2022年基金从业资格证必考试题库含答案86.docx

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1、2022年基金从业资格证必考试题库含答案1. 单选题 自私募基金划归中国证监会监管后，中国证监会已于2014年、2015年、2016年、2017年组织各地证监局开展了四次大规模私募基金（）活动。 A、现场检查 B、非现场检查 C、临时检查 D、定期检查答案 【A】解析 略2. 单选题 在基金的风险分析指标中，（）将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。 A、贝塔值 B、标准差 C、持股集中度 D、行业投资集中度答案 【A】解析 略3. 单选题 在中国目前的法律环境下，外资VC/PE在境内发起设立股权投资基金主要有（）模式。.设立投资性公司

2、成立带有外资成分的有限合伙企业.设立外资创投企业.设立股份公司 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略4. 单选题 资产收益率的相关性系数用表示，相关系数的取值范围是（）。 A、-1，0 B、0，+1 C、-1，+1 D、（-1，+1）答案 【C】解析 略5. 单选题 证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般损益（）。 A、逐时结转 B、逐日结转 C、逐周结转 D、逐月结转答案 【B】解析 略6. 单选题 在我国，基金监管的首要目标是（）。 A、保证市场的公开、公平和公正 B、保证市场的公平、效率和透明 C、保护投资者利益 D、推动基金业的发展答案 【C

3、解析 略7. 单选题 证券投资基金起源于（）的投资信托公司。 A、英国 B、美国 C、法国 D、荷兰答案 【A】解析 略8. 单选题 证券A和证券B的相关系数是0.4，证券A和证券C的相关系数是-0.7，则下列说法正确的是（）。 A、当证券B上涨时，证券C下跌的可能性较大 B、当证券A上涨时，证券B下跌的可能性较大 C、当证券A上涨时，证券C下跌的可能性较大 D、当证券B上涨时，证券C上涨的可能性较大答案 【C】解析 略9. 单选题 中国证监会及其派出机构对违反法律法规的私募基金管理人，可以采取的行政监管措施不包括（）。 A、责令改正 B、监管谈话 C、公开谴责 D、刑事处罚答案 【D】解析

4、 略10. 单选题 中国证监会对私募基金监管的基本原则（）。.重在自律.底线监管.促进发展.自生自灭 A、 B、 C、 D、.答案 【A】解析 略11. 单选题 在中国证监会（）的机构，可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 A、注册取得基金销售业务资格并成为中国证券投资基金业协会会员 B、注册取得基金销售业务资格或成为中国证券投资基金业协会会员 C、注册取得私募基金管理人资格并成为中国证券投资基金业协会会员 D、注册取得私募基金管理人资格或成为中国证券投资基金业协会会员答案 【A】解析 略12. 单选题 证券的开盘价格通过（）产生。 A、集合竞价方式 B、前一日收盘价 C、连续竞价方式 D

5、交易所决定答案 【A】解析 略13. 单选题 中国证监会的职责不包括（）。 A、办理基金备案 B、制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则 C、草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 D、指导和监督基金业协会的活动答案 【C】解析 略14. 单选题 中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的（）。 A、30% B、40% C、50% D、80%答案 【B】解析 略15. 单选题 在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。 A、10 B、15 C、20 D、30答案 【B】解析 略16. 单选题 基金投资者教育的内容包括（）。 .投资决策教育 .资产配置教育 .权

6、益保护教育 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 基金投资者教育主要包含投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育等三方面的内容。17. 单选题 中国基金业协会会员可分为（）。.普通会员.联席会员.观察会员.特别会员 A、. B、. C、. D、答案 【B】解析 略18. 单选题 政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括（）。 A、参股 B、控股 C、融资担保 D、跟进投资答案 【B】解析 略19. 单选题 在有限合伙制当中，普通合伙人的说法错误的是（）。 A、普通合伙人以其出资承担连带责任 B、普通合伙人主要代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利 C、普通合伙人收入来源是基金管理费和

7、盈利分红 D、普通合伙人有时承担基金管理人的角色答案 【A】解析 略20. 单选题 增值服务目的不包括（）。 A、降低投资风险 B、锁定基金投资业绩 C、使被投资企业快速健康发展 D、提高投资回报答案 【B】解析 略21. 单选题 债券投资者所面临的主要风险是（）。 A、经营风险 B、利率风险 C、再投资风险 D、赎回风险答案 【B】解析 略22. 单选题 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析 C、进行个别证券选择 D、投资组合的修正答案 【C】解析 略23. 单选题 增资前甲公司注册资本1000万元，甲公司前一年度经审计的营业收入

