2025年3月证券从业《金融市场基础知识》真题及答案解析（103题）.docx

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1、2025年3月证券从业金融市场基础知识真题及答案解析（103题）第1题单选题（每题0.5分，共40题，共20分）1当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。A.中国证券投资者保护基金有限责任公司B.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所【职考答案】A【本题解析】按照证券投资者保护基金管理办法，证券投资者保护基金公司履行以下职责：（1）筹集、管理和运作基金。（2）监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。（3）证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付

2、A正确）。（4）组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。（5）管理和处分受偿资产，维护基金权益。（6）发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。（7）国务院批准的其他职责。2.下列关于证券公司非公开发行公司债券的要求，正确的是（）oA.可以采用广告方式B.可以向非专业投资者发行C.每次发行对象不得超过100人D.只能向专业投资者发行【职考答案】D【本题解析】选项A错误，非公开发行不得以广告的形式发行，选项B错误，非公开发行公司债券不得向非专业投资者发行；选项C错误,

3、非公开发行对象不得超过200人。3属于我国证券市场监管体系和自律管理体系组成的部分机构是（）。A.中国证券登记结算有限公司B.分支证监局C.中国银行保险业协会D.证券投资者保护基金【职考答案】D【本题解析】我国证券市场经过近20年的发展，逐步形成了五位一体的监管体系，即国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金公司为一体的监管体系和自律体系。4.下列关于债券开户、交易、清算、交收的说法，错误的是（）。A.证券公司在接受投资者的有效委托后，通过卫星直接传至交易所主机进行撮合成交B.债券清算应该按照全额交收原则办理债券和价款的交割C.债券的

4、交割即将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方D.在投资者与证券公司订立开户合同后，就可以开立账户，为自己从事债券交易做准备【职考答案】B【本题解析】本题考查债券交易。A选项表述正确。证券公司在接受投资者的有效委托后，通过卫星直接传至交易所主机进行撮合成交。B选项表述错误。债券的清算是指对在同一交割日同一种债券的买和卖相互抵销，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照“净额交收”原则办理债券和价款的交割。C选项表述正确。债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。D选项表述正确。在投资者与证券公司订立开户合同后，就可以开立账户，为自己从事债券交易做准备。故本题选B选

5、项。5.上市公司向原股东配售股份简称为（）。A.配股B.定向发行C,增发D.间接融资【职考答案】A【本题解析】向原股东配售股份,简称嘈己股”，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。6 .市场预期理论认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期，局限在于不能解释收益率曲线通常是（）。A.向下倾斜的B.水平的C.拱形的D.向上倾斜的【职考答案】D【本题解析】市场预期理论的局限在于不能解释收益率曲线通常是向上倾斜的。因为根据预期理论，典型的收益率曲线应该是平坦的，而非向上倾斜的。典型的向上倾斜

6、的收益率曲线意味着预期未来短期利率将上升。事实上，未来短期利率既可能上升，也可能下降。7 .金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融衍生工具的（）基本特征。A.联动性8 .杠杆性C.跨期性【职考答案】A【本题解析】联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。8.根据2020年3月正式实施的证券法，证券服务机构从事（）服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。A.财务顾问8 .资信评级C.资产评估D.证券投资咨询【职考答案】D【本题解析】新证券法将信息技术系统服务机构纳入证券服务机构的范围，并规定从事证券投资咨询应当经国务院证券监督管理机

7、构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和有关主管部门备案。9 .能够促进储蓄-投资转化的市场是（）。A.金融市场B.劳动力市场C.技术市场D.房地产市场【职考答案】A【本题解析】金融市场的重要性具体体现在以下几个方面（一）促进储蓄-投资转化。（二）优化资源配置。（三）反映经济状态。（四）宏观调控。10 .影响金融市场长期走势的最主要因素是（）。A.宏观经济运行B.宏观经济政策C.投资者心理因素D.国际经济环境【职考答案】A【本题解析】宏观经济运行对金融市场的影响。宏观经济因素是影响金融市场长期走势的最重要因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中期和短期走势,但改变不了金融市场

