证券公司业务规范.ppt

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1、证券市场基本法律法规证券市场基本法律法规第三章第三章 证券公司业务规范证券公司业务规范广发证券珠海分公司广发证券珠海分公司徐坚荣徐坚荣讲师介绍姓名：徐坚荣姓名：徐坚荣来自广东美丽小乡村来自广东美丽小乡村-揭阳揭阳爱好：登山、发呆、算命、旅游爱好：登山、发呆、算命、旅游星座：双鱼座星座：双鱼座经济学研究生经济学研究生广发证券珠海分公司营销总监助理广发证券珠海分公司营销总监助理20052005年加入广发证券年加入广发证券20062006年开始组织证券从业考试培训年开始组织证券从业考试培训珠海市香洲区义工联督导员珠海市香洲区义工联督导员电话：电话：1380980618213809806182微信：微

2、信：x13809806182x13809806182：798405260798405260 第一节第一节 证券经纪证券经纪考点：考点：了解证券公司经纪业务的主要法律法规；熟悉证券经纪业了解证券公司经纪业务的主要法律法规；熟悉证券经纪业务的特点；务的特点；掌握证券公司建立健全经纪业务管理制度的相关规定；掌握证券公司建立健全经纪业务管理制度的相关规定；熟悉证券公司经纪业务中账户管理、三方存管、交易委托、交易熟悉证券公司经纪业务中账户管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查询及咨询等环节的基本规则、业务风清算、指定交易及托管、查询及咨询等环节的基本规则、业务风险及规范要求；险及规范要求

3、掌握经纪业务的禁止行为；掌握经纪业务的禁止行为；熟悉监管部门对经纪熟悉监管部门对经纪业务的监管措施。业务的监管措施。证券券经纪业务概述概述一、一、证券券经纪业务的含的含义（熟悉）（熟悉）1含义在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣佣金金作为业务收入。一般可分为柜柜台台代代理理买卖和和证券券交交易易所所代代理理买卖两种。从我国证券经纪业务的实际内容来看，柜台代理买卖比较少。2要素在证券经纪业务中，包含的要素有：委委托托人人、证券券经纪商商、证券交易所和券交易所和证券交易券交易对象象。3证券经纪商的作用主要表现在：（1）充当充当证券券买卖的媒介的媒介；（2）提供信息服提供信

4、息服务。二、二、证券券经纪业务的特点的特点（熟悉）（熟悉）（一）业务对象的广泛性象的广泛性（二）证券券经纪商的中介性商的中介性（三）客客户指令的指令的权威性威性在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。证券经纪商要严格格按按照照委委托托人人的的要要求求办理理委委托托事事务，这是证券经纪商对委托人的首首要要义务。（四）客客户资料的保密性料的保密性在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有约定的除外。保密的资料包括：客客户开开户的的基基本本情情况况；客客户委委托托的的有有关关事事项；客客户股股东账户中的中的库存存证券种券种类和数

5、量、和数量、资金金账户中的中的资金余金余额等。证券券经纪业务的的营运管理运管理证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的的营运管理运管理。一、一、账户管理管理证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。（一）客（一）客户身份身份识别1、客、客户帐户管理管理业务的客的客户身份身份识别2、账户身份信息身份信息变更更时客客户身份的重新身份的重新识别（二）（二）证券券账户的管理及操作的管理及操作规范范（1）代理开立证券账户境内自然人申请开立证券账户：由客户本人填写自自然然人人证券券账户注注册册申申请表表，并提交本本人人有有效效身身

6、份份证明明文文件件及及复复印印件件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。境内自然人申请开立B股账户，需先开立B B股股资金金账户。境内法人申请开立证券账户：客户填写机机构构证券券账户注注册册申申请表表，并提交有有效效身身份份证明明文文件件（企企业法法人人营业执照照或或注注册册登登记证书）及及复复印印件件或或加加盖盖发证机机关关确确认章章的复印件、的复印件、经办人有效身份人有效身份证明文件及复印件明文件及复印件。境内法人还需提供加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件

7、境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户：客户填写合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表；提交工商管理部门颁发的营业执照（或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件；组织机构代码证及复印件；合伙协议或投资各方签署的创业投资企业合同及章程（须加盖企业公章）；全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件；经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书（须加盖企业公章），执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业执

