北京银行总行各部室组织架构与职责概述.doc

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1、公司银行部组织架构与职责概述、组织架构:二、职责描述公司银行总部部门职责概述1. 编制公司业务中长期发展规划、年度发展计划、市场营销策略和经费预算2. 组织实施公司业务年度发展计划，完成公司银行线各项发展任务和营销指标3. 建立健全公司业务客户数据库，实现对客户分级管理和时实动态数据分析4. 开发公司产品，组织市场推广和各个渠道产品销售5. 建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务管理队伍,形成激励机制6. 负责制定公司业务管理制度、业务手册、服务标准、人员 任职资格和考核办法，承担行政管理工作和培训工作7. 负责对公司银行部组成部门的管理，与总行相关部门协商 工作8. 管控、推动分支机构市

2、场营销活动，解决分支机构市场营 销中的问题，设法提高销售业绩公司银行市场部部门职责概述1. 综合管理1）配合公司业务总监进行公司业务综合管理2）负责上级管理部门规章制度的贯彻执行3）负责公司银行部内部工作制度、标准、流程的制定工 作2. 信息管理1）与个人银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收 集、整理、分析、交流及保密制度2）进行市场调研，分析公司业务市场状况3）建立银行内部公司业务信息反馈系统，及时把握一线 市场与销售动态4）月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策 层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售政策

3、实施结果分析等）5）与个人银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并负责相关的培训工作3. 客户数据库管理与潜在需求深度挖掘1）提出客户分类、分级管理的标准与方法2）与信息技术部门合作开发 CRMH统3）掌控公司业务客户资源4. 营销策划4）牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略5）牵头制定年度、季度营销计划和预算计划6）建议分销部渠道销售方案5. 产品研发1）提出产品开发要求并牵头各相关部门进行公司银行产品与服务的开发、推广、管理和后评估2）新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作3）产品知识和卖点提炼与培训4）产品和业务的宣传推广

4、5）与公司业务销售部门紧密配合，完成公司银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户经理营销客户6.服务管理1）定期进行各种方式的客户满意度调查2）定期检查公司银行各部门对客户的服务质量3）与个人银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处 理平台，集中处理客户投诉4）涉及到总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办 公室协调解决，并追究相应部门的责任公司银行分销部部门职责概述1. 对各类客户进行专业化和系统化管理1）依据市场部各类客户分类标准，对客户分级管理，提 出在总行、分行和分支机构层面客户分级管理办法2）与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警系 统3）参与制定公司银行业务年

5、度营销计划2. 对分支机构进行销售督导与绩效考核1）背负公司业务所有销售指标，通过各分支机构、电子 银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标2）制定包括分支机构在内的各销售单位绩效考核标准， 并对其进行业绩评估3）对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改 进建议4）开展客户经理培训，评定客户经理等级5）协调分支机构与总行相关部门的工作6）策划和组织客户营销联谊活动7）支持分支机构客户营销工作,根据需要参与项目洽谈8）定期拜访重点客户，掌握市场变化及客户需求，并进 行客户关系维护3. 销售行政性工作1）客户档案管理2）分支机构公司类业务工作报表汇总和销售情况分析3）贷后管理，五级分类数据处

6、理公司银行分销部小企业中心职责概述1. 小企业客户发展策略与实施办法的制定1）小企业客户特点研究2）小企业客户营销方式研究3）建立小企业客户标准化的管理操作模式，协助培训分 支机构客户经理，以使小企业客户管理专业化、系统 化4）与公司银行市场部共同策划小企业客户开拓的各种营 销活动，并组织与监督各分支机构实施5）指导分支机构开展小企业营销工作，并对其进行业绩评价6）制定小企业业务发展的奖励政策和考评办法2. 业务销售督导1）背负小企业业务发展所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标2）指导并培训分支机构进行小企业客户开拓工作，推动分支机构进行小企业客户营销3）

7、支持分支机构的客户营销工作,根据需要参与项目谈判4）掌握市场变化及客户需求，并进行客户关系维护重点客户部部门职责概述1. 大客户直销1）背负公司大客户业务所有销售指标，通过直销的方式完成销售目标2）负责大客户存贷款营销和市场开发3）根据公司银行部大客户的年度目标，负责完成本行大客户存款、贷款、中间业务的营销任务4）组织发起银团贷款项目2. 大客户关系维护3. 大客户需求挖掘1）挖掘大客户在发行企业债、企业短期融资券、并购、IPO等方面的需求，联合投行与机构部对大客户进行服务个人银行部组织架构与职责概述组织架构个贷中心个人银行总监个人银行总部个人银行市场部二、职责描述个人银行总部部门职责概述1.