8、的长期走势。11 .我国第一个商品期货交易所是（）。A.上海期货交易所B.广州期货交易所C.郑州商品交易所D.大连商品交易所【职考答案】C【本题解析】本题考查我国金融市场的发展现状。自1990年10月我国第一家商品期货交易所郑州商品交易所前身郑州粮食批发市场成立以来，我国商品期货市场得到了较快的发展。2021年4月19日，广州期货交易所揭牌仪式举行。目前，我国共有上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所和广州期货交易所四大商品期货交易所。故本题选C选项。12.企业可以通过（）实现对其他企业的控股或参股资产（）。A.发行债券B.股票投资C.收益权转让D.管理计划【职考答案】B【本题解析】企

9、业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。13 .下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。A.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化B.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式C.基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格D.原始权益人因依法解散的，专项计划资产属于其清算财产【职考答案】D【本题解析】原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算

10、财产。14 .下列关于证券公司债券发行方式的说法，正确的是（）。A.只能一次注册，一次发行B.可以申请一次注册，分期发行C.只能非公开发行D.只能公开发行【职考答案】B【本题解析】公司债券可以公开发行，也可以非公开发行。公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行。15 .下列关于会计师事务所从事相关业务的做法，错误的是（）。A.为乙公司到全国股转系统公司挂牌出具财务报表审计报告，按照从事证券服务业务相关规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案B.为丙上市公司的控股子公司（资产总额为丙上市公司最近一期经审计合并财务报表对应项目金额的10%）出具内部控制审计报告，未按照从事证券服务业务相关规定向

11、中国证监会和国务院有关主管部门备案C.为丁证券公司资产管理产品出具验资报告，未按照从事证券服务业务相关规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案D.为甲公司股票的发行、上市出具财务报表审计报告，按照从事证券服务业务相关规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案【职考答案】B【本题解析】虽然是为丙上市公司的控股子公司出具内部控制审计报告，但该控股子公司属于上市公司体系内，即使资产总额占比小，也应按照从事证券服务业务相关规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案，该做法错误。16 .基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率和（）均具有重大意义。A.优化基金投资者结构B.保护基金份额持有人利益

12、C.保护个人基金投资者的利益D.促进基金市场规模稳定健康扩大【职考答案】B【本题解析】基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率、保护【基金份额持有人】利益均具有重大意义。17 .与其他非金融机构债券相比，金融债券的资信通常（）。A.不好比较B.更高C.更低【职考答案】B【本题解析】由于银行等金融机构在一国经济中占有较特殊的地位，政府对它们的运营又有严格的监管，因此，金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券。18 .目前，我国境内多家证券公司在境外设立、收购了经营机构，积极为境内企业跨境投融资活动提供了金融服务才是高了自身国际化经营水平和核心能力，但国内证券公司开展国际化业务主要还集

13、中在（）市场。A.新加坡B.英国伦敦C.中国香港D.美国纽约【职考答案】C【本题解析】目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。19 .下列关于商业银行混合资本债券发行的说法，正确的是（）。A.必须进行信用评级B.只能公开发行C.只能定向发行D.必须进行增信【职考答案】A【本题解析】混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论是公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。20 .基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。A.管理人随时确定B.固定C.托管人随时确定D.不确定【职考答案】B【本题解析】基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一

14、个最小的估值频率。21 .买卖双方签订了一份合约，该合约规定买方在交付了一笔费用后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。这种合约称为（）合约。A.利率期权B.股票期权C.货币期权D.互换期权【职考答案】B【本题解析】买卖双方签订了一份合约，该合约规定买方在交付了一笔费用后,即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。这种合约称为股票期权合约。22 .下列关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是（）。A.一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆B.15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权

15、相分离的生产经营方式-股份公司出现C.14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易D.美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所【职考答案】A【本题解析】16世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式股份公司出现。B错15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。C错美国的第一个证券交易所是费城证券交易所。D错23 .中证指数有限公司编制沪深300指数，采用的方法是（）。A.派许加权法B.算术平均法C.几何平均法D.B-S模型法【职考答案】A【本题解析】沪深300指数在上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，以2004年12月31日为基期,基点为

16、1000点,其计算以调整股本为权重，采用派许加权综合价格指数公式进行计算。24 .下列关于证券公司的说法，错误的是（）。A.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B.证券公司是证券市场证券和资金的主要提供者C.证券公司可以通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务D.世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是投资银行、英国则称为商人银行【职考答案】B【本题解析】选项A正确，在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。选项D正确，世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行“，英国则称为“商人银行、选项B错误

17、选项C正确，证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用：一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等；另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。25.下列各项不属于委托指令内容为（）oA.证券代码B.买卖方向C.委托方式D.委托价格【职考答案】C【本题解析】委托指令应当包括下列内容：证券账户号码、证券代码、买卖方向、委托数量、委托价格、交易所及其会员要求的其他内容。26.做市商交易的基本特征是（）。A.