8、行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）。创业投资企业还须提交国家商务部颁发的外商投资企业批准证书或省级（含副省级城市）以上创业投资管理部门出具的创业投资企业备案文件。（2）证券账户卡挂失补办自然人申请挂失补办：客户本人填写挂挂失失补办证券券账户卡卡申申请表表，并提供本本人人有有效效身身份份证明明文文件件及及复复印印件件，或本本人人户口口本本、户口口所所在在地地公公安安机机关关出出具具的的贴本本人人照照片片并并压盖盖公公安安机机关关印印章章的的身身份份证遗失失证明明及

9、及复复印印件件。补办新号码上海证券账户卡时，还应提供其指定交易证券营业部（或B股托管机构）出具的原证券账户冻结证明。客户委托他人代办的，还应提交经公证的代理委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件。法人申请挂失补办：法人客户经办人（被授权人）填写挂挂失失补办证券券账户卡申卡申请表表。补办原号码证券账户卡：提交法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件；经办人有效身份证明文件及复印件。（3）证券账户注册资料的查询自然人申请查询：客户本人填写证券券账户注注册册资料料查询申申请表表，并并提提交交本本人人有有效效身身份份证明明文文件件及及复复印印件件，或或本本人人户口口本本、户口口所所在

10、在地地公公安安机机关关出出具具的的贴有有本本人人照照片片并并压盖盖公公安安机机关关印印章章的的身身份份证遗失失证明明及及复复印印件件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。法人申请查询：客户填写证券账户注册资料查询申请表，并提交有有效效身身份份证明明文文件件及及复复印印件件或或加加盖盖发证机机关关确确认章章的的复复印印件件，或或发证机机关关出出具具的的注注明明注注册册号号的的遗失失证明明及及复复印印件件，以以及及经办人人有有效效身身份份证明明文文件件及复印件及复印件。境内法人还需提供法法定定代代表表人人证明明书、法法定定代代表表人人授授权委委托托书和和法

11、法定定代代表表人人的的有有效效身身份份证明明文文件件复复印印件件；境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。（4）证券账户注册资料的变更自然人申请变更：客户本人填写证券券账户注注册册资料料变更更申申请表表，并并提提交交客客户本本人人证券券账户卡卡及及复复印印件件、本本人人有有效效身身份份证明明文文件件及及复复印印件件、发证机机关关出出具具的的有有关关变更更证明明及及复复印印件件（变更更证明明包包括括原原姓姓名名、原原身身份份证号号码及及新新姓姓名名、新新身身份份证号号码）、中中国国结算算公公司司要要求求提提供供的的其其他他资料料。客户委托他人代办的，还

12、需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。法人申请变更：客户填写证券券账户注注册册资料料变更更申申请表表，并并提提交交证券券账户卡卡及及复复印印件件；法法人人有有效效身身份份证明明文文件件及及复复印印件件或或加加盖盖发证机机关关确确认章章的的复复印印件件；发证机机关关出出具具的的有有关关变更更证明明及及复复印印件件；经办人有效身份证明文件及复印件；中国结算公司要求提供的其他资料。境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件；境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。合伙企业、创业投资企业申

13、请变更：企业名称、有效身份证明文件号码、企业类型、营业期限、执行事务合伙人（或委派代表）或负责人、其他合伙人或投资者发生变更的，企业应及时申请办理账户注册信息变更手续。客户填写合伙企业等非法人组织证券账户注册资料变更申请表；提交工商管理部门颁发的营业执照（或其他国家有关机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件；变更后的合伙协议或创业投资企业合同及章程（须加盖企业公章）；发证机关出具的有关变更证明文件及复印件；变更后执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人是法人或者其他组织的，还需提供委派代表有效身份证明文件及复印件（执行事务合伙人或负责人变更时提供）；继任代表的有效身份证明文

14、件及复印件、继任委派书（法人、其他组织委派的执行合伙事务的代表发生变化时提供）；变更后的全体合伙人或投资者名录，涉及变更的合伙人或投资者的有效身份证明文件及复印件（合伙人或投资者变更时提供）；经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书（须加盖企业公章），执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）。（5）证券账户合并自然人申请合并：客户填写

