SWIFT报文知识简介.ppt

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1、SWIFT SWIFT 报文知识简介报文知识简介 以MT103报文和MT202报文为例目目录录01SWIFT基本知识02报文知识简介03常用报文介绍SWIFT基本知识011环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.,简称SWIFT），是一个国际银行同业间非营利性的国际合作组织。2该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转账和结算。|3目前全球几乎所有银行使用SWIFT，SWIFT还被广泛应用在证券，基金，企业等行业，用于信息

2、交换。|SWIFTSWIFT基本知识基本知识SWIFTSWIFT组织组织应用领域1.外币清算业务外币清算业务2.国际结算业务国际结算业务3.外币资金业务外币资金业务4.证券保险业务证券保险业务5.企业业务企业业务SWIFTSWIFT基本知识基本知识应用领域应用领域报文知识简介报文知识简介02SWIFT银行识别代码（BIC:BANK IDENTIFIER CODE)代码格式：8码长或11码长 A A B C D A:银行代码 B：国家代码 C:地区代码 D：分行代码如：JRRCCNBJ BKCHCNBJ400报文知识报文知识SWIFT BIC CODESWIFT BIC CODE报文知识报文知识

3、报文类型报文类型报文类型报文类型MTMX报文知识报文知识SWIFT MTSWIFT MT报文的分类报文的分类类 名称 是否加密押 1 客户汇款 加押 2 银行头寸调拨 加押 3 外汇买卖和存放款 加押 4 托收 加押 5 证券 加押 6 贵金属和辛迪加 加押 7 跟单信用证和保函 加押 8 旅游支票 加押 9 银行账务 不加押 0 SWIFT系统报文 不加押报文表示法：每一类(Category)保函若干组(Group)，每一组又包含若干格式(Type),因此，每个电报格式由三位数字构成，例如：类类 组组 种种MT 1 0 3MT1 客户汇款与支票类MT10 客户汇款与支票类 汇款组MT103

4、客户汇款格式报文知识报文知识SWIFT MTSWIFT MT报文的分类报文的分类此外还设有公共组报文(Common Group)例如 N90 费用，利息和其他调整的通知 N91 要求支付费用，利息和其他支出 N92 要求注销 N95 查询 N96 答复 N98 约定格式 N99 自由格式报文知识报文知识SWIFT MTSWIFT MT报文的分类报文的分类公共组可以与任何一类电报格式套用，例如公共组可以与任何一类电报格式套用，例如MT192要求取消一笔用户汇款，要求取消一笔用户汇款，公共组的电报格式与加押类报文格式套用变为加押电报，否则便为非加押电报。公共组的电报格式与加押类报文格式套用变为加押

5、电报，否则便为非加押电报。报文知识报文知识常用外汇清算报文常用外汇清算报文汇款指令报文MT103-客户汇款MT202-银行间头寸调拨、资金交易结算、结算项下付款MT400-托收账户管理报文 MT940-银行对账单（详细）MT950-银行对账单（简略）事务报文MT190、MT290-费用、利息及其他账户调整通知MT191、MT291-费用、利息及其他事项的付款请求MT192、MT292-汇款取消电文MT195、MT295-自动查询电文MT196、MT296-自动查询电文回复MT199、MT299-自由格式电文报文知识报文知识SWIFT SWIFT 报文结构报文结构报头报头12报尾报尾3正文正文汇

6、出汇款 MT103汇入汇款 MT103例:常用报文简介常用报文简介MT103、MT20203汇款人和收款人中至少有一方是非金融机构2无条件的付款指示1不能用于向托收行发送光票托收项下的付款通知3常用报文简介常用报文简介MT103MT103使用范围使用范围 20：发报行编号23B：业务代码23E：指示代码 CRED32A：起息日、币种及清算金额33B：币种、支付金额 列明付款人最初支付的币种及金额36：兑换率 除32B以外，该兑换率也适用于71F与71G常用报文简介常用报文简介MT103MT103栏位表示栏位表示表示必选项50a：汇款人51A：发报行52a：汇款行 当汇款行与发报行不同时，表示汇

7、款行53a：发报行的代理行54a：收报行的代理行55a：第三方偿付行56a：中间行 特指收报行与57a账户行之间的银行，收报行需通过该银行将汇款交给账户行 常用报文简介常用报文简介MT103MT103栏位表示栏位表示57a：账户行59a：收款人70：汇款信息 /INV/发票信息、/RFB/收款人参考号、/ROC/汇款人参考号71A：费用明细 OUR、SHA、BEN，只有纽中可实现FULLPAY71F：发报行费用明细71G：收报行费用明细72：附言 /ACC/、/INT/、/REC/MT103 SHA MT103 BEN 常用报文简介常用报文简介MT103MT103栏位表示栏位表示常用报文简介常

8、用报文简介MT103MT103栏位表示栏位表示71A费用选择费用选择OURSHABEN71F发报行费用不出现可选必选71G收 报 行 费用可选可选不出现MT103与金额相关域的使用规则：33B*36+71G-71F=32A常用报文简介常用报文简介账户行一览表账户行一览表纽中纽中中银中银香港香港工银工银亚洲亚洲中银中银加拿加拿大大瑞穗瑞穗南海南海农商农商江门江门中行中行江门江门工行工行USD HKDAUDCADEURJPY“”推荐使用推荐使用不同账户行的账户间调拨头寸2收报方：账户行或代理行1同一账户行内账户间调拨头寸3常用报文简介常用报文简介MT202MT202使用范围使用范围 20：发报行编

9、号 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”/“21：相关业务编号 如果没有相关业务编号，则必须使用短码NONREF 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”/“32A:起息日、货币和金额52a：指示行53a：发报行的代理行54a：收报行的代理行56a：中间行常用报文简介常用报文简介MT202MT202栏位表示栏位表示表示必选项57a：受益银行的账户行58a：受益银行72：附言 /ACC/下列附言给受益银行的账户行（57a）/BNF/下列附言给受益银行（58a）/REC/下列附言给收报行常用报文简介常用报文简介MT202MT202栏位表示栏位表示A蒙特利尔B兴业C宁波资金交易对手行一览表资金交易对手行一览表MT202 蒙特利尔MT202 兴业