8、12亿元，净利润4000万元，年末净资产1.5亿元，依据前述财务情况，某股权投资基金拟出资1亿元，增资甲公司，获得20%股权。根据以上材料，回答以下题目。按此投资方案实际投资后，甲公司注册资本将变为（）万元。 A、11000 B、25000 C、1200 D、1250答案 【D】解析 略24. 单选题 作为（）的基金份额持有人对基金的投资与运营管理参与方式，主要是通过可能参与董事会以对基金的投资活动产生影响。 A、股东 B、有限合伙人 C、普通合伙人 D、委托人答案 【A】解析 略25. 单选题 证券投资基金业协会对基金从业人员采取的纪律处分不包括（）。 A、取消基金从业资格 B、出具警示书

9、C、采取证券市场禁入措施 D、认定为不适当对象答案 【C】解析 略26. 单选题 证券投资基金的当事人一般是指基金的（） A、发起人、管理人和投资人 B、管理人、托管人和份额持有人 C、托管人、发起人和投资人 D、受益人、管理人和投资人答案 【B】解析 略27. 单选题 制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中（）的主要管理措施 A、投资合规性风险 B、销售合规性风险 C、信息披露合规性风险 D、反洗钱合规性风险答案 【D】解析 略28. 单选题 在使用成本法评估时，主要通过（），来反映它们的现时市场价值。 A、调整

10、企业财务报表的所有资产和流动负债 B、调整企业财务报表的所有资产和负债 C、调整企业财务报表的流动资产和负债 D、调整企业财务报表的流动资产和流动负债答案 【B】解析 略29. 单选题 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。 A、缘故法 B、介绍法 C、识别法 D、陌生拜访法答案 【C】解析 略30. 单选题 证券期货经营机构应当于每年（）前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。 A、3月30日 B、4月30日 C、6月30日 D、12月30日答案 【B】解析 略31. 单选题 在投资及投后管理阶段以及退出阶段

11、基金管理人主要通过（）等方式与投资者进行交流。.定期报告.投资者交流年会.风险调查问卷.风险揭示书 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略32. 单选题 在我国场内证券交易结算费用中，过户费最终收取机构是（）。 A、券商 B、证券结算公司 C、国家税务机关 D、证券交易所答案 【B】解析 略33. 单选题 证券发行市场是（）向投资者出售证券的市场。 A、证券交易所 B、证券公司 C、其他投资者 D、发行人答案 【D】解析 略34. 单选题 假设股权投资基金按照12%的折现率计算基金净现值为2亿元,按照15%的折现率计算，基金净现值为1 A.13% B.10% C.16% D.19%

12、答案 C解析 本题考查内部收益率。内部收益率是指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值等于零时的折现率。由题干可知，该基金的内部收益率在15%18%之间。35. 单选题 证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（） A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置 B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用 C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化 D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构答案 C解析 证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的

13、形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。36. 单选题 债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和（）等方式。 A、私募发行 B、招标发行 C、私下发行 D、网上发行答案 【B】解析 略37. 单选题 证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括（）。 A、降低了金融行业的交易成本 B、为中小投资者拓宽投资渠道 C、优化金融结构，促进经济增长 D、完善金融体系和社会保障体系答案 【A】解析 略38. 单选题 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析 C、构建证券投资组合 D、投资组合的修正答案 【

14、B】解析 略39. 单选题 在政府监管的法律依据中，基金业协会拟推出的一个规范是指（）。 A、私募投资基金募集行为管理办法（试行）（征求意见稿） B、私募投资基金信息披露管理办法（征求意见稿） C、私募投资基金监督管理暂行办法 D、私募投资基金托管与外包规范（征求意见稿）答案 【D】解析 略40. 单选题 中国债券市场经历的发展阶段不包括（）。 A、以政府间市场为主 B、以柜台市场为主 C、以交易所市场为主 D、以银行间市场为主答案 【A】解析 略41. 单选题 在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。 A、基金管理公司及子公司 B、私募机构 C、证券公司及其资管子公司 D