8、 编制个人业务中长期发展规划、年度发展计划、市场营销策略和经费预算2. 组织实施个人业务年度发展计划，完成个人银行线各项营销指标3. 建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和时实动态数据分析4. 开发个人产品，组织市场推广和各个渠道产品销售5. 建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务管理队伍,形成激励机制6. 负责制定个人业务管理制度、业务手册、服务标准、人员 任职资格和考核办法，承担行政管理工作和培训工作7. 负责对个人银行部组成部门的管理，与总行相关部门协商工作8. 管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营 销中的问题，设法提高销售业绩个人银行市场部部门职责概述1. 综合管理

9、1）配合个人业务总监进行个人业务的综合管理2）负责上级管理部门规章制度的贯彻执行3）负责个人银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作2. 信息管理1）与公司银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度2）进行市场调研，分析个人业务市场状况3）建立银行内部个人业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态4）月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售政策实施结果分析等）5）与公司银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整 理培训教材，并负责相关的培训工作3.

10、客户数据库管理与潜在需求深度挖掘1）提出客户分类、分级管理的标准与方法2）与信息技术部门合作开发 CRM系统3）掌控个人银行客户资源4. 营销策划1）牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略2）牵头制定年度、季度营销计划和预算计划3）建议分销部渠道销售方案5. 产品研发（其中个贷、信用卡和财富管理类产品的研发与相关部门协作开发）1）提出产品开发要求并牵头各相关部门进行个人银行产品开发、推广、管理和后评估2）新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上 市和日常产品管理工作3）产品知识和卖点提炼与培训4）产品和业务的宣传推广5）与个人业务销售部门紧密配合， 完成个人银行业务

11、销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户经理营销产品6. 服务管理1）定期进行各种方式的客户满意度调查2）定期检查个人银行各部门对客户服务的质量3）与公司银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉4）涉及总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公室协调解决,并追究相应部门责任个人银行分销部部门职责概述1. 对各类客户进行专业化系统化的管理1）依据市场部提出的各类客户的分类标准，对客户进行分级管理，制定针对各类客户的产品组合策略、风险管理重点及分销策略2）与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警 系统3）参与制定个人银行业务的年度营销计划2. 对分支机构进行销售

12、督导与绩效考核1）背负个人业务所有的销售指标（包括电子银行渠道的 销售指标），通过对各分支机构、电子银行等各种渠 道进行客户营销，完成销售目标2）对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改进建议3）组织营销开发PO晌户4）协调分支机构与总行相关部门的工作5）与其他相关部门共同制定分支机构的绩效考核标准，并对其进行业绩评估6）策划和组织客户营销联谊活动3. 销售行政工作1）客户档案管理2）客户经理工作报表的汇总，销售情况分析3）贷后管理，五级分类数据处理财富管理部部门职责概述1. 业务策划1）根据个人银行业务战略制定财富管理业务营销策略2）制定财富管理产品市场推广策略3）对财富客户进行专业化

13、系统化管理4）参与制定个人银行业务年度营销计划2. 财富产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）1）组织对竞争产品的分析，并研究个人客户财富管理需 求，同时设计、开发、推广、评估本行财富管理产品2）产品知识和卖点提炼与培训3）担当投行与机构部、以及资金交易部个人财富产品的接口3. VIP客户直销与分支机构销售督导1）背负财富管理业务的销售指标，通过对各分支机构、 电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标2）开展VIP客户的直销与客户服务工作3）支持、协助分支机构财富管理业务的营销工作4）对分支机构客户营销活动巡查提出营销管理及策略改进建议，推动分支机构进行财富管理营销工作5）负责协

