险分类-运营类运营类3一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风

14、险二级风险YY运营类风险运营类风险YY19应急计划失效风险应急计划失效风险YY20信息系统风险信息系统风险YY21信息安全风险信息安全风险YY22沟通风险沟通风险YY23道德风险道德风险YY24群团工作风险群团工作风险YY25企业形象声誉风险企业形象声誉风险YY26信访风险信访风险YY27其他其他世贸大厦世贸大厦风险分类风险分类-运营类运营类3一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险YY运营类风险运营类风险YY19应急计划失效风险应急计划失效风险YY20信息系统风险信息系统风险YY21信息安全风险信息安全风险YY22沟通风险沟通风险YY23道德风

15、险道德风险YY24群团工作风险群团工作风险YY25企业形象声誉风险企业形象声誉风险YY26信访风险信访风险YY27其他其他u中新网中新网7月月1日日电也也门航空一架空客航空一架空客A310-300客机客机6月月30日在印度洋上科摩日在印度洋上科摩罗群群岛坠毁。一名。一名14岁女孩在女孩在坠毁地被地被救起救起 u本本钢集集团是本溪市的第一是本溪市的第一纳税大税大户，是，是辽宁省属最宁省属最大的国有大的国有钢铁企企业u6月月1日日,本溪本溪钢铁集集团(6名名员工由巴西里工由巴西里约热内内卢乘乘法航法航AF447飞机途机途经巴黎巴黎转机回国机回国,到大西洋上空到大西洋上空时,飞机失事。机失事。u据称

16、据称,他他们此行是去巴西此行是去巴西进行有关行有关购买铁矿石的商石的商务考察考察风险分类风险分类-运营类运营类1一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险YY运营类风险运营类风险YY01研发科技管理风险研发科技管理风险YY02管理技术应用风险管理技术应用风险YY03人力资源风险人力资源风险YY04产品设计开发风险产品设计开发风险YY05生产准备风险生产准备风险YY06工程建设风险工程建设风险YY07生产能力风险生产能力风险YY08生产管理风险生产管理风险YY09物流管理风险物流管理风险风险分类风险分类-运营类运营类3一级风险一级风险编号编号一级风险

17、分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险YY运营类风险运营类风险YY19应急计划失效风险应急计划失效风险YY20信息系统风险信息系统风险YY21信息安全风险信息安全风险YY22沟通风险沟通风险YY23道德风险道德风险YY24群团工作风险群团工作风险YY25企业形象声誉风险企业形象声誉风险YY26信访风险信访风险YY27其他其他u20062006年年1111月月7 7日，长春市卫星广场，长春日，长春市卫星广场，长春240240路公交车路边起火路公交车路边起火风险分类风险分类-运营类运营类2一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险YY

18、运营类风险运营类风险YY10产品质量风险产品质量风险YY11成本控制风险成本控制风险YY12采购管理风险采购管理风险YY13营销管理风险营销管理风险YY14市场推广风险市场推广风险YY15销售渠道风险销售渠道风险YY16健康安全风险健康安全风险YY17自然灾害风险自然灾害风险YY18盗抢风险盗抢风险u美国有个史特拉美国有个史特拉(Stella)(Stella)奖，每年颁给奖，每年颁给最成功也最荒诞的诉讼案最成功也最荒诞的诉讼案,有一个得奖有一个得奖的最有名的案子是奥克拉荷马的的最有名的案子是奥克拉荷马的MarvGresinskiMarvGresinski先生。先生。u该天才买了一辆崭新的该天才

19、买了一辆崭新的3232长的旅行车长的旅行车（有床，有厕，有厨房的（有床，有厕，有厨房的motorhomemotorhome）。）。在回家的高速公路上，他把自动驾驶在回家的高速公路上，他把自动驾驶定在定在7070英里的时速，就离开驾驶座到英里的时速，就离开驾驶座到後面去煮咖啡了，最後当然出了大车後面去煮咖啡了，最後当然出了大车祸。祸。u幸好该位老兄还活著，并且状告该车制幸好该位老兄还活著，并且状告该车制造厂而得到造厂而得到175175万元赔偿外加新车一辆，万元赔偿外加新车一辆，理由是车子的说明书上没有说，不可理由是车子的说明书上没有说，不可以离开驾驶座到後面去煮咖啡。以离开驾驶座到後面去煮咖啡。

20、最成功的汽车官司最成功的汽车官司u案子过後，该制造厂真的把这案子过後，该制造厂真的把这一条加在说明书上了。一条加在说明书上了。风险分类风险分类-法律类法律类一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险FL法律类风险法律类风险FL01法律纠纷风险法律纠纷风险FL02法律合规风险法律合规风险FL03报告合规风险报告合规风险FL04知识产权风险知识产权风险FL05环境保护风险环境保护风险FL06合同违约风险合同违约风险FL07其他其他风险风险排序排序金融服务金融服务零售零售生产生产高科技高科技/电信电信公共事业公共事业/能源能源化工化工/制药制药1市场风险

21、市场风险股票、现金和股票、现金和利率的波动利率的波动竞争风险竞争风险宏观经济宏观经济风险风险竞争风险竞争风险市场风险市场风险商品价格的商品价格的波动性波动性环境风险环境风险2客户风险客户风险人才风险人才风险竞争风险竞争风险客户风险客户风险合规风险合规风险合规风险合规风险3竞争风险竞争风险操作风险操作风险操作风险操作风险合规风险合规风险竞争风险竞争风险客户风险客户风险4宏观经济风险宏观经济风险客户风险客户风险供应链风供应链风险险人才风险人才风险客户风险客户风险研发风险研发风险5合规风险合规风险宏观经济宏观经济风险风险人才风人才风险险供应链风险供应链风险人才风险人才风险操作风险操作风险资料来源资料来源:EIU（The Economist Intelligence Unit Limited）典型行业的前五大风险典型行业的前五大风险风险就在我们身边：典型行业的风险风险就在我们身边：典型行业的风险Q&A