山东省防范和处置非法集资办法测试题及参考答案.docx

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1、山东省防范和处置非法集资办法测试题及参考答案一、单选题（每题2分，共20分）1 .山东省防范和处置非法集资办法自何时起施行？A.2024年12月13日B.2025年1月1日C.2025年1月15日D.2025年2月1日2 .非法集资的防范和处置工作应遵循的原则不包括以下哪项？A.政府统筹B.社会参与C.源头管控D,以打为主3 .负责组织本行政区域内防范和处置非法集资统一协调、监测预警、调查认定等工作的部门是？A.公安部门B.处置非法集资牵头部门C.市场监督管理部门D.教育部门4 .各级人民政府应将防范和处置非法集资工作纳入什么机制？A.金融风险监督机制B.财政金融风险处置机制C.社会治安综合治

2、理机制D.法律法规宣传机制5 .以下哪项不属于非法集资监测预警纳入的体系？A.城乡社区网格化服务管理体系B.金融监管体系C.公共安全监测体系D.网络舆情监测体系6 .企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含哪些字样？（可多选，但本题为单选，需选最不符合的一项）A.“金融”B.“投资”C.“科技”D.“股权众筹”7 .对涉嫌非法集资行为线索，行业主管部门、监管部门应依法采取什么措施？A.置之不理B.收集证据、研判并采取处置措施C.仅内部记录D.直接移交司法机关8 .处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资线索应在多少个工作日内决定是否立案？A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日

3、9.经调查认定属于非法集资的，非法集资人、协助人应如何清退集资资金？A.按照应退尽退原则，统一清退B.单独清退给部分集资参与人C.仅退还本金，不计利息D.不需要清退10.对依法受到行政处罚的非法集资人、协助人，应建立什么记录？A.信用记录B.行政处罚记录C.犯罪记录D.金融交易记录二、填空题（每题2分，共20分）1 .非法集资的防范和处置工作应以防为主、综合治理、稳妥处置。2 .县级以上人民政府应建立防范和处置非法集资,制定相关政策，协调解决重大问题。3 .处置非法集资牵头部门应会同有关部门对非法集资风险进行，为政府决策提供参考。4 .金融机构、非银行支付机构应加强对及其他涉嫌非法集资可疑资金

4、的监测工作。5 .行业协会、商会应加强行业自律管理，督促成员防范非法集资，并向有关部门涉嫌非法集资活动。6 .各级人民政府应将防范非法集资纳入,组织开展常态化的宣传教育。7 .处置非法集资牵头部门应会同公安、市场监督管理等部门建立,共同做好处置工作。8 .处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为的调查认定应遵循公正、的原则。9 .处置非法集资牵头部门可以依法采取查封有关场所、有关资产等措施。10 .未退还的集资本金应按照比例清退。三、多选题（每题3分，共30分）1 .非法集资的防范和处置工作涉及哪些部门？（）A.发展改革部门B.教育部门C.公安部门D.税务部门E.以上都是2 .非法集资监测预警的

5、措施包括哪些？（）A.利用大数据技术B.加强风险排查C.发布广告宣传D.纳入网格化服务管理体系E.以上A、B、D正确3 .处置非法集资牵头部门在调查过程中可采取哪些措施？（）A.进入涉嫌场所调查取证B.询问相关单位和个人C.查阅、复制有关文件D.查询涉嫌账户E.以上都是4 .非法集资人、协助人在清退集资资金时，应接受哪些部门的监督？（）A.处置非法集资牵头部门B.行业主管部门C.监察机关D.司法机关E.以上A、B正确5 .清退集资资金的来源包括哪些？（）A.非法集资资金余额B.转换的其他资产及其收益C.广告费、代言费等经济利益D.以上都是6 .处置非法集资牵头部门可聘请哪些第三方机构协助清退工

6、作？（）A.律师事务所B.会计师事务所C.资产评估机构D.以上都是7 .各级人民政府和有关部门在防范和处置非法集资工作中，若存在哪些行为将被处分？（）A.滥用职权B.玩忽职守C.徇私舞弊D.以上都是8 .对于非法集资行为，以下哪些说法正确？（）A.任何单位和个人不得从中获取经济利益B.因参与非法集资受到的损失由集资参与人自行承担C.非法集资是被禁止的D.以上都是9 .非法集资监测预警数据汇聚共享机制的作用是？（）A.提供监测预警工作支撑B.便于信息共享C.有利于各单位协同工作D.以上都是10 .行业主管部门、监管部门在日常监管中发现涉嫌非法集资行为线索时，应采取哪些措施？（）A.收集证据B.进

7、行研判C.采取处置措施D.及时报送牵头部门E.以上都是四、判断题（每题1分，共10分）1 .非法集资的防范和处置工作仅由政府部门负责，与其他单位和个人无关。（）2 .乡镇人民政府、街道办事处不需要参与非法集资的防范和处置工作。（）3 .任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告。（）4 .处置非法集资牵头部门在案件调查处置过程中知悉的国家秘密、商业秘密等应依法予以保密。（）5 .非法集资人、协助人在清退集资资金时，应直接向集资参与人清退。（）6 .经调查发现存在非法集资事实需要追究法律责任的，处置非法集资牵头部门应予以立案。（）7 .非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或相关资产不属于清退资金来源

8、8 .各级人民政府应合理保障防范和处置非法集资工作经费,并列入本级财政预算。（）9 .非法集资的行政处理程序包括调查认定、立案、采取措施等环节。（）10 .对非法集资行为的行政处罚信息应纳入全国信用信息共享平台。（）五、简答题（每题5分，共20分）1 .简述山东省防范和处置非法集资办法制定的目的。2 .非法集资的防范工作应采取哪些主要措施？3 .处置非法集资牵头部门在处置非法集资案件时应遵循哪些原则？4 .非法集资人、协助人在清退集资资金时需履行哪些义务？参考答案:单选题1.C2.D3.B4.B5.D6.C7.B8.C9.A10.A填空题L打早打小2.工作机制3.评估4.资金异常流动情况

9、5.报告6.普法规划7.行政执法联动机制8.公开9.扣押10.同等多选题1.E2.E3.E4.E5.D6.D7.D8.D9.D10.E判断题1.2,3.4.5.6.7,8.9.10.简答题1 .加强非法集资的防范和处置工作，保护社会公众合法权益,防范化解金融风险，维护金融稳定，保障经济和社会健康发展。2 .建立健全监测预警机制，加强风险排查，利用大数据技术；纳入网格化服务管理体系；开展宣传教育；建立举报制度等。3 .应遵循公正、公开的原则，坚持教育与处罚相结合，做到事实清楚、证据确实充分、适用依据正确、程序合法、处罚适当；还应依法保密相关秘密。4 .应主动制定清退方案，直接向集资参与人清退集资资金;认真倾听集资参与人意见、建议和要求，妥善处置矛盾和纠纷；清退资金应按照应退尽退原则，实行统一清退，不得单独清退，未退还本金按同等比例清退，已获收益折抵本金;并接受处置非法集资牵头部门及行业主管部门、监管部门的监督。