14、调各分支机构与总行各部门的横向沟通和配 台个贷业务部部门职责概述1. 业务策划1）根据个人银行业务战略制定个贷业务的发展策略2）制定本行个贷产品的市场推广策略3）对个贷客户进行专业化系统化的管理4）参与制定个人银行业务年度营销计划2. 个贷产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）1）组织对竞争产品的分析，研究客户的个贷业务需求， 设计、开发、推广、评估本行个贷产品2）产品知识和卖点提炼与培训3. 分支机构销售督导1）背负个贷业务的销售指标，通过对各分支机构进行客户营销，完成销售目标2）对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销管理及策略改进建议3）负责协调各分支机构与总行各部门的横向沟通

15、和配台4. 个贷业务操作1）负责除低风险以外个贷业务的调查和贷前操作2）五级分类数据的处理,并配合贷后管理部处理贷后管理工作个贷 中心职责概述1）对个人信贷业务进行权限内审批，通过后放款2）信贷客户的档案管理3）个贷业务风险点提示信用卡部部门职责概述1. 业务策划1）根据个人银行业务战略制定信用卡业务发展策略、营销政策和计划，并进行营销组织和市场推广2）制定本行信用卡产品市场推广策略3）对信用卡客户进行专业化系统化的管理4）参与制定个人银行业务年度营销计划2. 产品研发（与个人部其他产品部门共同开展工作）1）组织开展信用卡业务市场调研和分析2）与市场部合作，开发和推广信用卡业务新品种，并提供相

16、关产品培训3. 分支机构销售督导1）背负信用卡业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标2）对分支机构客户营销活动巡查提出营销管理及策略改进建议3）负责协调各 分支机构 与总行各部门的横向沟通和配台，以保证信用卡业务发展相关联的工作顺利进行4. 信用卡审批1）审批分支机构提交的客户信用卡申请金融市场部组织架构与职责概述、组织架构二、职责描述金融市场总部部门职责概述1. 组织金融市场总部各部门制定近期、中长期金融市场业务 发展规划和经费预算。2. 组织实施金融市场业务年度发展计划，实现金融市场线各 项指标。3. 负责制定金融市场业务管理制度、业务手册、服务标准

17、 人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作。4. 该部门主要定义为产品部门，为公司和个人两条业务线提 供贸易融资、汇兑、理财等广品。5. 负责单证业务、票据业务的集中处理。6. 协同公司银行部为大客户提供投资银行业务服务，共同维 护和服务好大客户。7. 维护、管理与代理行、同业机构的关系。8. 负责盈余头寸的自营资金运作，配合风险管理部和计划财 务部完成资产负债管理。9. 负责对金融市场部组成部门的监督与管理，指导具体日常 工作，与总行相关部门协商工作。国际业务部部门职责概述1. 贯彻执行国家有关外汇管理的法规政策，制定具体实施办法和补充规定。制定全行国际业务发展规划、业务指标和各项具体业务

18、操作规程及管理制度，负责监督落实、实施2. 外汇业务（非单证类）新产品开发1）提出产品开发要求并牵头各相关部门进行国际业务产品开发、推广、管理和后评估。2）新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作。3）产品知识和卖点提炼与培训。4）产品和业务的宣传推广。5）与个人/公司业务的销售部门紧密配合，完成国际产品的销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助客户经 理营销客户。6）向支行及客户提供相关外管政策和结算业务咨询服务。3. 国际业务的管理与指导：1）外汇汇兑、结算、清算业务管理。2）贸易融资和外汇存贷款业务管理。4. 分支机构外汇业务管理1）分支机构外汇业务市场准入。2

19、负责对分支机构外汇人员的培训。3）负责对分支机构外汇人员从业资格的认定。5. 落实外汇管理政策、外汇综合报表及国际收支申报。6. 代理行管理，境外同业的授信额度的申请和管理。7. 负责单证中心的运营与管理。8. 内控管理。国际业务部单证中心职责概述1. 综合管理：1）接受国际业务部管理、指导和业务监督，制定单证业务 发展计划。2）研究单证业务的市场发展情况，客户群特征及需求，为 产品研发和分支机构的营销起支撑作用。3）制定单证业务操作规程，对操作风险实施严格的流程控 制。2. 产品研发1）提出单证业务产品开发要求并牵头各相关部门进行产 品的开发、推广、管理和后评估。2）新产品的渠道部署，新产