18、证券交易的买价和卖价都由做市商给出B.以买卖双向价格为基准进行撮合C.成交时点是不连续的D.投资者买卖证券的对手是其他投资者【职考答案】A【本题解析】在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。27.公司不以任何资产作担保而发行的债券是（）。A.信托公司债券B.信用公司债券C.保证公司债券D.抵押公司债券【职考答案】B【本题解析】【信用公司债券】是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。选项A为干扰项。选项C,保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券,是担保证券的一种。选项D,不动产抵押公司债券是

19、以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押发行的债券，是抵押证券的一种。28.1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。A.财政部B.国家发改委C.中国人民银行D.国务院金融稳定委员会【职考答案】C【本题解析】我国金融监管体制的演变：第一阶段为1992年以前的【中国人民银行】集中统一监管阶段。1978年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。1984年，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。第三阶段为1998年到2008年，该

20、阶段“一行三会”体制成型，分业监管体制不断专业化、精细化。第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革。第五阶段为2017年以来,金融监管体制进入功能监管的变革新阶段。29行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。称之为（）。A.平均期权B.任选期权C.百慕大期权D.障碍期权【职考答案】A【本题解析】有的期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种（任选期权）；有的可以在规定的一系列时点行权（百慕大期权）；有的对行权设置一定条件（障碍期权）；【有的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值（平均期权）等】。故本题正确答案为Ao30.下列属于强

21、制退市情形的是（）。A.上市公司股东向所有其他股东发出全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件B.上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大差错或者虚假记载C.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让D.除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件【职考答案】B【本题解析】B选项符合题意，根据规范类强制退市情形，因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载,被中国证监会责令改正但公司未在规定期限内改正，公司股票及

22、其衍生品种自前述期限届满的下一交易日起停牌，此后公司在股票及其衍生品种停牌2个月内仍未改正力各被强制退市该选项符合这一情形,属于强制退市情形。31.对基金机构的监管不包括对（）的监管。A.基金管理人8 .基金投资人C.基金服务机构D.基金托管人【职考答案】B【本题解析】对基金机构的监管包括对基金管理人、基金托管人、基金服务机构等的监管。32 .下列与证券基本分析相关的说法中，错误的是（）。A.宏观经济活动是行业经济活动的总和B.行业分析和公司分析是相辅相成的C.公司的投资价值并不因所处行业不同而有明显差异D.行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁【职考答案】C【本题解析】不同行业的发展

23、前景、市场竞争格局、行业周期等因素差异较大，这些因素会显著影响公司的投资价值。例如，新兴科技行业的公司可能具有较高的增长潜力和投资价值,而一些传统夕阳行业的公司投资价值可能相对较低,该选项说法错误。33 .某投资者投资项目，该项目五年后，将一次性获得一万元收入假定投资者希望的年利率为5%,那么按单利计算，投资的现值为()。A.8000元B.7500元C.10000元D.12500元【职考答案】A【本题解析】PV=FV/(l+in)=10000/(l+5%5)=8000元。34 .某公司每股股利为0.4元，每股市场价为10元，在不考虑所得税的前提下其股票获利率为()。【超纲考题】A.0.1C.0

24、04D.0.06【职考答案】C【本题解析】股票获利率是指每股股利与股票市价的比率，其计算公式为：股票获利率二每股股利：股票市价XlO0%。已知每股股利为0.4元，每股市场价为10元，将数据代入公式可得：0.4:10x100%=4%,即0.04o所以,答案选C。35 .根据上海证券交易所科创板含业发行上市中报及推荐暂行规定，科创板重点服务的新能源领域不包括（）。A.大型火电B.高效储能C.先进核电D.高效光电光热【职考答案】A【本题解析】上海证券交易所在上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定中指出，申报科创板发行上市的发行人，应当属于下列行业领域的高新技术产业和战略性新兴产业：一是