15、合合并并证券券账户申申请表表，并并提提交交有有效效身身份份证明明文文件件及及复复印印件件、拟合合并并的的证券券账户卡卡及及复复印印件件。客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。法人申请合并：客户填写合合并并证券券账户申申请表表，并并提提交交拟合合并并的的证券券账户卡卡及及复复印印件件、法法人人有有效效身身份份证明明文文件件及及复复印印件件或或加加盖盖发证机机关关确确认章的复印件、章的复印件、经办人有效身份人有效身份证明文件及复印件明文件及复印件。境内法人还需提交加盖公章的法定代表人证明书、法定代表人签章并加盖公章的法定代表人有效身份证明文件复印件、法定

16、代表人授权合并证券账户委托书。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。（6）证券账户注销自然人申请注销：客户填写注注销证券券账户申申请表表，并并提提交交没没有有证券券余余额的的证券券账户卡卡、有有效效身身份份证明明文文件件及及复复印印件件。客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。法人申请注销：客户填写注注销证券券账户申申请表表，并并提提交交没没有有证券券余余额的的证券券账户卡卡；法法人人有有效效身身份份证明明文文件件及及复复印印件件或或加加盖盖发证机机关关确确认章章的的复复印印件件；经办人有效身份人有效身份证

17、明文件及复印件明文件及复印件。境内法人需提交加盖公章的法定代表人证明书、法定代表人签章并加盖公章的法定代表人授权注销证券账户委托书、法定代表人有效身份证明文件复印件。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。合伙企业、创业投资企业申请注销：企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。经办人填写注销证券账户申请表；提交证券账户卡；企业有效身份证明文件及复印件经办人有效身份证明文件及复印件；清算人对经办人的授权委托书。（7）非交易过户自然人因遗产继承办理公众股非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有

18、效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。自然人因出国定居向受赠人赠与公司职工股办理非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交赠与公证书、赠与方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件、受赠方身份证及复印件、当事人双方证券账户卡及复印件、上市公司出具的确认受赠人为该公司职工的证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。（三）（三）资金金账户管理及操作管理及操作规范范资金账户（证券资

19、金台账）管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。（1）证券投资者在证券营业部开立资金账户时必须签署的文件有：风险揭揭示示书、买者者自自负承承诺函函、证券券交交易易委委托托代代理理协议书；客客户资金金第第三方存管三方存管协议书等。（2）客户本人办理资金账户开户须提交有有效效身身份份证明明及及复复印印件件、证券券账户卡卡及及复复印印件件、拟指指定定存存管管银行行的的借借记卡卡，签署署证券券交交易易委委托托代代理理协议书等等相相

20、关关协议书、承、承诺函函等必备文件。（3）境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证券券登登记结算算系系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。（4）营业部经办人在T+2T+2交交易易日日后后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+3交易日开通交易）；在T+5T+5交交易易日日后后，为尚未具备两年交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+6交易日开通交易）。（5）证券营业部经办人受理业务后须查验该客户资金账户当当日日是是否否发生生过银证转账或或证券券交交易易，如如发生生过则不不能能为客客户办理理变更更存存管管银行行

21、手手续；如未发生过则为客户办理撤销存管银行手续，随即停止客户银证转账服务。（6）撤销指定交易和转托管：自然人客户持本人有效身份证明、证券账户卡、资金账户卡。未经授权委托但代理办理的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人身份证及复印件。法人客户持证券券账户卡卡、代代理理人人身身份份证、法人授、法人授权撤撤销指定交易指定交易/转托管委托托管委托书、资金金账户卡、卡、预留印留印鉴。二、二、证券委托券委托买卖（一一）柜柜台台委委托托。客户委托买卖时应使用营业部统一制作的证券买卖委托单，按照委托单标明的各项内容，完整、详细、正确地填写，且必须当当面面签署署姓姓名名。委托柜台应严格按照时间优先先的原则，依

22、次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。（二二）非非柜柜台台委委托托。非柜台委托包括人人工工电话或或传真真委委托托、自自助助和和电话自自动委委托托、网网上委托上委托等。其中，客户采用人工电话或传真委托进行证券买卖，应与证券券营业部部有事先约定，并预留印鉴。证券营业部进行人工电话委托时，接单员必必须打打开开录音音电话，要求客户报出的信息有：资金金账号号(或或股股东账号号)、证券券买入入或或卖出出、证券券代代码、委委托托买卖价价格格、委委托托买卖数数量量，同时报出委托客委托客户姓名姓名以便核对；然后，复述客户指令，经确认后及时输入电脑。（三三）撤撤单。营业部在接受客户撤销或修改通过委托柜台进行的委托

