银行2021案件风险防控工作报告.doc

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1、银行2021年度案件风险防控工作报告银行2021年度案件风险防控 工作报告 各位监事： 根据银监局文件要求我行进行了风险排查、问题整改及对整体案防工作进行了分析并结合自身实际情况提出并建立了长效机制和工作措施并将案件防控工作逐步常态化有效地促进了各项业务的持续健康发展。现将案件防控工作开展情况汇报如下： 一、加强领导全力抓好案件防控工作 我行将案件风险排查纳入常态化工作内容年初安排部署全年案防工作提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求确定案防工作的年度目标做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划做到计划落实。三是深刻领会银监局文件精神提高思想认识高度认识案件防

2、控工作的重要性紧密围绕案防十项重点工作稳步扎实做好案件防控工作确保完成各项工作任务做到“重点工作落实”。四是我银行案防工作实行各层级一把手负总责制并在不同层级 设立专兼职案防岗位指定专人负责案件防控工作实行定人、定岗、定责的“三定”管理做到责任落实。目前 我银行上下更加重视案防工作工作的主动性、自觉性得到 提高确保了案防工作的有效落实。 二、强化教育筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要但实际上却最容易被忽视在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素为此我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训提高全员遵章守纪意识。 我银行以各项规章制度的学习培训为重

3、点全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。使员工的综合业务素质得到提高为我银行工作的顺利开展奠定了基础。 （二）开展警示教育活动增强员工防范意识。我银行注重将业务培训和法律知识培训有机结合抓教育、抓引导抓防范。2021年全年开展多次各种警示教育并要求员工撰写心得体会深刻反思汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例用鲜活的人和事以法说教、以案说教使警示教育收到很好的效果。 （三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、例会等形式讲案防、说安全时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会及时传导监管部门案防工作精神加强政策传导和风险提示分析存在的共性问题和个性问题有针对性地制定措施确保

4、各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。设立微信群开展学习心得交流、思想认识交流达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。 （四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “案防责任重于一切”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行进一步转变了员工的思维营造了良好的安全氛围。 三、强化制度建设进一步提升内控执行力加强内控机制建设堵塞管理漏洞是案件防控的关键。2021年全行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口抓好健全制度和强化执行两个关键环节不断提高制度的约束性努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。 （一）完善案防工作考核评价机制。2021年全年我银行以

5、内控管理中案防要求为抓手进一步强化考核评价工作在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求通过对案件防控工作的考核努力实现违规违纪风险的提前消除将案防要求与业务工作有机结合起来努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查监事会每季度抽查半年总行考核通报切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责确保制度执行的严肃性和规范性并将责任落实到人真正做到“谁主管、谁负责”。 （二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上按照监管部门的要求强化员工违规行为的管理。依据员工日常行为规范的要求引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。

6、 四、强化内控管理把内控管理工作落到实处 2021年全年着重解决基础管理薄弱问题努力构建案件防控长效机制。为此我们重点抓了以下几方面工作。 （一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面我银行严格按照监管部门要求进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。 （二）高度重视对账工作的管理。严格按照人民银行结算账户管理办法和我银行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账目前我行对公存款对账率达 100%。按照要求各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账对对账工作开展抽查督促回收对

7、账单等保证了对账工作的顺利进行。 （三）高度重视案防制度的落实工作。一、进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组开展风险清查妥善处置和化解案件风险。二、严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力及时报告；要求各机构高度重视案件查处工作深入调查严肃问责扎实整改以有效的案件查处工作促进内控案防工作能力的提升。 （四）高度重视安全管理做实安保工作。2021年全年我银行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制建立了双路报警系统确保物

8、防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了安全保卫管理办法等规章制度。 五、强化监督措施完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求为此我们坚持做到三个到位： （一）监督措施要到位。防范案件不能总当“事后诸葛亮”要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作防患于未然。2021年为了保障各项制度的贯彻落实督促员工依规操作按照要求通过开展“三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度突出重点紧紧围绕案件防控的重点环节对高风险业务、易发案件部位增加了督查深度、广度和频率。 （二）惩戒措施要到位。对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相

9、关柜台业务禁止性规定这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线触犯一条即解除劳动合同具有极强的威慑力。 （三）激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生在严肃问责的同时制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。 六、今后案防工作措施 （一）加强思想教育重视案防工作培训进一步提高案防意识使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。 （二）加强内控制度建设进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度建立严密的制度防范体系。 （三）强化对操作风险的管控继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查；突出对“高风险点”的监督检查不断拓宽检查范围力争使检查覆盖面达到100%。 （四）案件防控工作任重道远决不能掉以轻心我银行将继续保持对案件的高压态势继续强化员工的合规意识从管住人就管住风险的高度扎实做好员工行为动态管理确保实现零案件工作目标。 第 7 页 共 7 页