25、新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信息网络、人工智能、大数据、云计算、软件、互联网、物联网和智能硬件等；二是高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关服务等；三是新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工新材料、先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关服务等；四是新能源领域，主要包括【先进核电】、大型风电、【高效光电光热】、【高效储能】及相关服务等；五是节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进环保产品、资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及相关服务等；六

26、是生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及相关服务等；七是符合科创板定位的其他领域。36 .下列不属于外资股的是（）。A.红筹股B.N月殳C.H股D.B股【职考答案】A【本题解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。外资股按上市地域可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。B股属于境内上市外资股。N股、H股属于境外上市外资股。红筹股不属于外资股，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。37 .李某、王某研究全球金融市场与金融体系，他们认为，全球金融体系主要指金融资本在国际的存在形式和金融

27、资本流动形式的总和、英国、美国和中国香港金融市场发达，其中，伦敦拥有全球最大的外汇市场，美国金融业居全球霸主地位，中国香港在联结中国内地与国际金融市场方面起着重要作用。下列由李某给出的伦敦外汇市场的特点，错误的是（）。A.以居民非批发性交易为主B.以外币交易为主C.以非居民交易为主D.以外汇衍生品交易为主【职考答案】A【本题解析】伦敦外汇市场有以下几个特点：1以外币交易为主。【B正确】2以非居民交易为主。【C正确】3以金融机构批发性交易为主。4以外汇衍生品交易为主。【D正确】5交易时段桥接美洲和亚太市场。38.主要的商品期货种类不包括（）。A.农产品期货B.外汇期货C.金属期货D.能源化工期货

28、职考答案】B【本题解析】商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农产品期货、金属期货和能源化工期货等。39.关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法,下列错误的是()。A.个人投资者买卖基金份额免征增值税B.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税D.个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税【职考答案】D【本题解析】个人投资者投资基金的税收：(1)个人投资者买卖基金份额免征增值税。【A项正确】(2)个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。【B项正确】(3)个人投资者申购和

29、赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。【C项正确】(4)个人投资者从基金分配中取得的收入，【暂不征收个人所得税】。【D项错误】)o40 .现代信用风险分析的构成要素不包括(B.违约损失率C.违约时间风险暴露D.违约时间【职考答案】D【本题解析】现代信用风险分析的构成要素主要包括：【违约概率】、【违约损失率】和【违约时的风险暴露】等。第2题多选题（每题1分，共40题，共40分）41 .根据企业债券管理条例，下列关于企业债券发行的条款设计要求的说法，正确的有（）。A.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值的80%B.没有对企业债券的期限作出明确的规定，实务操作中一般为1年以

30、上C.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的50%D.发行企业债券，担保并非强制性要求【职考答案】B,D【本题解析】本题考查企业债券发行的条款设计要求及其他安排。A选项说法错误。企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。B选项说法正确。企业债券管理条例等没有对企业债券的期限作出明确的规定，只是说约定在一定期限内还本付息，实务操作中一般为1年以上。C选项说法错误。企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%oD选项说法正确。企业可发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。可见，发行企业债券，担保并非强制要求。故本题选BD选项。42.上海证券

31、交易所规定,属于首个交易日无价格涨跌幅限制的有（）。A.首次公开发行上市的股票B.增发上市的股票C.暂停上市后恢复上市的股票D.退市后重新上市的股票【职考答案】A,B,C,D【本题解析】上海证券交易所规定，属于下列情形之一的，首个交易日无价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票；（A选项）增发上市的股票；（D选项）暂停上市后恢复上市的股票；（B选项）退市后重新上市的股票；（C选项）上海证券交易所认定的其他情形。43.下列属于一般性货币政策工具的有（）。A.存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场业务D.常备借贷便利（SLF）【职考答案】A,B,C【本题解析】一般性货币政策工具包括存款准备金制度、

32、再贴现政策和公开市场业务。44.下列关于金融机构和风险的说法，正确的有（）。A.风险管理是金融机构的核心竞争力B.金融机构必定会承担风险C.风险管理以为公司创造价值为目标D.内部控制是一种传统的风险管理方法【职考答案】A,B,C,D【本题解析】本题考查风险管理策略。A.B选项说法正确。金融机构尽管可以从单个项目上规避风险，但是不可能规避或不承担任何风险。对金融机构而言，风险可以被视为一种商业经营的资源。风险管理是金融机构的核心竞争力。C选项说法正确。风险管理以为公司创造价值为目标，作为业务发展的战略加速，支持业务跑得“更快:”更稳健”，为业务发展提供保驾护航和”决定航向”的作用。D选项说法正确