15、商业银行答案 【C】解析 略42. 单选题 预期损失是（）损失分布的期望。 A、信用风险 B、操作风险 C、经营风险 D、财务风险答案 【A】解析 略43. 单选题 证券投资基金当事人（）。.基金业协会.基金投资人.基金管理人.基金托管人 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略44. 单选题 自2016年2月5日起，（）不再出具私募管理人登记电子证明。 A、中国基金业协会 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券交易所答案 【A】解析 略45. 单选题 在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的（）。 A、费用 B、收入 C、利润 D、净利润答案 【D】解析 略46. 单选题 在同一

16、风险水平下能够令期望投资收益率（）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（）的资产组合形成了有效市场前沿线。 A、最大，最大 B、最小，最大 C、最大，最小 D、最小，最小答案 【C】解析 略47. 单选题 在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。 A、最高 B、最低 C、平均 D、预期答案 【A】解析 略48. 单选题 债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（）。 A、能否控制交易成本 B、是否有计算机自动交易系统 C、能否准确地预测出未来利率水平 D、能否熟练运用分析工具答案 【C】解析 略49. 单选题 中国证券会负责制定私募股权投资基金活动相关的

17、 A、自律规则 B、国家法律 C、道德规范 D、监管规章答案 【A】解析 略50. 单选题 某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（） A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则 B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则 C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则 D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则答案 C解析 基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的分离机制。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算

18、公募基金和专户投资等相分离。投资和研究分别由投资部门和研究部门负责；组合资产配置和日常投资管理分别由投资决策委员会和投资部门负责；投资和交易分别由投资部门和交易部门负责；公募基金和专户的投资分别由基金投资部门和专户理财部门负责；交易和清算分别由交易部门和基金运营部门负责；投资管理和投资监督分别由投资部门和监察稽核、风险管理部门负责；基金会计和公司财务分别由基金运营部门和公司财务部门负责；各基金组合和专户投资分别设置账套，独立核算。51. 单选题 在（）内，基金管理人主要负责进行投资后管理及退出投资项目的工作。 A、募集期 B、管理退出期 C、投资期 D、滚动投资期答案 【B】解析 略52.

19、单选题 在基金估值中，一般情况下适合使用收入法估值的是（）。 A、上市股份制银行 B、公路运营公司 C、早期人工智能公司 D、濒临破产小家电公司答案 【B】解析 略53. 单选题 在使用成本法评估时，主要通过调整企业财务报表的所有资产和负债，来反映它们的（）。 A、重置成本 B、企业内在价值 C、现时市场价值 D、未来市场价格答案 【C】解析 略54. 单选题 预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风格管理的有效性（）。 A、不受影响 B、越低 C、不能判断 D、越高答案 【B】解析 略55. 单选题 中国证券投资基金业协会估值工作小组对长期停牌股票方法不包括（）。 A、市场价格模型法 B

20、可比公司法 C、指数收益法 D、最近一个交易日的收盘价答案 【D】解析 略56. 单选题 关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是()。 A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念 B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合 C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围 D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人答案 B解析 基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。57. 单选题 在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和（）。 A、业务指标 B、

21、平均指标 C、技术指标 D、开盘价指标答案 【A】解析 略58. 单选题 关于经纪人和做市商的特点,以下表述正确的是() A.经纪人是指令驱动市场上的流动性提供者，做市商是报价驱动市场上的流动性提供者 B.经纪人可以充当做市商的角色,但做市商不能充当经纪人的角色 C.经纪人的利润主要来自于证券买卖差价,做市商的利润主要来自于做市商的佣金 D.经纪人是指令驱动市场上的买卖指令执行者，做市商是报价驱动市场上的流动性维持者答案 D解析 做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易；经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，AB错误，两者的市场角色不同。此外

22、两者的利润来源不同做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金，C错误；对市场流动性的贡献不同在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令，D正确。59. 单选题 在其他条件相同的情况下，下列期权价格最高的是（）。 A、交割价格为10元，标的证券市场价格为11元的看涨期权 B、交割价格为11元，标的证券市场价格为12元的看涨期权 C、交割价格为10元，标的证券市场价格为13元的看涨期权 D、交割价格为10元，标的证券市场价格为12元的看涨期权答案 【C】解析

23、 略60. 单选题 在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向，下列不属于对内部人的监管的是（）。 A、加强对基金管理人的内部控制监督 B、加强对基金管理人部门管理的控制监督 C、加强对关键岗位管理人员的控制监督 D、加强对基金托管人的控制监督答案 【D】解析 略61. 单选题 基金从业人员职业道德中的诚实守信 ，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（） A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留 B.某上市公司人员招聘计划 C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格 D.某上市公司持股8%的股东拟