23、时，客户须持身份证、资金卡填写撤单申请（委托单），并当面签署姓名。非非本本人人办理理的的须审核核有有无无委委托托权限限。三、清算交割三、清算交割清算交割包括根根据据成成交交单与与委委托托单配配对，为客客户办理理交交割割，打打印印交交割割单，应客客户要要求求查询交交易易结果果、证券券及及资金金余余额，打打印印对账单等。三、三、证券券经纪业务营销的的监督管理督管理（熟悉）（熟悉）根据证券法、证券公司监督管理条例以及证券经纪人管理暂行规定等法律法规的规定，我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开开展展证券券经纪人人制制度度的的证券券公公司司的的管管理理及及对证券券经纪人人及及证券券经纪业务营销

24、人人员的管理的管理。（一）（一）证券公司开展券公司开展经纪人制度的管理人制度的管理规定定（1）证券公司建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为。（2）证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同，确认证券经纪人的授权范围，并对经纪人的执业行为进行监督。（3）证券公司应当对证券经纪人进行不少于6060个个小小时的执业前培训，其中法律法法律法规和和职业道德的培道德的培训时间不少于不少于2020个小个小时。（4）证券公司应当建立健全信

25、息查询制度、客户回访制度、异常交易和操作监控制度、客户投诉和纠纷处理机制、科学合理的证券经纪人绩效考核制度以及证券经纪人档案，加强对证券经纪人的日常管理。目前，证券公司采用证券经纪人制度的，应当将与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公公司司住住所所地地证监会会派派出出机构机构备案案。（二）（二）对证券券经纪人及人及证券券经纪业务营销人人员的的监督管理督管理（1）证券经纪人的定义按照证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券经纪人是证券从业人员，在开展相关业务前应当取得证券从业资格，并进行执业注册。

26、2）证券经纪人的执业范围按照证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。（3）证券经纪人及证券营销人员的禁止性行为按照证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人及证券营销人员不得有

27、下列禁止性行为：替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。除上述9项禁止性规定之外，中国证券业

28、协会颁布的证券经纪人执业规范（试行）又进一步规定了以下5项禁止性行为：以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；在执业过程中索取或收受客户款项和财物；向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；违背职业道德的其他行为。证券券经纪业务的的风险及其防范及其防范一、一、证券券经纪业务的主要的主要风险（熟悉）（熟悉）按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合合规风险、管管理理风险和技和技术风险等。1合规风险证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反反法法律律

29、行行政政法法规和和监管管部部门规章章及及规范范性性文文件件、行行业规范范和和自自律律规则、公公司司内内部部规章章制制度度、行行业公公认并并普普遍遍遵遵守守的的职业道道德德和和行行为准准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。2管理风险管管理理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由由于于管管理理制制度度不不健健全全、内内部部控控制制不不严，或或工工作作人人员有有章章不不循循、违规操操作作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。3技术风险技技术风

30、险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面。硬件设备方面主要是由于硬硬件件设备（场地地、设施施、电脑、通通讯设备等等）的的机机型型、容容量量、数数量量、运运营状状况况及及在在业务高高峰峰时的的处理理能能力力等等方方面面不能适应正常行情传送、证券交易和银证转账需要，不能有效及时地应付突发事件。软件方面主要是软件件的的运运行行效效率率、行行情情传送送和

31、和业务处理理速速度度及及精精度度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等。二、二、证券券经纪业务风险的防范的防范（熟悉）（熟悉）（一）合合规风险的防范的防范（必须记住）（1）证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识；（2）要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度；（3）对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集集中中统一一管管理理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复复核核、分分级审批批；（4）强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相

32、互分离相互分离的管理制度。（二）（二）管理管理风险的防范的防范（必须记住）（必须记住）（1）要加强经纪业务营销管理；（2）严格执行经纪业务操作规程；（3）建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统；（4）加强员工培训，提高员工素质；对经纪业务从业人员要进行专业知知识、业务规则、业务技技能、法律法能、法律法规和和执业道德道德等方面的执业前培训和后续执业培训。（5）建立客户投诉处理及责任追究机制；（6）建立经纪业务检查稽核制度。（三）技（三）技术风险的防范的防范（1）证券营业部的信息系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的证