33、以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的对冲、限额、定价以及风险业绩调整等更加全面的现代风险管理阶段，进而风险管理也进入金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴，成为核心竞争力。故本题选ABCD选项。45.关于基金投资理念，下列说法正确的有（）。A.在招募说明书上阐明基金投资理念，是一种吸引投资者购买的自荐方式B.在招募说明书上阐明基金投资理念，体现了国内基金投资和管理的日益规范和进步C.投资理念并不隐含着对投资风险偏好的抉择D.投资理念往往隐含着对投资风险偏好的抉择【职考答案】A,B,D【本题解析】投资理念从其本质上说就是指，投资者对投资目的的认识和对投资方法的认知。投资

34、理念包含两个层面是为什么要投资,即投资的目的是什么；二是怎样投资，即投资的方法是什么。投资理念的确定隐含着一系列投资抉择，包括对投资风险偏好的抉择、对投资期限的抉择、对投资策略的抉择等（C错误、D正确）。在招募说明书上阐明投资理念，是一种吸引投资者购买的自荐方式，但也体现了国内基金投资和管理的日益规范和进步（A、B正确）。不同类型的基金具有各自不同的投资理念和投资风格,对投资收益的追求与风险的控制也各不相同，对基金类型的判断和认定，将有助于投资者对适合自己风险偏好和收益目标的基金进行投资。46 .证券公司发行债券，应当按照公司法或者公司章程相关规定，对重要事项作出决议，包括（）oA.发行债券的

35、数量B.债券评级C.债券期限D.募集资金的用途【职考答案】A,C,D【本题解析】发行公司债券，发行人应当按照公司法或者公司章程相关规定对以下事项作出决议：发行债券的数量；发行方式；债券期限；募集资金的用途；决议的有效期；其他按照法律法规及公司章程规定需要明确的事项。47 .关于公司制证券交易所组织形式，下列说法中正确的有（）。A.公司制证券交易所的任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员B.公司制证券交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存C.公司制证券交易所的设立和运营不必遵守公司法的规定D.公司制证券交易所不允许民营公司参股【职考答案

36、A,B【本题解析】本题考查证券交易所的组织形式。公司制证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体,一般由金融机构及各类民营公司组建（D选项表述错误）。交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限（B选项表述正确、C选项表述错误）o公司制的证券交易所必须遵守本国公司法的规定,在政府证券主管机构的管理和监督下，吸收各类证券挂牌上市。同时，公司制任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员，以保证交易的公正性（A选项表述正确）。故本题选AB选项。48.下列关于涨跌幅限制下委托有效的说法，正确的有（）。A.高于涨幅限制价格的委托B

37、低于涨幅限制价格的委托C.高于跌幅限制价格的委托D.低于跌幅限制价格的委托【职考答案】B,C【本题解析】证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制，高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托无效。49 .地方政府一般债券的发行主体可以有（）。A.地级市政府B.省政府C.自治区政府D.直辖市政府【职考答案】B,C,D【本题解析】地方政府一般债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。50 .下列关于证券公司压力测试的说法，正确的有（）。A.证券公司压力测试

38、采用以定量分析为主的风险分析方法B.压力情景主要包括证券公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，开展重大业务以及进行利润分配等情形C.证券公司在设置压力情景时，可采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法D.假设情景法是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况【职考答案】A,B,C【本题解析】A选项：证券公司压力测试的确采用以定量分析为主的风险分析方法，通过量化的指标和模型，对风险进行精确评估。例如运用风险价值模型（VaR）s敏感性分析等定量工具，来衡量在不同压力情景下，证券公司的风险承受能力和潜在损失，所以A选项正确。B选项：压力情景主要涵盖了证券公司内外部经营环境发生

