非银行支付机构监督管理条例实施细则测试题及参考答案.docx

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1、非银行支付机构监督管理条例实施细则测试题及参考答案一、单选题（每题2分，共20分）1.非银行支付机构监督管理条例实施细则的施行日期是（）A.2024年7月9日B.2024年8月1日C.2024年9月1日D.2024年10月1日2 .非银行支付机构的高级管理人员不包括以下哪项（）A.总经理B.副总经理C.财务负责人D.人力资源负责人3 .非银行支付机构注册资本最低限额在人民币1亿元基础上，仅从事储值账户运营I类业务的，附加值为（）A.人民币5000万元B.人民币1亿元C.人民币1.5亿元D.人民币2亿元4 .根据条例规定，非银行支付机构申请终止支付业务时，不需要提交的材料是（）A.书面申请B.营

2、业执照（副本）复印件和支付业务许可证复印件C.股东会或者其他有权决定机构同意申请人拟终止支付业务的决议文件D.上年度财务审计报告5 .条例施行前已设立的非银行支付机构，过渡期为本细则施行之日至其支付业务许可证有效期截止日，过渡期不满（）的，按（）计。A.6个月，6个月B.8个月，8个月C.10个月，10个月D.12个月，12个月6 .下列哪项不是非银行支付机构设立时需提交的材料（）A.支付业务发展规划和可行性研究报告B.反洗钱和反恐怖融资措施材料C.突发事件应急预案D.近三年的纳税证明7 .非银行支付机构申请变更主要股东或实际控制人的，拟变更后的主要股东或实际控制人应符合的条件中不包括（）A.

3、最近3年无重大违法违规记录B.具有稳定的盈利来源或较好的可持续发展能力C.具有相关支付行业从业经验D.诚信记录良好8 .系统重要性非银行支付机构管理办法由（）另行制定。A.银保监会B.证监会C.中国人民银行D.财政部9 .非银行支付机构支付业务许可证要素发生变化的，应当向住所所在地中国人民银行的分支机构申请换发支付业务许可证，中国人民银行自收到相关材料之日起（）内为非银行支付机构换发支付业务许可证。A.10日B.15日C.20日D.30日10.非银行支付机构调整支付业务的收费项目或者收费标准的，原则上应当至少于调整施行前（）个自然日进行公示等。A.15B.30C.45D.60二、填空题（每题2

4、分，共20分）1 .非银行支付机构应当遵循诚实信用、合法合规、原则开展业务。2 .条例所称中国人民银行的分支机构是指中国人民银行各省、自治区、直辖市以及计划单列市分行，其根据授权和分工，依法对辖区内非银行支付机构及分支机构实施3 .非银行支付机构的董事、监事和高级管理人员应当熟悉与支付业务相关的制度文件，具备相应的经营管理能力，且最近年诚信记录良好，无重大违法违规记录。4 .非银行支付机构申请设立时，提交的支付业务发展规划和可行性研究报告应包括拟从事支付业务的市场前景分析、处理流程、风险分析和管理措施以及等内容。5 .条例所称重大违法违规记录包括从事犯罪活动，影响恶劣；存在条例第五十一条第一项

5、第五项情形；存在条例第五十条任一情形和第五十一条除第一项、第五项之外的情形，并且具有等情节。6 .非银行支付机构申请变更业务类型或者经营地域范围的，拟新增业务类型或者扩大经营地域范围的，应参照设立环节有关规定办理；拟缩小经营地域范围的，其住所所在地中国人民银行的分支机构应当征求O7 .非银行支付机构净资产最低限额以备付金日均余额为计算依据，采取超额累退方式，其中备付金日均余额超过5000亿元人民币至10000亿元人民币的部分，按照计算。8 .非银行支付机构应当对用户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存年，对交易记录自交易结束后至少保存年。9 .条例施行前已按照有关规定设立的非

6、银行支付机构，还应当满足经营状况良好、支付业务许可证有效期内无重大违法违规记录、不存在无正当理由连续年以上未开展支付业务的情况等条件。10 .非银行支付机构支付业务许可证灭失、损毁的，应当自确认之日起10日内连续公告日，并在公告结束之日起10日内持已公告材料重新申领支付业务许可证。三、多选题（每题3分，共30分）1 .以下属于非银行支付机构变更事项的有（）A.变更主要股东或者实际控制人B.合并或者分立C.跨省、自治区、直辖市变更住所D.变更业务类型或者经营地域范围E.变更董事、监事或者高级管理人员2 .非银行支付机构申请设立时，提交的内部控制制度应涵盖经营管理的（）等内容。A.合法合规B.资产

7、安全C.财务报告和相关信息真实完整D.成本控制E.预算管理3 .条例施行前已设立的非银行支付机构，在过渡期内应达到条例及细则关于（）的规定。A.非银行支付机构设立条件B.净资产与备付金日均余额比例C.支付业务类型D.组织架构E.内部控制制度4 .非银行支付机构申请合并的，拟合并主体应提交的材料包括（）A.书面申请B.拟合并主体和拟被合并主体相关材料C.合并方案和公告D.出资方资金来源说明E.股权稳定性承诺书5 .非银行支付机构支付业务规则中，下列关于用户权益保障机制的说法正确的有（）A.应保障用户的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、受尊重权、信息安全权等基本权利B.包括用户信息安全保

8、护机制、重要信息披露机制、投诉处理机制等C.用户信息泄露风险应急预案是突发事件应急预案的一部分D.在支付业务终止过程中，应有明确的用户权益保障方案E.要求用户签署协议时，应确保用户充分知悉并同意相关条款6 .非银行支付机构申请变更注册资本的，应符合下列条件（）A.拟变更后的注册资本符合规定B.因注册资本变更导致主要股东和实际控制人变更的，拟变更后的主要股东和实际控制人符合规定C.最近3年无重大违法违规记录D.诚信记录良好E.备付金管理机制健全有效7 .根据条例及相关规定，以下关于非银行支付机构法律责任的说法正确的有（）A.非银行支付机构违反规定的，中国人民银行及其分支机构可依据条例进行处罚B.

