自贸区金融创新业务与反洗钱工作培训讲座PPT.ppt

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1、反洗钱培训反洗钱培训自贸区金融创新业务与反洗钱工作自贸区金融创新业务与反洗钱工作2014年上半年度 通过本次培训，你能了解到：自贸区金融体系的政策支持自贸区金融体系的政策支持1自贸区金融创新2自贸区的反洗钱工作3自贸区金融体系的政策支持自贸区金融体系的政策支持人民人民银行行已出台了支付机构跨境人民币支付、扩大人民币跨境使用、小额外币存款利率上限放开、深化外汇管理改革、“二反”（反洗钱、反恐融资）等5项自贸区政策实施细则；银监会会已正式发文，允许获得离岸业务资格的四家中资商业银行授权自贸区内分行开办离岸业务；证监会会已在2014年工作报告中明确提出将制定支持自贸区建设的细则文件；保保监会会已基本

2、同意涉及国际业务的保险条款允许使用英文和国际协会条款，目前正研究如何利用自贸区扩大保险资金境外投资事宜。中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见（“央行三十条”）通过本次培训，你能了解到：自贸区金融体系的政策支持1自贸区金融创新自贸区金融创新2自贸区的反洗钱工作3区内居民区内居民包括在试验区内依法设立的中外资企事业法人（含金融机构）、在试验区内注册登记但未取得法人资格的组织、其他组织、境外法人机构驻试验区内的机构以及在试验区就业一年以上的境内个人。居民自由贸易账户居民自由贸易账户试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户（以下简称居民自由居民自由贸易易账户）实现分账核算管理

3、开展投融资创新业务；非居民可在试验区内银行开立本外币非居民自由贸易账户（以下简称非居民自由非居民自由贸易易账户），按准入前国民待遇原则享受相关金融服务。自贸区金融创新自贸区金融创新资本市场开放跨境电子商务跨境双向人民币资金池利率市场化外汇管理便利化资本市场开放资本市场开放个人跨境个人跨境跨境投资业务跨境投资业务区内就业并符合条件的个人开展各类境外投资，包括证券投资在内。区内就业并符合条件的个人区内获得的合法所得可在完税后向外支付。区内个体工商户向其在境外经营主体提供跨境贷款。区内就业并符合条件的境外个人在区内金融机构开立非居民个人境内投资专户，可开展各类境内投资，包括证券投资在内。机构跨境机

4、构跨境跨境投融资业务跨境投融资业务区内金融机构和企业可进入上海地区的证券和期货交易市场进行投资和交易。区内企业的境外母公司在境内资本市场发行人民币债券。区内机构可从境外融入本外币资金。逐步开放的期货市场逐步开放的期货市场上海国际能源交易中心于去年11月22日在上海自贸区正式挂牌成立，正在积极筹备原油期货上市。5月13日上海国际黄金交易中心有限公司获批在自贸区内设立“黄金国际板”。宏源期货、广发期货、海通期货、申银万国期货已经进入上海自贸区，主要业务平台则是各家期货公司刚刚着手设立的风险管理子公司。自贸区金融创新自贸区金融创新资本市场开放跨境电子商务跨境双向人民币资金池利率市场化外汇管理便利化跨

5、境电子商务跨境电子商务2月18日中国人民银行上海总部印发了关于上海市支付机构开展跨境人民币支付业务的实施意见。这意味着，以后通过第三方支付机构，消费者就能直接用人民币“海淘”，国内企业也能直接用人民币开展跨境业务。上海银联电子支付服务有限公司、通联支付网络服务股份有限公司、东方电子支付有限公司、快钱支付清算信息有限公司、上海盛付通电子商务有限公司等5家支付机构分别与工商银行、中国银行、建设银行、招商银行、民生银行等5家商业银行上海(市)分行进行了签约。跨境通跨境通平台上，合作商户都经过海关备案。平台上每件产品，都会标明商品本身的价格、进口关税和物流费用，使消费者对自己的支付价格组成一目了然，消

6、费者能够获取相应缴税凭证。确定购买、生成订单后，由于消费者是经过实名认证的，确认商品符合海关规定的个人物品合理自用数量及金额限定后，就可以网上付款。自贸区金融创新自贸区金融创新资本市场开放跨境电子商务跨境双向人民币资金池利率市场化外汇管理便利化跨境双向人民币资金池跨境双向人民币资金池实现政策额度管控下的境外人民币境内主账户归集；资金池主账户是普通的人民币一般账户，实现集团跨境交易；境内总部一点接入，实现集团全球账户管理。跨境双向人民币资金池跨境双向人民币资金池目标客户：从事进出口贸易、实业投资等外向型经济活动，在自贸区开立人民币一般存款账户，在境内外有人民币账户的集团企业。必要条件：银行系统的

