保险行业培训课件友邦中国高净值业务介绍.pptx

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1、AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.友邦中国高净值业务介绍 1HNW 2017.03AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.1友邦为什么要成立高净值部门？AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.未来两极化的金融市场高端金融市场环境下，针对高净值、准高净值客户提供的定制化专属服务，依赖于专业金融从业人员的高品质服务。如私

2、人银行、家族办公室等服务体。依托于互联网的普及，兴起了大量的个人金融服务，在E+金融服务体系下，个人客户通过简单的网络应用，参与金融市场，进行个人资产管理。如消费金融、网络银行、P2P等工具。这个市场充满了挑战你准备好了吗？AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.中国私人可投资资产快速增长2014年底中国私人可投资资产总额约为106.2万亿元。预计2015年底，中国私人可投资资产总额将达到114.5万亿元。第一部分中国私人可投资资产规模2来源：福布斯中文版私人可投资资产分布模型。中国高净值人群增长迅速中

3、青年渐成主力1AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.中国高净值人群快速扩大截止2014年底约为91万人；预计到2015年底将达到112万人。中青年是绝对主力创造财富的高净值人群平均年龄为43岁，且有超过半数集中在30-49岁这个年龄段。企业家是主体企业主占有最高的比例，其次是企业管理层和企业一般职员，前三者总占比超过85%。第一部分中国高净值人群规模及增速3来源：福布斯中文版私人可投资资产分布模型。中国高净值人群增长迅速中青年渐成主力1AIA confidential and proprietary

4、information.Not for distribution.1中国高净值客户的市场是一片蓝海高净值部门应运而生AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.2013.102014.72015.92013.2上线了第一款非分红高额终身寿险中国友邦高净值业务部成立进行产品更新，推出分红型终身寿险传世经典终身寿险系列之后陆续推出分红年金及高端医疗等高净值产品友邦中国高净值业务发展路径前进的脚步从未停止AIA confidential and proprietary information.Not for di

5、stribution.友邦中国高净值业务发展路径前进的脚步从未停止截至2016年9月12,886份生效保单约10亿总计年缴保费 9,720高净值客户AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.2高净值客户的财务目标是什么？AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.第二部分子女年龄分布在财富积累之余高净值人士关注财富保全及传承25育有子女的高净值人群的子女数量分布财富保全及传承1个子女的财富传承、多个子女的财富传承需要完

6、全不同的考虑和安排子女不同年龄阶段，父辈财富保全和传承需要完全不同的考虑和安排AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.第二部分5以企业主和企业管理层为主的高净值人群财富和事业显得尤为重要超过6成的高净值人群认为现有的资产的安全是他们最为关心的财富目标高净值人群最关心现有资产的安全2AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.财富保全及传承约80%的高净值人群认为保全更重要或与增值同等重要。约60%的高净值人群表示会把

7、至少1半的财富留给下一代，但仅有7%的高净值人群已做出妥善安排第二部分未来选择将多大比例的财富留给下一代5来源：福布斯中文版友邦保险高净值人群调研分析。财富的保全和增值哪个更重要在财富积累之余高净值人士关注财富保全及传承2AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.中国高净值客户需求-财富的管理阶段财富增值财富保障财富传承AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.3我们能为高净值客户提供什么？AIA confident

8、ial and proprietary information.Not for distribution.传世经典传世金生传世无忧友邦中国为高净值客户提供全面的产品解决方案，覆盖高净值人群对于财富传承，资债隔离，品质养老规划，及健康保障等多种需求。身后传承（遗产税）/资债隔离/退休品质生活保障/身价保障终身寿险身前传承/资产保全/资产配置/现金流管理年金保险全方位、尊贵的医疗服务高端医疗保险15友邦中国高净值业务专属产品AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.4我们提供的不单单是产品AIA confid

9、ential and proprietary information.Not for distribution.17培训环节营销环节服务环节全面的大单销售培训体系，高净值业务产品、营销及营运的培训，大单销售准备与分享大单相关的核保，税法和法律的专题培训，咨询及分享限量版高净值业务形象用品专属展业工具和行销手册大单Case Management与核保支持客户服务手册定制保险合同与包装高净值业务销售支持AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.唐乐 Stella Tang高净值业务首席顾问-国内税务王文星 E

10、lton Wang高净值业务首席税务师袁慧倩 Catherine Yuan高净值业务首席法律顾问o加入友邦中国之前，唐女士是国际著名四大会计师事务所之一上海分所一名资深经理，约有十二年的专业税务服务经验。在此期间，唐女士曾于2012年被事务所派遣至巴西圣保罗分所工作一年半，作为接口为中国企业及个人提供巴西专业税务服务。o唐女士专精领域包括高净值人士及外籍个人中国个人所得税咨询与筹划、企业高管长期激励机制税务咨询、员工薪酬福利税务规划、中国企业海外员工派遣安排、企业并购相关个税咨询、巴西个人所得税咨询等。o美国华人界知名税法专家oAIA 首席税务师o美国纽约市立大学会计学硕士o美国注册税务师o美