20、品上市和日常产品管理工作。3）产品知识和卖点提炼与培训。4）产品和业务的宣传推广。5）与个人/公司业务的销售部门紧密配合，完成单证业务 的销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助客户经 理营销客户。3. 单证业务的具体操作。4. 单证业务后台管理：1）管理分支机构单证业务及本外币保函业务（向分支机 构派遣专业人员，协助分支机构拓展、经营信用证、 进口代收、出口议付、出口托收，以及本外币保函业 务）。2）对分支机构柜台人员开展专业培训。3）负责部门内风险防范及内控。资金交易部部门职责概述1. 研究与资金业务关系密切的国内外经济形势变化，资本市 场、货币市场的动态分析，进行投资盈利性分析，确保全

21、行资金投向的正确性。2. 协助资金调度，配合计划财务部进行资产负债管理，通过 银行间同业市场进行资产调整、负债结售汇限额的控制。3. 公司债券、短期融资券、国债、央行票据的承销分销。4. 运用核定的本外币资金以及从市场上吸收的本外币资金进 行授权范围内的各项投资。5. 配合公司、个人业务线为公司客户、个人客户提供理财服 务，设计理财产品，做好理财产品的平盘工作。6. 代客外汇买卖，并负责代客外汇买卖业务的平盘操作。7. 负责有效控制资金运作过程中的风险：包括道德风险、市场风险、操作风险等，完成总行下达的资金风险控制目标8. 配合投行与机构部开展同业金融业务。投行与机构部部门职责概述1. 制定本

22、行投行与机构业务方针政策、发展规划和管理制度。2. 市场和行业、客户研究，投行与机构业务产品创新设计，并组织产品推广。3. 推动本行与同业金融机构的战略合作， 构建混业经营平台。4. 同业金融机构产品的代销管理。5. 国内金融机构的授信业务申报及管理，并在贷款审查委员会批准的限额和条件范围内进行业务操作和管理。6. 组织银团贷款和信贷资产转让。7. 开展资产证券化、企业年金、基金、财务顾问等业务，开展并购，IPO等投行业务。8. 银证通、基金，保险等金融机构产品的代销业务管理。9. 票据中心的管理，在授权范围内对票据业务进行审批。10. 开展同业存款营销，促进本行同业存款业务的发展。11. 利

23、用本行业务平台开发个人中间业务产品，并组织产品推 广。12. 对同业金融机构开展市场营销，与资金交易部协同开展同 业金融业务。投行与机构部票据中心部门职责概述1. 制定票据业务发展计划，拟定业务额度。2. 收集人民银行对再贴现的相关信息进行分析，研究票据业 务市场发展情况，出票机构的信用情况及发展情况，客户 群特征及需求，为产品研发和分支机构的营销起支撑作用。3. 制定票据业务操作规程，对操作风险实施严格的流程控制4. 负责票据业务产品研发。5. 负责票据业务的具体操作，权限内票据直贴业务的审批。6. 管理分支机构票据业务及对分支机构柜台人员开展专业培 训。7. 负责部门内风险防范及内控。信息

24、技术部部门架构及职责概述组织架构二、职责描述信息技术总部部门职责概述1. 组织信息技术部各部门制定近期、中长期信息技术、电子 渠道的发展规划和经费预算，并监控实施。2. 负责行业监管部门下达的法规制度的贯彻执行。3. 组织实施信息技术部年度发展计划，实现信息技术部各项 管理服务支持性指标。4. 负责制定信息技术部管理制度、业务手册、服务标准、人 员任职资格和考核办法，承担行政管理工作。5. 负责对部门内组成部门的监督与管理， 指导具体日常工作。6. 该部门主要定义为服务及渠道部门，为整个提供技术、渠道方面的支持。7. 负责本行产品的技术实现。8. 负责提供电子银行服务，电子银行渠道的维护，及电