7、技术支持、海外分行人民币政策支持、人民币跨境扣划和支付的路径、企业内部的相关流程和管理。存在问题：主流国家（如美国、德国、英国）对人民币账户的开立没有限制，但南非、越南等部分国家地区会有所限制。自贸区金融创新自贸区金融创新资本市场开放跨境电子商务跨境双向人民币资金池利率市场化外汇管理便利化利率市场化利率市场化利率市场化是指利率的决定权交给市场，由市场主体自行决定利率的过程。根据中国人民银行上海总部关于在中国(上海)自由贸易试验区放开小额外币存款利率上限的通知（银总部发201423号）文件，从3月份开始，人民银行放开了自贸区内300万美元以下的小额外币存款利率上限，自贸区率先实现了外币存款利率完

8、全市场化。3月1日，中国银行为在自贸区内就业的人员办理了首笔个人小额外币存款业务，客户获得了一张“议息”存单。目前已有多家银行开展了此项业务。利率市场化的风险与防范利率市场化的风险与防范自贸区内外的利率差异可能会给套利提供机会，引发短期资金的大进大出，而套利本身也不仅局限于投资渠道，也会通过贸易渠道来实现。小额外币存款利率放开自律公约小额外币存款利率放开自律公约1、严格遵守央行利率政策的有关规定；2、严格落实开户检查制度，严格把握开户标准；3、及时准确上报利率监测数据，对数据真实性负责；4、加强同业协调，避免出现价格垄断、欺诈及内幕交易等有害市场公平竞争的行为；5、建立健全利率风险控制制度，做

9、好风险评估和应对预案；6、审慎控制政策过渡期内的利率定价波动幅度，及时向央行反映市场情况，主动维护定价秩序。自贸区金融创新自贸区金融创新资本市场开放跨境电子商务跨境双向人民币资金池利率市场化外汇管理便利化外汇管理便利化外汇管理便利化经常项目业务流程大幅简化资本项目外汇管理进一步便利化支持总部经济和新型贸易业态发展促进外汇市场业务发展支持中国（上海）自由贸易试验区建设外汇管理实施细则（上海汇发201426号）自贸区外汇资金集中运营自贸区外汇资金集中运营5月16日，自贸区管委会、央行、国家外汇局在央行上海总部宣布了上海自贸区启动跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点。跨国公司总部外汇资金集中运营管理

10、业务，是指跨国公司可以集中运营管理境内外成员单位外汇资金，实现境内与境外成员单位外汇资金的双向互通。此举突破了现行的区分经常项下和资本项下的常规管理界限。试点将便利跨国公司融通资金，国际外汇资金主账户与境外划转自由，没有额度控制；在规定的外债和对外放款额度内，国内、国际账户内互联互通，便利企业内部调剂资金余缺。通过本次培训，你能了解到：自贸区金融体系的政策支持1自贸区金融创新2自贸区的反洗钱工作自贸区的反洗钱工作3自贸区的反洗钱文件要求自贸区的反洗钱文件要求充分认识做好反洗钱和反恐怖融资工作的重要意义；全面落实各项反洗钱和反恐怖融资制度措施；切实加强反洗钱和反恐怖融资工作的组织领导；中国人民银

11、行上海总部关于切实做好中国（上海）中国人民银行上海总部关于切实做好中国（上海）自由贸易试验区反洗钱和反恐怖融资工作的通知自由贸易试验区反洗钱和反恐怖融资工作的通知（银总部发（银总部发201424201424号）号）自贸区反洗钱的主要措施自贸区反洗钱的主要措施严格依法履行反洗钱义务，建立健全与自贸试验区业务有关的反洗钱内部控制制度；为自贸试验区资金监测和分析提供系统支持；采取与风险水平相适应的客户尽职调查和风险处置措施，重点强化客户实际控制人或交易实际受益人的尽职调查；加强对自由贸易账户及主体的监测和分析，做好自由贸易账户资金划转的背景审查；强化创新业务的反洗钱审查要求，在配备与风险相当的控制措施后开展创新业务；加强自贸试验区跨境业务全流程的反洗钱风险管理，做好反洗钱审查、资金监测和名单监控工作。可拒绝与下列自贸区客户建立业务关系可拒绝与下列自贸区客户建立业务关系1、拒绝提供客户身份信息；2、有合理理由怀疑客户与洗钱、恐怖融资及 其他违法犯罪活动有关；3、客户是来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家或地区；4、其他经评价超过本机构风险管理能力的高风险客户。谢谢 谢谢！联系人：范易人邮箱：电话：021-65456590