9、未经批准擅自设立非银行支付机构、从事或变相从事支付业务的，中国人民银行指导分支机构依法取缔C.非银行支付机构主要股东、控股股东、实际控制人违反条例规定的，中国人民银行及其分支机构可依据条例进行处罚D.对于非银行支付机构的违法行为，涉嫌构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任E.对于非银行支付机构的违规行为，其处罚措施仅限于罚款8 .非银行支付机构在设立、变更与终止等环节中，以下哪些情况需要向住所所在地中国人民银行分支机构提交申请并经批准（）A.设立非银行支付机构B.变更主要股东或者实际控制人C.变更名称D.变更注册资本E.终止支付业务9 .以下属于非银行支付机构监督管理中中国人民银行及其分支机

10、构采取的监管措施的有（）A.对非银行支付机构进行现场检查和非现场检查B.要求非银行支付机构报送相关报告和资料C,对非银行支付机构的违法行为进行处罚D.对非银行支付机构的高级管理人员进行任职资格审查E.对非银行支付机构的业务活动进行限制或暂停10 .以下属于非银行支付机构支付业务分类的有（）A.储值账户运营I类B.储值账户运营II类C.支付交易处理I类D.支付交易处理II类E.线上支付类四、判断题（每题1分，共10分）1 .非银行支付机构可以倒卖、出租、出借支付业务许可证。（）2 .条例施行前已设立的非银行支付机构，在过渡期内未达到规定要求的，可继续开展支付业务。（）3 .非银行支付机构申请变更

11、住所的，只需向拟变更后住所所在地中国人民银行的分支机构提交申请，无需征求其他意见。（）4 .非银行支付机构的支付业务设施机房原则上应当与主要经营场所位于同一省、自治区、直辖市。（）5 .系统重要性非银行支付机构只需满足一般非银行支付机构的监管要求，无需额外的附加要求。（）6 .非银行支付机构调整支付业务收费项目或标准的，只需提前公示，无需与用户重新签订协议。（）7 .非银行支付机构终止支付业务时，应妥善处理备付金,保障用户合法权益。（）8 .非银行支付机构的分支机构应在经营场所显著位置公示支付业务许可证复印件。（）9 .中国人民银行及其分支机构对非银行支付机构的监管包括对股权的穿透式监管。（）

12、10 .非银行支付机构的净资产最低限额计算依据是其备付金日均余额。（）五、简答题（每题5分，共20分）1 .简述非银行支付机构申请设立时，对拟任董事、监事和高级管理人员的任职条件及考察方式。2 .非银行支付机构申请合并需要满足哪些条件？请简要说明。3 .非银行支付机构监督管理条例实施细则中对非银行支付机构支付业务信息处理和用户权益保障有哪些具体要求？4,简述非银行支付机构在变更业务类型或经营地域范围时的审批流程及需提交的主要材料。各题参考答案:一、单选题1. A2. D3. B4. D5. D6. D7. C8. C9. C10. B二、填空题1 .安全高效2 .监督管理3 .34 .成本和经

13、济效益分析5 .情节恶劣，造成严重后果或者社会影响6 ,拟不再展业地中国人民银行的分支机构意见7 .2%8.5,59.210.3三、多选题1. ABCDE2. ABC3. AB4. ABCDE5. ABCDE6. ABCDE7. ABCD8. ABCDE9. ABCDE10. ABCD四、判断题1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 五、简答题1 .拟任董事、监事和高级管理人员应熟悉支付业务相关制度文件，具备经营管理能力，最近3年诚信记录良好，无重大违法违规记录，且不存在公司法规定的不得担任相关职务的情形。高级管理人员还应具有大学本科以上学历,及相应年限的从业经验等。考察

14、方式包括向原任职单位核实工作情况、谈话了解基本情况和业务素质、提示履职风险和需关注的重点问题等。2 .合并后的主体需符合条例及细则规定；股权结构稳定，承诺3年内不再变更主要股东或实际控制人（特殊情况除外）；有保障用户合法权益、支付业务连续性的方案和措施；最近3年无重大违法违规记录；诚信记录良好；备付金管理机制健全有效。3 .支付业务信息处理方面，要求非银行支付机构在调整收费项目或标准时，提前公示并确认用户知悉、接受，做好协议换签等；对用户身份资料和交易记录有保存期限要求，特殊情况下保存至调查结束等。用户权益保障方面，要建立相应机制，包括信息安全保护、信息披露、投诉处理、损失赔付等，在支付业务终止时有明确的用户权益保障方案，保障用户各项基本权利。4 .拟新增或扩大业务类型、经营地域范围的，参照设立环节规定办理；拟缩小经营地域范围的，住所所在地分支机构应征求拟不再展业地分支机构意见。需提交书面申请、申请人相关材料、股东会决议文件、调整方案和公告、涉及业务承接的相关协议及关联关系说明等材料。