25、子渠 道的风险控制。信息技术部部门职责概述1. 综合管理1）制定本行信息技术中、长期发展规划、年度计划。2）研究、分析银行业信息技术发展趋势和同业信息技术动态和有关信息技术的相关风险及防范措施，对本行信息技术管理水平的提升提出建设性意见；建立IT管理委员会。3）计算机软硬件招标采购、谈判及全行计算机设备、耗 材管理。4）制定本部门各项制度和工作流程，检查并维护制度和流程的执行和内部客户服务情况。5）管理信息化建设。2. 产品开发1）根据业务部门需求，协助业务部门产品经理进行新业务/产品开发中的技术实现和部分项目管理工作，并制定统一的银行产品信息技术规范。3. 系统/软件开发1）负责全行计算机系

26、统、软件系统的技术开发、测试、 培训与上线及相关项目管理等工作。4. 数据运营1）负责本行主机系统管理及网络安全，全行通讯、网络系统运营维护，业务系统日常运行维护，主机房和分 支机构系统管理员管理。2）负责全行信息系统风险防范， 建立信息安全管理体系， 实施计算机安全运行管理规章制度检查。3）管理并维护本行管理信息数据库，根据授权向相关人 员提供管理信息。电子银行部部门职责概述1. 负责电子银行技术研究，追踪国内外最新的电子银行实现 技术，及时开发新的电子银行技术。2. 编写公司、个人电子银行项目可行性分析报告。3. 开发各类网上银行业务，制定网上银行营销策略，推动网 上银行市场营销，拓展和增

27、加网上银行客户。4. 配合其他渠道进行公司、个人业务的推广和销售5. 电子银行业务的风险控制6. 负责电子银行的业务培训。7. 对分支机构进行现场、非现场的业务支持，解答分支机构、 客户在使用电子银行服务中提出的业务咨询，协助客户解决使用中出现的各种系统操作问题，排除各种系统故障。8. 管理客户服务中心。电子银行部客户服务中心职责概述1. 客户服务1）受理、快速解决并记录各类客户的咨询、建议及投诉（包括电子银行使用指导）。2）受理相关电话银行、网络业务（账户查询、紧急挂失等）。3）外呼营销：在业务部门统一布置下开展目标客户外呼促 销和各种业务宣传，根据业务部门需求进行目标客户的 外呼市场调查。

28、2. 服务质检1）为各类座席代表建立、更新知识脚本（知识库）。2）定期对各类座席代表进行服务规范、业务知识的培训和 绩效考核。3）对各类座席代表的电话进行实时和事后监听，及时发现 问题、解决问题、总结问题、改进服务。4）负责各类客户服务组日报、周报、月报情况汇总、审核 和统计工作。3. 系统管理1）保证本行客服系统及电话银行系统全天正常运行，并不断完善系统功能。2）定期对数据库数据进行备份。3）解答、受理客户网上意见与反馈， 核对座席考勤及业务 知识库内容。运营部部门架构及职责概述组织架构、职责描述运营总部部门职责概述1. 负责制定运营部管理制度、业务手册、服务标准、人员任 职资格和考核办法，

29、承担行政管理工作。2. 该部门主要定义为服务部门，为业务提供业务支撑和后勤 保障方面的支持。3. 负责全行会计管理和结算管理。4. 负责配合业务部门进行新产品研发，为新产品匹配结算规 则。5. 负责网点以及自助网点选址及报批工作。6. 负责为的运转及员工生活提供后勤保障。7. 负责为业务管理的安全运转提供安全保卫方面的保证。8. 负责对部门内组成部室的监督与管理，指导具体日常工作。会计结算部部门职责概述1. 贯彻落实国家会计金融政策、制度和规定，制定全行会计 核算制度及其实施细则、会计操作流程，制定配套核算办 法。2. 对综合业务系统开发、建设进行会计核算层面的技术支持。3. 负责管理全行现金