33、券营业部信息技术指引的有关要求。这是防范技术风险的重要基重要基础和根本保障和根本保障。（2）应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统：信息系统机房要符合规定的安全标准要求；配备先进、可靠、高效的软硬件设施。（3）制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。证券券经纪业务的的监督与法律督与法律责任任（熟悉）（熟悉）一、一、证券券经纪业务监管的一般要求管的一般要求1、建立健全证券经纪业务管理制度2、客观说明公司业务资格、服务职责、范围等3、建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务

34、制度4、规范证券经纪业务人员行为5、保障证券营业部规范、平稳、安全运营6、统一建立信息系统，各项业务数据集中存放二、二、证券券经纪业务的禁止行的禁止行为（熟悉）（熟悉）根根据据我我国国证券券法法等等相相关关法法律律法法规和和中中国国证券券业协会会证券券业从从业人人员执业行行为准准则的的规定定，证券公司在从事券公司在从事证券券经纪业务过程中禁止下列行程中禁止下列行为：1挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；或违规向客户提供资金或有价证券；2侵占、损害客户的合法权益；3未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；违背

35、客户的委托为其买卖证券；接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；代理买卖法律规定不得买卖的证券；4以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；5为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；6在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券；7编造、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄漏或利用内幕信息；8从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；9贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务；10隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；11泄露客户资料。三、经纪业务的监管措施三、经纪业务的监管措施（一）证券公司的内部控制（二）证券业协会

36、的自律管理（三）证券交易所的监管（四）证券监管机构的监管四、法律责任（一）中国证监会关于加强经纪业务管理的规定的有关规定（二）中国证监会证券经纪人管理暂行规定的有关规定（三）国务院证券公司监督管理条例的有关规定国务院证券公司监督管理条例规定：（1）证券公司从事证券经纪业务，客客户资金金不不足足而而接接受受其其买入入委委托托，或或者者客客户证券券不不足足而而接接受受其其卖出出委委托托的，依照证券法第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非非法法融融资融融券券等等值以以下下的的罚款款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并

37、处以三万元以上三十万元以下的罚款”。（2）证券公司将客客户的的资金金账户、证券券账户提提供供给他他人人使使用用的，依照证券法第二百零八条的规定处罚，即“责令改正，没收违法所得，并处以违法法所所得得一一倍倍以以上上五五倍倍以以下下的的罚款款；没没有有违法法所所得得或或者者违法法所所得得不不足足三三万万元元的的，处以以三三万万元元以以上上三三十十万万元元以以下下的的罚款款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款”。（3）证券公司诱使使客客户进行行不不必必要要的的证券券交交易易，或或者者从从事事证券券资产管管理理业务时，使使用用客客户资产进行行不不必必要要的

38、的证券券交交易易的，依照证券法第二百一十条的规定处罚，即“责令改正，处以一一万万元元以以上上十十万万元元以以下下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任”。（4）证券券公公司司或或者者其其境境内内分分支支机机构构超超出出国国务院院证券券监督督管管理理机机构构批批准准的的范范围经营业务的，依照证券法第二百一十九条的规定处罚，即“责令改正，没收违法所得，并处以违法法所所得得一一倍倍以以上上五五倍倍以以下下的的罚款款；没没有有违法法所所得得或或者者违法法所所得得不不足足三三十十万万元元的的，处以以三三十十万万元元以以上上六六十十万万元元以以下下罚款款；情节严重的，责令关闭。对直接负责的主管人员和其

39、他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上十万元以下的罚款”。（5）证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：违反反规定委托其他定委托其他单位或者个人位或者个人进行客行客户招招揽、客、客户服服务或者或者产品品销售活售活动；向客向客户提供

40、投提供投资建建议，对证券价格的券价格的涨跌或者市跌或者市场走走势做出确定性的判断做出确定性的判断。（6）证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：与与他他人人合合资、合合作作经营管管理理分分支支机机构构，或或者者将将分分支支机机构构承承包包、租租赁或或者者委委托托给他他人人经营管理管理；未按照未按照规定程序了解

41、客定程序了解客户的身份、的身份、财产与收入状况、与收入状况、证券投券投资经验和和风险偏好偏好；推荐的推荐的产品或者服品或者服务与所了解的客与所了解的客户情况不相适情况不相适应；未未按按照照规定定指指定定专人人向向客客户讲解解有有关关业务规则和和合合同同内内容容，并并以以书面面方方式式向向其其揭揭示示投投资风险；未未按按照照规定定与与客客户签订业务合合同同，或或者者未未在在与与客客户签订的的业务合合同同中中载入入规定定的的必必备条款条款；未按照未按照规定建立并有效定建立并有效执行信息行信息查询制度制度；未按照未按照规定指定定指定专门部部门处理客理客户投投诉；未按照未按照规定存放、管理客定存放、管

