人寿保险公司合规培训课程.ppt
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1、内控合规 依法经营人寿保险公司人寿保险公司合规与合规管理公司合规工作的架构与职责合规相关规定与制度今年监管检查情况合规工作开展情况及下一步工作一、合规与合规管理(一)什么是合规?(一)什么是合规?保险公司保险公司及其员工员工和营销员营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。遵守法律法规遵守法律法规遵守监管机构规定遵守监管机构规定遵守行业自律规则遵守行业自律规则遵守公司内部管理制度遵守公司内部管理制度遵守诚实守信的道德准则遵守诚实守信的道德准则(二)为什么会有合规?(二)为什么会有合规?3、中国金融行业的合规、中国金融行业的合规
2、 银行业:银行业:2001年10月,中银香港“法律与合规部”,2002年,中国银行总行“法律与合规部”保险业:保险业:2006年初,关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行);2006年5月,中国人保保险公司合规风险管理体系构建研究;2007年9月,中国保监会保险公司合规管理指引;2007年12月,中国保监会桂林”保险公司合规工作培训交流会”证券业:证券业:2007年5月,中金、广发、海通、平安、国金、泰阳6家公司试点;2008年春节前,证监会2008年机构监管工作要点一、合规与合规管理(三)什么是合规风险?(三)什么是合规风险?保险公司及其员工员工和营销员营销员因不合规的保险经营管理行为引发
3、法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。与其它风险的相同点与其它风险的不同点一、合规与合规管理(四)什么是合规管理?(四)什么是合规管理?保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位,制定和执行合规政策,开展合规监测和合规培训等措施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理在全面风险管理中的地位:合规管理在全面风险管理中的地位:全面风险管理的一项核心内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。合规管理和其他风险管理的关系:合规管理和其他风险管理的关系:其他风险管理不是简单地回避和消除风险,而是有效地识别和评估风险,主动地、有选择地承担风险,谋求效益最大化。(五)关于合规的错误认
4、识(五)关于合规的错误认识误区一误区一只要不违法,无论做什么都可以误区二误区二法不责众,人家在那么干,我们也可以那么做误区三误区三合规与企业追求利润的目标相矛盾误区四误区四合规是合规部门的工作误区五误区五合规主要就是制定一套企业内部规章制度一、合规与合规管理一、合规与合规管理(六)什么是公司的合规文化(六)什么是公司的合规文化合规合规创造价值创造价值合规合规人人有责人人有责合规合规从高层做起从高层做起公司公司合规文化合规文化外部监管不应该、外部监管不应该、也不可能替代内部合规风险管理也不可能替代内部合规风险管理 合规与合规管理公司合规工作的架构与职责合规相关规定与制度今年监管检查情况合规工作开
5、展情况及下一步工作二、公司合规工作的架构与职责合规管理部门合规管理部门合合规规建建设设岗岗内内部部控控制制岗岗风风险险管管理理岗岗反反洗洗钱钱岗岗法法律律事事务务岗岗董事会(审计委员会)董事会(审计委员会)总总 裁裁合规负责人合规负责人监监事事会会总部合规管理部门总部合规管理部门分分公公司司合合规规部部门门分分公公司司合合规规部部门门分分公公司司合合规规部部门门分分公公司司合合规规部部门门支支公公司司合合规规部部门门或或合合规规岗岗位位支支公公司司合合规规部部门门或或合合规规岗岗位位支支公公司司合合规规部部门门或或合合规规岗岗位位(一)合规工作组织架构(一)合规工作组织架构二、公司合规工作的架
6、构与职责(二)合规管理组织体系建设情况二)合规管理组织体系建设情况经总公司批准已设立合规监察部,目前配置有专职人员三人。13个三级机构已经设置合规岗位并任命了13个合规专员。公司合规管理体系逐渐成形。二、公司合规工作的架构与职责(三)合规工作分工(三)合规工作分工董事会(审计委员会)董事会(审计委员会)最终责任最终责任分支机构负责人分支机构负责人组织落实组织落实合规管理部门合规管理部门协助执行协助执行合规负责人合规负责人组织协助组织协助总经理总经理组织领导组织领导监事会监事会监督建议监督建议分支机构合规部门分支机构合规部门/岗岗协助落实协助落实二、公司合规工作的架构与职责(四)主要工作职责(四
7、主要工作职责1、合规风险的识别、评估和监测2、合规咨询3、合规报告4、合规培训5、内部管理制度和业务流程的审核、梳理6、合规检查与调查7、合规考核和问责8、反洗钱相关工作的协调1 1、合规风险的识别、评估和监测、合规风险的识别、评估和监测定期定期合规合规汇报了解合规汇报了解合规风险变化,跟踪报告风险变化,跟踪报告重要风险改进重要风险改进日常识别、评估、监测日常识别、评估、监测通过合规检查工作发现通过合规检查工作发现合规风险,了解合规内控的合规风险,了解合规内控的有效性、完整性、合理性有效性、完整性、合理性静态识别、评估、监测静态识别、评估、监测通过诉讼、投诉、被处罚事件通过诉讼、投诉、被处罚
8、事件等突发事件的分析,了解合规等突发事件的分析,了解合规内控的有效性、完整性、合理性内控的有效性、完整性、合理性动态动态识别、评估、监测识别、评估、监测合规风险合规风险2 2、合规咨询、合规咨询公司治理及制度建设合规性咨询公司产品条款合规性咨询公司人力资源管理合规性咨询公司保险业务行为合规性咨询3 3、合规报告合规报告合规风险信息报告(发现后及时上报)合规风险报告线路合规风险报告线路4 4、合规培训、合规培训培训对象培训内容5 5、内部管理制度和业务流程的审核、梳理、内部管理制度和业务流程的审核、梳理内部规章制度合规审核、梳理内部业务流程的审核6 6、合规检查与调查、合规检查与调查检查调查7
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