30、资产，管理全行各项现金出纳业务。4. 组织全行本外币资金清算。5. 会计基础管理：对支行会计工作进行考核评价；对全行会计档案的管理；全行空白会计凭证、账簿的设计、印制、 使用、包管及销毁工作；全行出纳机具的选择和管理。6. 会计制度检查和结算风险管理：健全会计制度、编制亏埃 及操作流程文件，会计操作达到标准化管理要求；定期开 展会计大检查，及时纠正防范各类会计风险。7. 配合有关业务部门在新产品推向市场之前，制定相应的会 计核算规定和办法，有效控制各类会计操作风险和结算风 险，配合相关业务部门进行产品测试。8. 管理分支机构会计人员。9. 管理分支机构营业室与大堂经理：对支行营业室服务状况 考

31、核评价；组织实施大堂服务标准。10. 管理核算中心和现金中心。11. 新产品开发。12 .综合研究与统计分析。会计结算部核算中心职责概述1. 负责分支机构损益集中处理；贷款、贴现业务账务处理；固 定资产、递延资产及其他资产业务的核算；系统内资金、贷款业务季度结息与年终决算。2. 负责清分提入票据的审核、验印（密）、记账及退票处理， 核算中心业务缩微图像处理。3. 负责全行系统内、外资金清算；支付系统；总行贷款、投 资、拆借资金划转；银行汇票的兑付。4. 负责维护AS/400系统会计科目、标准账户、交换号及账户 信息。5. 外汇核算。6. 负责医保业务。7. 汇总统计指标体系报表。8. 负责验印

32、系统的建模维护。会计结算部现金中心职责概述1. 负责管理全行本外币现金资产，管理全行各项现金出纳业 务，制定全行出纳制度、操作流程。2. 负责对全行中心库的垂直管理，包括中心库的布局规划，制定中心库管理规定，中心库寄库和调缴款相关事项的安排及督导工作，负责内、外部之间关于中心库库房安全及 保障工作的协调、沟通。3. 负责上门坐收等现金集中业务的统一管理工作，制定相关的管理规定和操作流程。4. 负责组织全行本外币反假的培训、考试、取证等相关工作。5. 负责外币库的管理。6. 负责中心库、分支机构现金业务的检查。7. 全行机具设备的选择、购置和管理。网点建设部部门职责概述1. 负责制定网点建设规划

33、管理办法及流程。2. 负责对本市和异地网点、自助网点改造及新网点建设进行 可行性研究3. 负责向北京市银监局、异地分行所在地的银监局进行各网 点的申报及协调批复工作。4. 负责与北京市银监局、异地银监局的日常沟通、协调工作5. 对操作、运行中的网点进行实时监控，协调及督办各网点 操作进程。6. 负责建立自助网点系统档案，保证自助网点工作流程化的真实性、系统性、可持续性（范围包括自助银行、ATM取款机、CD质款机、外币兑换机）。7. 负责对全行网点档案的整理和归档工作。8. 支行标准化建设：规范支行软件、硬件管理，建立健全全 行管理制度手册和工作流程。9. 网点管理：建立总行与支行之间信息沟通渠

34、道；研究和完 善支行管理体制。10. 其他：负责总行工商年检，负责北京银监局对本行金融年检及审计工作。保卫部部门职责概述1. 综合管理1）完善各项安全保卫工作制度和预案，制定和完善安全 保卫各项工作流程，组织制度执行情况检查。2）研究落实本行安全保卫预警机制，制定安全保卫工作 计划。3）负责指导分支机构对员工进行经常性的安全防范教 育。4）负责本部费用预算的编制和营销公关经费的管理。5）负责本行营业网点安全许可证的申领。2. 安全管理1）负责本行安防设施的建设，做好各项技防物防设施验 收、管理和使用情况检查。2）对分支机构日常安全保卫工作和“三防一保”责任制落 实情况进行监督。3）配合相关部室

35、分支机构处理各类安全责任事故。4）负责对全行保卫干部的培训。5）负责安排总行重大节日、重要政治活动、重要领导人来 访期间安全保卫值班。6）负责本行保安员的聘用与管理工作，总行经警、民警队 伍的建设管理。7）负责金库守卫和资金押运工作。3.调查处置1）加强与公安机关的协调工作，协助公安机关、国家安全 机关、安全生产监督管理机关和银行监管部门做好有关 刑事案件、治安案件、安全事故的查处。2）负责刑事案件、治安案件、安全事故和自然灾害的档案 管理，提供突发事件处置与调查的业务咨询和培训。行政后勤部部门职责概述1. 根据网点规划做好新建、迁址网点、分支机构网点装修的 基建工程及招投标工作，并组织实施

