反洗钱考评方案.docx

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1、反洗钱考评方案反洗钱考评方案 2014/12/09 为认真履行反洗钱义务，提高员工反洗钱工作水平，促进反洗钱工作的有效开展，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等法律法规，特制定本反洗钱考评措施。一、指导思想以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕2011年我行反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我行建设，做到合规合法经

2、营，促进我行经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。二、工作职责1、加强客户身份识别工作进一步加强对存量客户的身份识别工作，按照个人存款帐户实名制规定人民币银行结算帐户管理办法和人民币银行结算帐户管理办法实施细则等规定，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。在为客户办理业务时，认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。要通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。2、加强客户风险等级分类工作按照银行客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。要加强客户尽职调查工

3、作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。3、加强可疑交易分析及报告工作要采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。要加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。4、加强客户身份资料和交易记录的保存工作要加强客户身份资料和交易记录

4、的保存工作，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”。要做好客户资料的保存工作，确保客户资料完整齐全，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息。5、加强反洗钱非现场监管信息报送工作要加强反洗钱非现场监管信息报送工作，按规定时间报送反洗钱非现场监管信息。要进一步明确数据统计标准和勾稽关系，提高报表报送质量。6、认真努力按时完成当日反洗钱工作对当日加载的反洗钱数据，确认的可疑数据和大额补录工作及其他有关反洗钱工作，要按时处理，做到当日处理完毕，不得拖延至次日。三、考核标准按照本反洗钱考评措施第二条工作职责六条规定实行考核，1-5条，每条16分，第6

5、条20分，合计100分，每月考核一次，在次月5日前考核完毕，遇节假日顺延。1加强客户身份识别工作按加强客户身份识别工作要求，认真努力做好全部工作，未疏漏一户，得16分。未按规定办理，每户扣0.5分，直至扣完为止。2、加强客户风险等级分类工作按照银行客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作，未疏漏一户，得16分。未按规定办理，每户扣0.5分，直至扣完为止。3、加强可疑交易分析及报告工作按加强可疑交易分析及报告工作要求，认真努力做好全部工作，未疏漏一次，得16分。未按规定办理，疏漏一次扣0.5分，直至扣完为止。4、加强客户身份资料和交易记录的保存工作按加强客户身份

6、资料和交易记录的保存工作要求，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”，未出现问题，得16分。未按规定办理，“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”中出问题，每一项扣4分，直至扣完为止。5、加强反洗钱非现场监管信息报送工作按监管信息报送要求和规定时间，正确及时报送反洗钱非现场监管信息，未出现差错，未瞒报、漏报、迟报，得16分。未按要求报送扣4分，瞒报、漏报、迟报，每次扣1分，直至扣完为止。6、认真努力按时完成当日反洗钱工作能够认真努力按时完成当日反洗钱工作，保证反洗钱工作质量，得20分。没有按时完成当日反洗钱工作的，每一天扣5分，直至扣完为止。四、奖罚标准根据第三条考核标准实行考核，考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等次。考核成绩达到90分（含90分）以上为优秀，75分（含70分）到90分为良好，60分（含60分）到75分为合格，60分以下为不合格。考核成绩为优秀的，给予表彰，并奖励人民币XXX元。考核成绩为良好的，给予鼓励，争取达到优秀。考核成绩为合格的，要求其进步，争取达到良好、优秀。考核成绩不合格的，通报批评，取消评先评优资格，扣罚奖金XXX元。五、附则本反洗钱考评措施由银行负责解释，自2014年X月X日起执行。