24、对外出售其全部股权的计划答案 B解析 内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。62. 单选题 在到期

25、交割日正回购方按合同约定将资金划至逆回购方指定账户后，双方解除债券质押关系，这种债券交易结算方式是（）。 A、见券付款 B、券款对付 C、见款付券 D、迟付券款答案 【C】解析 略63. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过（）等，对契约型基金的税收风险进行提示。 A、私募投资基金风险揭示书 B、网站公告 C、短信 D、电子邮件答案 【A】解析 略64. 单选题 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常的，通常采取的措施是（）。 A、没收违法所得 B、电话提示，警告 C、罚款 D、取消资格答案 【B】解析 略65. 单选题 中国证券投资基金业协会要求（）提交法律意见书，引入法律

26、中介机构的尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金投资者 D、基金销售机构答案 【A】解析 略66. 单选题 远期合约是（）合约，期货合约是（）合约。 A、标准化，非标准化 B、标准化，标准化 C、非标准化，非标准化 D、非标准化，标准化答案 【D】解析 略67. 单选题 确认基金交易是（）职责之一。 A.基金份额登记机构 B.基金托管机构 C.中央结算公司 D.基金销售机构答案 A解析 基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负

27、责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。68. 单选题 关于大宗商品投资，以下表述错误的是（）。 A.大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式 B.大宗商品投资通常采用直接购买大宗高品实物的方式 C.大宗商品可以分为能源类。基础原材料类、贵金属类和农产品类 D.大宗商品具有抵御通货膨胀的功能答案 B解析 购买大宗商品，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。从理论上讲，投资一者若需要对商品进行投资，可能仅需要购买一件商品的所有权，比如购买一桶油。但这样的小额购买属于消费行为，而不能算是投资。纽约商品交易所的石油合

28、约以1000桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以5000蒲式耳为最小交易单位。直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本，投资者很少采用这样的方式。69. 单选题 资者A计划购买200股某上市公司股票，该公司股票价格为10元/股，第一个交易日投资者向经纪人下达限价指令，将目标购买价格定为9.5元，但是本日股票上涨收盘价为10.5元。第二个交易日投资者将目标价格修改为11元一股，成交100股，假设每股交易佣金为0.03元，不考虑其他成本，股票收盘价为12元/股。则执行缺口为（）。 A、15.15% B、13.56% C、12.42% D、无法计算答案 【A】解析 略70. 单选

29、题 增加了基金的资本总额和规模的分配方式是（）。 A、分配现金 B、分配基金单位 C、分配基金利润 D、不分配答案 【B】解析 略71. 单选题 关于投资者承担风险的容忍度,以下表述正确的有（）。 .投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和受教育程度两方面 .相比投资期限较短的投资者，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力 .通常认为承担风险的意原对机构投资者更为重要 .保险公司等金融机构在承担风险时往往受到监管约束，对投资风险承担加以限制 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面（I错误）；通常认为承担风险的意愿对个人投资者更为

30、重要（III错误）。72. 单选题 在ETF募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的网络系统进行的认购为（）。 A、场内现金认购 B、场外现金认购 C、银行认购 D、券商认购答案 【A】解析 略73. 单选题 资产的（）是指资产以公允价格售出变现的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。 A、收益性 B、风险性 C、流动性 D、安全性答案 【C】解析 略74. 单选题 中国证监会内部设有（），具体承担基金监管职责。 A、证券基金机构监管部 B、私募基金监管部 C、创新业务监管部 D、发行监管部答案 【A】解析 略75. 单选题 远期交易从成交日至结算日

31、的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。 A、60 B、180 C、300 D、365答案 【D】解析 略76. 单选题 中国证券投资基金业协会是（）。 A、社会团体 B、政府机构 C、企业法人 D、事业法人答案 【A】解析 略77. 单选题 关于银行间债券远期交易以下说法错误的是() A.从成交日至结算日最长不得超过180天 B.实行净价交易,全价结算 C.价格和数量可在成交时约定 D.到期应该实际交割资金和债券答案 A解析 债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2-365天，A错误。远期交易实行净价交易，全价结算，B正确。结算双方应在成交日或次