36、2. 负责全行固定资产、物品管理及物业管理。3. 负责对总行机动车及总行司机的日常管理和安全教育。4. 物品采购1）对分支机构、总行行政办公用品试行集中招标、集中采购，对领用和耗损物品进行单独成本核算。2）配合信息技术部和业务部门做好科技设备以及专业机 具的集中采购工作。5. 负责本行医疗卫生工作。6. 负责应对自然灾害预案的组织与实施。7. 房屋和员工住宅物业管理：负责总行所购房产的产权管理, 住房公积金贷款的收取及上划；起草全行有关房改文件并组织实施；全行营业用房租金的初审及相关档案的管理;审核各支行上报的物业管理费。8. 总行办公大楼管理和总行日常服务。风险管理部组织架构与职责概述一、

37、组织架构二、职责描述风险管理总部部门职责描述1. 组织风险管理部各部门制定近期、中长期风险管理和法律合规发展规划，并监控实施2. 根据本行总体规划和经营目标，组织拟定全行风险管理政 策，并推动风险管理政策的具体落实和实施，为实现经营管理目标提供政策和制度保障3. 负责全行业务授权管理，拟定授权方案；负责全行超权限 贷款的审批4. 负责检查、监督各业务条线风险管理工作5. 对全行整体风险状况、资产组合限额进行日常检测和总量 分析，为调整风险管理政策和资产组合策略提供建议和决 策依据6. 负责全行各业务条线风险管理系统规划，并组织开发和整 台7. 负责全行业务法律与合规性管理工作8. 负责全行贷款

38、的贷后管理及资产清收工作9. 负责对部门内组成部室的监督与管理，指导具体日常工作风险管理部部门职责描述1. 风险管理1）依据监管当局政策及本行发展规划，制定风险控制指标，经风险管理委员会批准后，督导有关部门执行，分析反映执行结果；2）研究建立有效的风险防范监测体系和机制，建立市场风险、信用风险评估和管理制度， 开发或运用系统控制模型，进行持续监控；建立操作风险、流动性风险、法律风险的内控制度，审核业务部门管理程序，督导落实；3) 根据本行风险承担能力、 外部环境条件等综合因素， 研 究制定本行年度信贷投向和信贷管理政策。2. 负责授权授信管理1) 制定授信办法和管理制度，完善授权决策与审批 机

39、制，并监测和反映执行结果；2) 建立完善的授信管理信息系统，规范授信业务的 管理和监督；3) 对各业务部门授权进行管理，提出授权方案，监测授权控制的有效性。3. 负责监控资产质量1) 对全行风险控制指标和资产质量(含非贷资产)进行监测，及时向管理层报告监测结果；2) 对全行信贷资产分级结果进行分析反映，提出改善资产质量的措施并组织实施。4. 信贷系统开发与管理1) 负责信贷管理系统的开发组织与维护、用户培训；2) 对人行信贷登记咨询系统、人行个人征信系统进行管理与维护。5. 信贷研究与管理1)研究主要公司客户所处行业的行业动态，以及具体客户的行业地位，发展状况等，制定本行年度公司信贷投向计划，

40、研究成果与贷后管理部共享；2）研究与个贷业务相关的宏观经济环境或相关行业动态，制 定本行年度个人信贷投向计划，研究成果与贷后管理部共 享；3）编制信贷业务准入指引；4）对信贷评审中心、贷后管理部、个贷中心执行信贷政策进 行督导和评价；6. 负责信贷人员团队管理与建设：组织信贷员资质考试，完 善信贷人员岗位进入、退出的良性机制；进行信贷人员培 训，加强信贷队伍培养、管理和建设。7. 负责风险管理委员会日常工作。8. 负责信贷评审中心的日常管理。风险管理部信贷评审中心职责描述1. 综合管理工作1）负责银监会大额授信客户不良贷款及风险预警系统的日常管理及查询工作；2）个贷抵押登记工作；3）负责全行收