11、国税务法庭特许查税纠纷调解师o美国注册会计师协会AICPA会员o美国纽约注册会计师协会NYSSCPA会员o美国注册税务师协会NAEA会员o美国和中国多家财富投资公司及会计师事务所和律师事务所高级咨询顾问o近十年中国上海专职律师执业经历o英国伦敦公司法务工作经历o诉讼与非诉法律领域具有丰富办案经验o公司股权并购与资产并购o外商投资企业常年法律顾问o承办各类民商事诉讼案件上百起o承办多起具有社会重大影响力的刑事案件从业经验、教育背景及专业资质：o曾服务国际著名四大会计师事务所，约有十二年的专业税务服务经验o复旦大学工商管理硕士（MBA）o上海交通大学金融学学士o中国注册税务师协会会员从业经验：o代

12、理上诉胜诉过近200个美国联邦、州、地方的各类税务案件o近10年各类美国税务、会计理论和实践的丰富经验o在欧洲、亚洲、非洲、美洲等世界各地超过30多个国家的工作经验教育背景及专业资质：o英国赫特福德大学:法学硕士o华东政法大学:法学学士o中国上海律师协会会员18资深税务及法律专家为客户提供一对一深度咨询服务，针对客户关心的国内外资产传承，管理，税收，家企分离等方面的权威准确的意见建议。资深专家团队AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.5你的高净值成长路线AIA confidential and pro

13、prietary information.Not for distribution.NPA较在职agent在HNW产品贡献度已经越来越显著，从去年的15%增长至25%（2016.9）43%来自江苏的NPA2015 AvgDecJanFebMarAprMayJunJulAugSep15%16%18%16%19%16%27%28%24%26%25%ANP contribution from NPA to agency HNW production(CN)BU2015 Avg Dec JanFebMarApr MayJunJulAugSepSH7%7%5%15%13%18%20%26%11%8%9%

14、BJ7%5%8%8%10%6%22%15%34%31%27%SZ23%22%24%10%23%13%27%32%31%27%38%GD 15%14%11%15%13%17%30%20%30%24%16%JS33%26%40%35%36%31%43%49%45%43%43%NPA新人是公司的未来，也是高净值的未来ANP contribution from NPA to Agency HNW production(by BU)AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.NPAPAMDRTCOT/TOT传世名人堂

15、世名人堂传世新秀世新秀营传世大咖世大咖业绩路径培训与荣誉AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.6专属你的传世新秀营AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.持续出单奖传世大满贯奖新秀巅峰奖加油！NPA 传世新秀营竞赛奖励设置AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.传世入营标准竞赛资格：2016年2月1日及之后入司的一年以内

16、NPA新人竞赛奖励 HNW专属勋章1枚竞赛时间：2017年1月1日-2017年12月31日竞赛标准：竞赛期内成功销售第一单HNW产品（PWL,PUL或HEM），即可入传世新秀营，每月评估NPA 传世新秀营奖励细则（演示图形）AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.传世持续奖启动时间：2017年1月1日起竞赛奖励 第一件 HNW专属精美名片2盒 第二件 个人形象工作照片竞赛时间：自入营当月起，有一年的竞赛期竞赛标准：入营后竞赛期内成功再销售一单及以上HNW产品（PWL/PUL)NPA 传世新秀营奖励细则A

17、IA confidential and proprietary information.Not for distribution.传世大满贯奖竞赛奖励1.万宝龙签名笔（加刻达标人员姓名英文缩写）2.HNW专属个人海报3.晋级钻石财富管理师（根据机构情况调整）竞赛标准：竞赛期内成功销售HNW全线产品，即销售过PWL+PUL+HEMNPA 传世新秀营奖励细则启动时间：2017年1月1日起竞赛时间：自入营当月起，有一年的竞赛期（上海为例）AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.新秀巅峰奖竞赛奖励1.HNW专属

18、笔记本2.个人成功经验分享H5推广3.传世荣誉宴4.分公司交流竞赛标准：竞赛期内累计传世系列产品ANP前三名NPA 传世新秀营奖励细则启动时间：2017年1月1日起竞赛时间：自入营当月起，有一年的竞赛期AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.启动会议新秀派分享交流会项目启动仪式每季度举办一次交流分享会（知识点补充、案例分享、答疑、颁奖）NPA 传世新秀营活动新秀荣誉颁奖大会每季度举办一次荣誉颁奖大会AIA confidential and proprietary information.Not for

19、distribution.NPA 传世新秀营帮助你在一年内成为MDRTAIA confidential and proprietary information.Not for distribution.7帮助你的工具AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.31AIA传世赢家 销售工具一：传世赢家APPAIA传传世世赢赢家家，由由友友邦邦中中国国高高净净值值业业务务团团队队合合力力打打造造，力力求求成成为为助助力力于于高高净净值值业业务务渠渠道道拓拓展展、高高端端财财富富保保障规划师培养、营销精英凝聚的数

20、字化互动工具。障规划师培养、营销精英凝聚的数字化互动工具。Pad扫描二维码安装AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.32拓展渠道辅销装备助训利器营销管理高端营销管理 树立行业标杆AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.销售工具二：微信公众号（友邦传世精英俱乐部）微信公众号:友邦传世卓越精英俱乐部通过微信平台提供社会热点话题、产品软文、专题信息等各类资讯来提升销售能力和专业度高净值业务热点新闻产品解读产品助销工具重要资讯（市场）成功案例经验分享精英俱乐部互动期待你的关注AIA confidential and proprietary information.Not for distribution.