32、一工作日向中央结算公司及时发送和确认内容完整并相匹配的远期交易结算指令。远期交易可选择券款对付、见款付券和见券付款三种结算方式，C正确。远期交易到期应实际交割资金和债券，D正确。78. 单选题 关于内在价值法，以下表述错误的是（）。 A.内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估 B.股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法 C.一般情况下，内在价值等于股票当前价格 D.贴现模型的选择要与获得的现金流相对应答案 C解析 股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。而不是

33、内在价值等于股票当前价格。79. 单选题 在债券远期交易业务中，交易双方应签订远期交易的完整合同，下列不属于完整合同要件的是（）。 A.全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单 B.交易双方签订的补充合同 C.交易双方与全国银行间同业拆借中心签订的协议 D.交易双方签订的远期交易主协议答案 C解析 根据中国人民银行的规定，债券市场参与者进行远期交易时应签订远期交易主协议。市场参与者开展远期交易应通过同业中心交易系统进行，并逐笔订立书面形式的合同，其书面形式的合同为同业中心交易系统生成的成交单。交易双方认为必要时，可签订补充合同。远期交易主协议、同业中心交易系统生成的成交单和补充合同构成远期交

34、易的完整合同。依法成立的远期交易合同，对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或者解除。远期交易双方可按对手的信用状况协商建立履约保障机制，提供保证金或保证券。80. 单选题 在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于（）的期间。（）对于投资工作具有十分重要的意义。 A、投资后管理，投资后管理 B、投资前管理，投资前管理 C、投资中管理，投资中管理 D、审核后管理，审核后管理答案 【A】解析 略81. 单选题 在基金收入中，股利收入属于（）。 A、投资收益 B、利息收入 C、其他收入 D、公允价值变动损益答案 【A】解析 略82. 单选题 在股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政

35、法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括（）。.责令改正.监管谈话.出具警示函.公开谴责 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略83. 单选题 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（）。 A、警告 B、电话提示 C、罚款 D、约见谈话答案 【C】解析 略84. 单选题 在报价驱动中，做市商的收入来源是（）。 A、投机收入 B、手续费、佣金收入 C、买卖证券的差价 D、投资收入答案 【C】解析 略85. 单选题 在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。 A、即期利率 B、远期利率 C、贴现因子 D、到期利率答案

36、B】解析 略86. 单选题 关于基金从业人员职业道德中专业审慎所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括( .积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训 .注重在实践中总结和积累经验 .参加CFA考试 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时(包括必修学时与选修学时)，并通过基金业协会组织的从业人员年检。基金行业是个实践性强、知识更新快、新业

37、务层出不穷、竞争激烈的行业。基金从业人员要保持专业胜任能力，必须加强学习，随时汲取新知识，理论联系实际，注重在实践中总结和积累经验，不断提高自己的专业水平和执业能力。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。87. 单选题 中国证券投资基金业协会对出具意见的律师事务所无特殊的资质要求，在中国境内设立、可就中国法律事项发表专业意见的（）出具“法律意见书”。.律师事务所.中国执业律师.注册会计师.审计机构 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略88. 单选题 在半强有效市场中，企业表现出的信息不包括（）。 A、盈利预测 B、内部信息 C、企业公告 D、历史股价答案 【B】解析 略89.

38、单选题 债券基金与债券的区别（）。.债券基金的收益不如债券的利息固定.债券基金没有确定的到期日.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测.投资风险不同 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略90. 单选题 关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是() A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险 B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案 C.最终批准公司风险管理的基本制度 D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系答案 C解析 专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管

39、理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。91. 单选题 整个成长期，可以进一步再细分成高速成长期、稳健成长期和缓慢成长期。下列关于投资者判断成长期细分指标的表述，错误的是（）。 A、根据细分市场的容

40、量，寻求细分市场中数一数二的企业 B、根据核心产品的市场份额，如果份额已经很高，成长起来比较容易 C、根据公司的新产品储备，判断是否具备市场潜力 D、根据公司的并购策略，判断是否具备扩张潜力答案 【B】解析 略92. 单选题 作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在（）的披露义务。 A、基金份额持有人大会信息 B、基金份额变化信息 C、基金份额持有信息 D、基金运作、托管监督报告答案 【A】解析 略93. 单选题 资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。 A、资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B、使有限的资源得不到有效的利用 C、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【C】解析 略94. 单选题 职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，它的作用不包括下列哪项（）。 A、调整职业关系 B、提升职业素质 C、促进行业发展 D、调节人际关系答案 【D】解析 略95. 单选题 债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最