41、放贷款台帐的管理工作；4）负责审贷会及绿通历年贷款资料的保管、调阅和登记 工作，负责授信项下放款经三级审批的贷款资料的归 档、保管;5) 负责信贷业务审批机构例会的组织、记录，以及审贷 会相关资料的保管和调阅工作；6) 向风险管理部门报告工作，并接受监督和检查。2. 信贷业务审批1) 对上报的公司信贷业务、个贷项目贷款业务、超 过个贷中心权限的个人信贷业务进行初审，对上 报信贷项目进行必要的尽职调查，分析、识别和 控制风险，出具调查分析和审查意见，并提交贷 款审查委员会审议；2) 负责绿色通道贷款审批中心贷款审批工作。3. 进行客户信用等级评定工作。4. 负责委托贷款、贷款承诺函、信贷证明、

42、信用等级评估等 中间业务的审批工作。5. 单证类结算业务的风险审批。法律与合规部部门职责概述1. 通过识别、评估、量化、监测、报告合规风险，监督有效 的内控措施实施，确保各项经营活动符合法律、监管规定 和行业内通用准则、标准的要求，避免违反这些规定招致 处罚、制裁等损失和声誉风险。2. 建立覆盖全行各业务条线、分支机构的合规风险管理体系， 形成合规管理长效机制。3. 法律事务管理1) 统筹管理本行法律事务，制定本行法律管理制度和工 作程序，负责制定法律事务工作计划；2) 积极配合业务经营和管理决策需要，不断建立、健全 法律工作机制，切实为经营管理服务。4. 合同管理与谈判1) 负责管理并规范本

43、行对外签署的合同制定工作，审查 各业务条线、分支机构制定的各类常用合同版本，对 本行对外签署的重大合同进行监控；2) 参与全行各类重大业务活动的谈判，参加重大对外台 同文本的起草工作。5. 外聘律师管理1) 根据需要提出外聘律师申请， 对外聘律师业务水平和 从业资历进行审查，经批准后履行相应程序；2) 监督、管理外聘律师的代理工作。6. 咨询培训1) 为总行各业务条线、分支机构提供法律事务咨询；2) 拟定法律培训计划，聘请资深法律专家或自行授课培 训相关人员。7.操作风险管理1）制定操作风险管理政策和制度， 并健全各产品、业务线的操作流程；2）对全行操作风险的关键风险指标进行监控；3）对新广品

44、提出风险评估意见。8. 负责反假币、反洗钱工作，组织相应的定期教育活动。9. 推进合规文化建设，保障各项业务健康、稳健发展。10. 负责质量管理体系完善和提升工作，审核各部门制定的规章制度、操作流程的合规性，把控制度管理出口。资产管理部部门职责概述1. 负责本行公司信贷、非信贷类不良资产的管理和集中清收, 制定不良资产清收计划，组织实施清收工作。2. 承接贷后管理部划定的公司信贷类次级不良资产并进行清 收，提前介入逾期贷款资产保全，制定保全、清收、处置 政策。3. 负责指导、协调分支机构个人类不良贷款的清收与管理工 作。4. 负责全行诉讼案件的审批工作，管理案件的诉讼时效等诉讼事宜；根据诉讼代

45、理中发现的问题，及时向业务部门反 馈本行业务中存在的问题。5. 负责全行集中清收的公司信贷类、非信贷类不良资产的起 诉、应诉、财产保全、申请强制执行以及在规定标准内聘 用律师等相关工作。6. 负责组织全行呆账核销的申报和初步审核，并组织相关部 门会审后出具审核报告。7. 负责管理全行抵债资产的收取、处置，委托有关部门对部 分不良资产（含抵债资产）进行经营与处置，并负责向管 理层上报处置意见。8. 在相关部室协助下，负责制定全行清收奖励政策，对全行 申报的不良资产清收奖励提出初审意见，并组织相关部门 会审后出具审核报告。9. 定期研究分析清收工作，剖析不良资产清收典型案例，及 时总结经验和汲取教训，对加强全行风险管理提供政策性 建议。10. 负责向管理层、主管部门报送集中清收不良资产数据的工 作，并在汇总相关数据的基础上，完成全行不良资产及抵 债资产数据的统计分析及报送工