42、理客户的交易的交易结算算资金金。（7）证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。（8）证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款：任任何何单位位和和个个人人强强令令、指指

43、使使、协助助、接接受受证券券公公司司以以证券券经纪客客户的的资产提供融提供融资或者担保或者担保；证券券公公司司、资产托托管管机机构构、证券券登登记结算算机机构构违反反规定定动用用客客户的交易的交易结算算资金和金和证券券；资产托托管管机机构构、证券券登登记结算算机机构构对违反反规定定动用用客客户的的资金金和和证券的申券的申请、指令予以同意、指令予以同意、执行行；资产托托管管机机构构、证券券登登记结算算机机构构发现客客户资金金和和证券券被被违法法动用而未向国用而未向国务院院证券券监督管理机构督管理机构报告告。（9）证券经纪人违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收

44、违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：从事从事业务未向客未向客户出示出示证券券经纪人人证书；同同时接接受受多多家家证券券公公司司的的委委托托，进行行客客户招招揽、客客户服服务等活等活动；接受客接受客户的委托，的委托，为客客户办理理证券券认购、交易等事、交易等事项。第二节第二节 证券投资咨询证券投资咨询考点：考点：掌握证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的概念掌握证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的概念和基本关系；掌握证券、期货投资咨询业务的管理规定；掌握证和基本关系；掌握证券、期货投资咨

45、询业务的管理规定；掌握证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定；掌握利用资咨询业务活动的有关规定；掌握利用“荐股软件荐股软件”从事证券投从事证券投资咨询业务的相关规定；资咨询业务的相关规定；了解监管部门和自律组织对证券投资咨了解监管部门和自律组织对证券投资咨询业务的监管措施和自律管理措施；询业务的监管措施和自律管理措施；掌握证券公司证券投资顾问掌握证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定；掌握监管部门对证券投资顾问业务的有关业务的内部控制规定；掌握监管部门对证券投资顾问业务的有关规定；掌握监管部门对

46、发布证券研究报告业务的有关规定。规定；掌握监管部门对发布证券研究报告业务的有关规定。证券投券投资顾问服服务（一）（一）证券投券投资顾问业务的含的含义证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。（二）证券投资顾问业务的基本原则1、依法合规2、诚实守信3、公平维护客户利益（三）证券投资顾问业务管理的基本要求（三）证券投资顾问业务管理的基本要求1、人员执业资格2、管理制度

47、建设3、投资顾问业务的适当性管理4、证券投资建议、客户回访及投诉管理5、对客户的告知义务6、风险揭示7、投资顾问服务协议8、投资顾问的研究支持9、服务收费10、业务推广与宣传11、以软件工具、终端设备为载体的投资顾问服务12、留痕管理与记录保存（四）证券投资顾问业务的监管（四）证券投资顾问业务的监管1、中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。2、中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。3、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法

48、律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。第三节第三节 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问考点：考点：了解上市公司收购以及上市公司重大资产重组等主要法律了解上市公司收购以及上市公司重大资产重组等主要法律法规；法规；掌握证券公司不得担任财务顾问及独立财务顾问的情形；掌握证券公司不得担任财务顾问及独立财务顾问的情形

49、熟悉从事上市公司并购重组财务顾问业务的业务规则；熟悉财务熟悉从事上市公司并购重组财务顾问业务的业务规则；熟悉财务顾问的监管和法律责任。顾问的监管和法律责任。证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：（一）最近（一）最近24个月内存在违反诚信的不良记录；个月内存在违反诚信的不良记录；（二）最近（二）最近24个月内因执业行为违反行业规范个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；而受到行业自律组织的纪律处分；（三）最近（三）最近36个月内因违法违规经营受到处罚个月内

50、因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构受聘担任上证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构受聘担任上市公司独立财务顾问的，应当保持独立性，不得与上市公司存在市公司独立财务顾问的，应当保持独立性，不得与上市公司存在利害关系利害关系;存在下列情形之一的，不得担任独立财务顾问：存在下列情形之一的，不得担任独立财务顾问：1)持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过份达到或者超过5%，或者选派代表担任上市公司董事，或者选派代表担任