39、极端变化（如市场大幅下跌、利率急剧波动等）、出现突发事件（如重大自然灾害影响业务开展、政策法规重大调整等）、开展重大业务（如大规模并购、推出新产品等）以及进行利润分配等可能对公司风险状况产生重大影响的情形，B选项符合实际情况,正确。C选项：证券公司在设置压力情景时，可采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法。历史情景法是基于过去发生过的极端事件构建压力情景；假设情景法是基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况,这两种方法各有优劣，结合使用能更全面地评估风险，C选项正确。D选项：假设情景法是指基于经验判断或数量模型模拟未来不可预见的极端不利情况，而不是可预见的极端不利情况，D选项

40、错误。51 .证券金融公司开展转融通业务，须以自己的名义开立相关资金账户，其中有（）。A.在商业银行开立的转融通专用资金账户52 在证券登记结算机构开立的转融通担保资金账户C.在证券登记结算机构开立的转融通担保资金明细账户D.在证券登记结算机构开立的转融通资金交收账户【职考答案】A,B,D【本题解析】本题考查证券金融公司转融通业务规则。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户（A选项正确），在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户（B选项正确，C选项错误）和转融通资金交收账户（D选项正确）。故本题选ABD选项。证券金融公司开展转融通业务，应以自己的名义

41、在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。52.下列债券报价方式中，属于询价交易方式范畴的有（）。A.公开报价B.对话报价C.双边报价D.小额报价【职考答案】A,B【本题解析】债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。53.股票价格指数的编制步骤包括（）。A.选择样本股B.选定基期并以一定方法计算基期平均股价或市值C.计算计算期平均股价或市值并不可作任何修正D.指数化【职考答案】A,B,D【本题解析】股票价格指数的编制步骤包含1.选择样本股2.选定某基

42、期，并以一定方法计算基期平均股价或市值3.计算计算期平均股价或市值,并作必要的修正4.指数化54.以下属于银行附属金融机构的有（）。A.财务公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.消费金融公司【职考答案】BzCzD【本题解析】银行附属机构包括金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司。选项A,企业集团财务公司属于我国的银行业金融机构55 .下列属于股票交易原则的有（）。A.公平B.公正C.公信D.公允【职考答案】A,B【本题解析】证券交易必须实行公开、公平、公正的原则。56 .在我国证券投资基金的创新发展阶段（20042012年），创新的基金品种有（）oA.封闭式基金B.交易所交易基金（ETF）

43、C.分级基金D.DII基金【职考答案】BzCzD【本题解析】在创新发展阶段，基金产品创新层出不穷，先后出现了上市开放式基金（LOF）（2004年10月）、ETF基金（2004年12月）、分级基金（2007年7月）、QDII基金（2007年9月）等主要基金创新品种。57 .关于基金运作信息披露，下列说法正确的有（）。A.开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值B.货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率C.基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合,前10名股票明细等D.基金年度报告是基金各类信息披露文件

44、中信息量最大的文件【职考答案】A,B,C,D【本题解析】本题考查基金运作信息披露。A选项表述正确。对开放式基金而言，在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。B选项表述正确。对货币基金而言，货币基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此货币基金不像一般开放式基金那样披露每个开放日的份额净值,而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。C选项表述正确。投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细。D选项表述正确。基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件。故本题选ABCD选项。58 .金融现货与金融期货交易具有的

45、不同特征主要体现在它们具有不同的()oA.交易对象B.交易目的C.交易价格的含义D.结算方式【职考答案】A,B,C,D【本题解析】本题考查金融期货的特征。金融期货交易与金融现货交易的区别体现在：交易对象不同；交易目的不同；交易价格的含义不同；交易方式不同；结算方式不同。故本题选ABCD选项。59 .在证券公司柜台市场，证券公司可以为客户提供的私募产品服务有()oA.清算交割B.风险监控C.公募基金买卖D.估值核算【本题解析】证券公司可以接受委托，为客户依法持有或者管理的在其柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供保管、清算交割、估值核算、投资监督、风险监控、出具托管报告等服务。60 .关于我国证

46、券公司，下列说法正确的有（）。A.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，是专业化的中介服务机构B.证券公司是指依照公司法和证券法设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司C.在我国，设立证券公司必须经国务院审查批准D.证券公司是证券市场重要的机构投资者【职考答案】A,B,D【本题解析】本题考查证券公司的基本概念。证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用：证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等A项正确；证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者，D项正确；证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。B项正确，C项错误，证券公司是指依照公司法和证券法设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管